Una confirmación de operación de corretaje es un documento financiero que informa los detalles de una operación realizada a través de su cuenta. Lo emite su corretaje después de cada operación y es independiente de sus extractos de cuenta. Se puede utilizar para verificar si hay fraudes de corredores, resolver discrepancias en las cuentas y respaldar su declaración de impuestos.
Conozca lo que se incluye en una confirmación de operación de corretaje y cómo puede usarlo para monitorear su cuenta de corretaje.
¿Qué es una confirmación de operación de corretaje?
Cuando realiza operaciones a través de una cuenta de corretaje, recibirá un informe conocido como confirmación de operación de corretaje. Este es un registro detallado de la operación realizada. La información en una confirmación comercial puede variar, pero la información común incluye:
- Nombre de la inversión negociada, junto con el símbolo de cotización
- Total de acciones compradas o vendidas
- Costo o precio de venta por acción
- Comisión pagada a la firma de corretaje (si su corredor actuaba en su nombre en calidad de comerciante, puede incluir márgenes de bonos sobre valores de renta fija)
- Fecha de ejecución de la operación (cuando se realizó la operación)
- Fecha de liquidación (cuando se transfirió el dinero y la inversión)
- Valor bruto total de la transacción
- Valor neto total de la transacción después de deducir las comisiones de intermediación.
- Número de cuenta en el que se realizó la operación
- Tipo de orden que se utilizó (orden de mercado, orden limitada, etc.)
- Capacidad en la que actuó el corredor (corredor, comerciante o agente)
Si sus compras o ventas se liquidan en una cuenta bancaria, esta es la fecha en que el dinero se retirará o se depositará en su cuenta. Si tiene sus activos en una cuenta de corretaje, verá las transacciones realizadas en esa cuenta el mismo día de la operación.
La confirmación de su operación de corretaje se enviará por correo o se pondrá a su disposición en formato electrónico cada vez que su corredor ejecute una operación por usted.
Nombres alternativos : declaración de confirmación, declaración de confirmación comercial
Cómo funciona una confirmación de operación de corretaje
Las confirmaciones de operaciones de corretaje son herramientas informativas. Deben usarse junto con el estado de cuenta de corretaje para verificar transacciones y tarifas.
Comprender las confirmaciones de sus operaciones de corretaje también puede ayudarlo a examinar los detalles de cada operación que pasa por su cuenta, lo que le permite:
- Mantenga registros precisos de la época de impuestos
- Verifique que el corredor haya completado un pedido de acuerdo con sus instrucciones
- Detectar errores o información inexacta
Cada vez que reciba un estado de cuenta, debe compararlo con sus confirmaciones de operaciones de corretaje de ese período de tiempo. Esto puede ayudarlo a identificar comportamientos potencialmente poco éticos por parte de su corretaje, como:
- Información sobre confirmaciones comerciales que no coinciden con los extractos de cuenta
- Tarifas inexplicables
- Tarifas que son más altas de lo que deberían ser
- Comisiones no reveladas cuando su corredor actuó como agente en operaciones
Si la correduría le vendió un valor o un bono que había comprado anteriormente, está actuando como un principal y se está beneficiando de la transacción al subir o bajar los precios. Estos son cargos equivalentes a comisiones y deben divulgarse.
Si encuentra inconsistencias entre sus confirmaciones y sus declaraciones o encuentra problemas con la información fiscal enviada por su corredora, comience por comunicarse con su corredora para discutir sus inquietudes.
Si plantea alguna inquietud a su corredor, tome notas de sus conversaciones y acciones para referencia futura. Estos pueden resultar útiles si posteriormente necesita presentar una queja.
Si la agencia de corretaje no coopera o sospecha de un comportamiento poco ético de su parte, hay agencias que pueden ayudarlo.
Obtenga ayuda de FINRA
La Autoridad Reguladora de Instituciones Financieras (FINRA) existe para ayudar a los inversionistas y consumidores que han sido aprovechados por firmas financieras depredadoras. FINRA ofrece un centro de quejas en línea, orientación sobre tácticas comunes de fraude financiero a las que debe prestar atención y servicios de resolución de disputas.
Antes de elegir un corredor, es posible que también desee utilizar la herramienta de verificación de corredores de FINRA y ver su lista de corredores prohibidos. También puede comunicarse con la agencia si tiene preguntas reglamentarias o de otro tipo.
Obtenga ayuda de la SEC
La Securities and Exchange Commission es la autoridad reguladora para el comercio financiero. Puede presentar quejas con ellos o encontrar respuestas oficiales a preguntas sobre inversiones.
¿Necesito confirmaciones de operaciones de corretaje?
Las confirmaciones de operaciones de corretaje son una herramienta que lo ayuda a mantener sus finanzas en orden y verificar si hay discrepancias en sus cuentas. Esto es especialmente importante cuando llega la época de impuestos.
Las confirmaciones comerciales se pueden usar al presentar sus impuestos para ayudar a rastrear las ganancias y pérdidas de capital será mucho más simple. Si alguna vez lo auditan, pueden servir como documentación necesaria para respaldar sus declaraciones de impuestos.
Sin embargo, el método de contabilidad de base de costos utilizado por el IRS hace que el custodio registre los registros fiscales oficiales, ya que deben informar una base ajustada y cualquier ganancia o pérdida. Esto significa que si hay disparidades entre sus registros y los que se mantienen emitido por su corretaje, el IRS utilizará los registros de corretaje.
Para evitar problemas relacionados con la época de impuestos, debe examinar sus confirmaciones de operaciones de corretaje tan pronto como las reciba y luego resolver las diferencias lo antes posible.
Conclusiones clave
- Una confirmación de operación de corretaje es un documento financiero que informa los detalles de una operación realizada a través de su cuenta.
- Es un registro detallado de la transacción completada, que incluye lo que se negoció, la fecha de la transacción, el costo, el valor neto, las comisiones o tarifas que cobró su corredor, y más.
- Las confirmaciones de operaciones de corretaje pueden ayudarlo a mantener registros precisos del tiempo de impuestos, verificar transacciones, detectar errores o información inexacta e identificar comportamientos potencialmente poco éticos por parte de su corretaje.
