la industria de fondos mutuos de índice solo ha crecido en tamaño y popularidad desde que comenzó con el fondo de índice 500 de vanguardia en 1976. los fondos de índice rastrean los componentes de un índice de mercado, como el índice 500 de standard & poor, y los fondos mutuos son vehículos de inversión que comprenden un grupo de fondos recaudados de muchos inversores. a menudo, los inversores se sienten cada vez más atraídos por los fondos mutuos indexados por sus bajos gastos operativos, baja rotación de cartera y exposición amplia y diversificada al mercado, así como la oportunidad de invertir pasivamente.
aquí, echamos un vistazo a solo cuatro de los principales fondos mutuos de índice de acciones de EE. UU .: el fondo de índice vanguard 500 (vfinx), el fondo de índice de mercado total de vanguardia (vtsmx), el fondo de índice fidelity 500 (fxaix) y el mercado de acciones total de schwab fondo indexado (swtsx). toda la información presentada aquí era precisa a marzo de 2020.
conclusiones clave
- Los fondos indexados se han vuelto cada vez más populares entre los inversores durante la última década.
- Estos fondos mutuos de bajo costo son inversiones pasivas que buscan replicar un importante índice bursátil en lugar de tratar de superarlo.
- Aquí, observamos cuatro excelentes fondos mutuos indexados que es posible que desee considerar.
Fondo de índice vanguard 500 (vfinx)
El fondo índice que lo inició todo sigue siendo uno de los mejores por su rendimiento general a largo plazo y bajo costo. el fondo de índice vanguard 500 ha igualado debidamente los rendimientos del índice s & p 500 durante más de cuatro décadas y ha cobrado tarifas de gestión de solo el 0,14%. Sus activos de más de $ 500 mil millones se invierten en 508 acciones de gran capitalización diferentes ponderadas por la capitalización de mercado basada en el índice actual de s & p 500. El fondo índice vanguard 500 ha devuelto un promedio de alrededor del 11% anual desde su creación.
Fondo de índice del mercado de valores de vanguardia total (vtsmx)
El fondo de índice del mercado de valores total de vanguardia fue uno de los primeros fondos en invertir en el mercado de valores total al incluir acciones de mediana y pequeña capitalización, lo que le ha permitido superar al s & p 500 en los últimos años. de hecho, el fondo posee 3.561 acciones individuales, aproximadamente 7 veces más que el fondo vanguard 500. este fondo de $ 840 mil millones rastrea el índice de mercado amplio msci us, que comprende casi el 100% de la capitalización total de mercado de las acciones estadounidenses que cotizan en la bolsa de valores de nueva york (nyse) y el nasdaq. El fondo de índice del mercado de valores de vanguardia ha devuelto un promedio de 9.65% anual desde su creación y, al igual que el fondo de índice de vanguardia 500, también tiene un índice de gastos del 0.14%.
el fondo índice fidelity 500 (fxaix)
Además de vanguardia, fidelity ofrece la más amplia gama de fondos indexados disponibles en la industria. su fondo índice insignia es el fondo índice fidelity 500, que tiene más de $ 219 mil millones en activos invertidos en 505 acciones, con una inclinación hacia los sectores de tecnología de la información, finanzas, salud y consumo discrecional. Debido a que el fondo puede invertir hasta un 20% de sus activos fuera del índice s & p 500, tiende a ser un poco más volátil que el índice, pero también ofrece el potencial de superar el índice. el fondo ha devuelto un promedio de 12.3% anual desde su inicio, y su índice de gastos de 0.015% es uno de los más bajos disponibles.
Fondo de índice del mercado de valores totales de schwab (swtsx)
la vanguardia y la fidelidad pueden dominar la industria de fondos indexados en términos de tamaño, pero schwab se ha fortalecido con su propio menú de fondos de bajo costo, liderado por el fondo indexado del mercado de valores totales de $ 10.5 mil millones de schwab. Este fondo rastrea el índice del mercado de valores total de dow jones us, que consiste en todo el mercado de valores de us. El fondo puede invertir en derivados a corto plazo y contratos de futuros para cerrar la brecha de rendimiento que normalmente existe entre el fondo y el índice. También puede optar por centrar las inversiones en un sector particular o grupo de sectores en función de su ponderación relativa en el índice. Desde su inicio, el fondo del índice bursátil total de Schwab arrojó un promedio anual del 6,7% y tiene un índice de gastos muy bajo del 0,03%.
