La inversión de dividendos se ha vuelto extremadamente popular durante las últimas décadas, ya que proporciona un flujo de ingresos predecible para los inversores a lo largo del tiempo. En particular, los inversores de mayor edad que buscan ingresos fiables utilizan los dividendos como una forma de extraer valor de su cartera y, al mismo tiempo, mantienen el capital social con fines de apreciación del capital. Del mismo modo, muchas empresas emiten dividendos para atraer inversores a largo plazo en lugar de comerciantes a corto plazo a sus acciones.
Los inversores internacionales tienen acceso a cientos de diferentes fondos cotizados en bolsa (“ETF”), pero hay relativamente pocas opciones centradas en los ingresos. Además, muchos inversores internacionales utilizan estrategias activas centradas en explotar las tendencias a corto y medio plazo o estrategias pasivas centradas en la revalorización y diversificación del capital a largo plazo. Esta dinámica deja a muchos inversores de ingresos con pocas opciones fuera de Estados Unidos.
Nuevos fondos de Vanguard
Vanguard, el mayor proveedor de fondos mutuos y el segundo mayor proveedor de ETF del mundo, anunció que lanzaría versiones internacionales de sus dos ETF más populares: el ETF de alto rendimiento de dividendos (ARCA: VYM) y el ETF de apreciación de dividendos (ARCA). : VIG). Según el anuncio, se espera que los fondos estén disponibles en diciembre de 2015 y se espera que atraigan un capital significativo en el entorno actual de tasas de interés.
La inclusión de participaciones internacionales agrega otra dimensión a una cartera equilibrada, porque los mercados se mueven de manera diferente a los de EE. UU. Y los costos de la inversión internacional han disminuido, lo que facilita la captura de estos beneficios de diversificación.
– CIO de Vanguard, Tim Buckley
Como pionero de los fondos indexados de bajo costo, los nuevos ETF de dividendos internacionales tendrán bajos índices de gastos y una exposición diversificada a cientos de miles de acciones diferentes de mercados desarrollados y emergentes de todo el mundo. Una segunda ventaja clave es que las carteras de dividendos internacionales han experimentado históricamente rendimientos de dividendos más altos que la exposición exclusiva de EE. UU. Porque las acciones estadounidenses tienden a tener rendimientos ligeramente más bajos.
Echando un vistazo más de cerca
El Vanguard International High Dividend Yield Index Fund se centrará en invertir en acciones con altos dividendos en los mercados emergentes y desarrollados de todo el mundo con un índice de gastos del 0,3%. Con el índice FTSE All-world ex-US High Dividend Yield Index como referencia, el ETF poseerá más de 800 de las acciones de alta y mediana capitalización de mayor rendimiento en estos mercados, proporcionando una combinación ideal para los inversores de ingresos que buscan maximizar sus dividendos.
El Vanguard International Dividend Appreciation Index Fund se centrará en invertir en empresas con rendimientos de dividendos crecientes con un índice de gastos del 0,25%. Con el índice NASDAQ International Dividend Achievers Select como referencia, el ETF invertirá en más de 200 acciones de capitalización total con una larga historia de aumento de pagos de dividendos en mercados emergentes y desarrollados, con un enfoque adicional en ganancias estables y cargas de deuda bajas. .
Ambos fondos serán administrados por Vanguard Equity Index Group, que es uno de los administradores de índices más grandes del mundo, y supervisa 79 fondos indexados y carteras de anualidades con activos agregados de $ 2 billones.
Alternativas para inversores
Los nuevos fondos de Vanguard no son los únicos ETF de dividendos internacionales que los inversores deben considerar, ya que varias opciones existentes brindan oportunidades. En ambos casos, los fondos tienen índices de gastos más altos, pero esas cifras podrían disminuir después del lanzamiento de Vanguard. Los inversores deben considerar todas sus opciones antes de seleccionar un ETF internacional.
Algunas alternativas que ya se están negociando incluyen:
- SPDR S&P International Dividend ETF (ARCA: DWX): el SPDR S&P International Dividend ETF rastrea el índice de referencia de S&P con un índice de gastos brutos del 0,45% y 121 posiciones de todo el mundo.
- ETF iShares International Select Dividend (ARCA: IDV): el ETF iShares International Select Dividend rastrea valores de renta variable que pagan altos dividendos en mercados desarrollados no estadounidenses con un índice de gastos del 0,5% y 99 participaciones en su cartera.
Puntos clave para llevar
- Los inversores en dividendos se han vuelto extremadamente populares durante las últimas décadas, especialmente cuando las tasas de interés son bajas.
- Los inversores internacionales tienen algunas opciones diferentes cuando se trata de ETF de dividendos internacionales, pero los fondos de Vanguard proporcionarán alternativas atractivas.
- Los ETF de dividendos internacionales de Vanguard vienen en dos sabores y tienen índices de gastos más bajos que muchos fondos competidores.
