Una muestra de plantilla de plan de negocios bancario

¿Estás a punto de comenzar un banco? en caso afirmativo, aquí hay una muestra completa de la plantilla del plan comercial del banco comercial y el informe de factibilidad que puede usar de forma gratuita .

De acuerdo, hemos considerado todos los requisitos para iniciar un banco. También lo llevamos más allá al analizar y redactar una plantilla de plan de marketing de negocios bancarios de muestra respaldada por ideas de marketing de guerrilla accionables para bancos. así que pasemos a la sección de planificación de negocios.

¿Por qué abrir un banco?

Crear su propio banco es un gran paso y necesita mucha planificación y preparación. Se debe proporcionar a las autoridades correspondientes información extensa sobre los fundadores, el plan de negocios, el equipo de alta dirección, las finanzas, la adecuación del capital, la infraestructura de gestión de riesgos y otros factores relevantes.

También hay una serie de regulaciones y requisitos legales que deben cumplirse para iniciar su propio banco. algunos de estos requisitos dependen de las regulaciones en el nicho en el que desea establecer su banco.

Por más difícil que pueda ser la tarea de iniciar un banco, cualquier persona que desee iniciar su propio banco puede disfrutar de los muchos beneficios de realizar una inversión importante. aunque el proceso de registro y creación de un banco implica una planificación prolongada y un procedimiento de concesión de licencias relativamente complejo, una vez que se completa, el propietario puede realizar actividades financieras en el nicho elegido.

Tenga en cuenta que el primer paso al iniciar su banco es elegir el nicho y el tipo de actividad en el que desea participar. Antes de obtener la licencia necesaria del organismo regulador financiero, es muy importante que identifique si desea especializarse en banca de inversión o financiación comercial.

Las ventajas de tener su propio banco son enormes e incluyen el potencial de obtener grandes beneficios durante un período corto. tenga en cuenta que si conoce su mercado objetivo y los requisitos específicos de su mercado objetivo, estará en una mejor posición para proporcionar una gama de servicios atractivos. Para iniciar y administrar con éxito este negocio, se recomienda que busque la ayuda de una empresa de consultoría profesional.

Mediante el asesoramiento y la orientación de consultores expertos, podrá establecer una institución bancaria de manera profesional. También tenga en cuenta que cualquier banco propuesto primero debe recibir la aprobación de un estatuto bancario federal o estatal. antes de otorgar un estatuto, el regulador de fletamento debe determinar que el banco solicitante tiene una probabilidad razonable de éxito y operará de manera segura y sólida.

Luego, el banco propuesto debe obtener la aprobación para el seguro de depósitos de la corporación federal de seguros de depósitos. Se requieren aprobaciones adicionales de la reserva federal si, en el momento de la formación, una sociedad de cartera controlaría el nuevo banco o un banco autorizado por el estado se convertiría en miembro de la reserva federal.

Muestra de una plantilla de plan de negocios bancario

• Visión general de la industria

Según los informes de la industria bancaria mundial, como parte del amplio mercado de servicios financieros, el crédito bancario sigue siendo el segmento de mercado líder, con alrededor del 60% del mercado general en términos de valor. Las estadísticas han demostrado que la UE es el mercado regional más grande, con más del 57% del mercado mundial.

Nótese que la recesión económica que comenzó en 2008 afectó a la industria y resultó en el colapso de varias instituciones financieras, lo que a su vez llevó al examen de prácticas y al despliegue de nuevas pautas en la industria bancaria.

Pero los informes indican que el sector está comenzando a recuperarse, y la inversión transfronteriza es un área que contribuye a la recuperación, con algunos grandes bancos dominando ciertos mercados nacionales. Las ventajas de las prácticas transfronterizas incluyen economías de escala, aunque las instituciones deben competir con los bancos nacionales establecidos.

Es muy importante señalar que en los sectores de la banca minorista y los préstamos bancarios a nivel mundial, los préstamos hipotecarios representan el segmento líder del mercado, representando casi el 76% del mercado total en términos de valor. Otros segmentos clave de la industria bancaria incluyen banca privada y negocios de pagos.

Tenga en cuenta que en el sector bancario estadounidense, los expertos creen que el crecimiento del mercado estará impulsado por la expansión transfronteriza debido a la eliminación de los obstáculos a la inversión transfronteriza.

También se espera que la competencia entre bancos internacionales ayude al crecimiento del mercado junto con la introducción de nuevos productos, la reducción de costos y el lanzamiento de nuevos servicios. El informe también dice que la banca móvil y la banca por Internet están cada vez más entrelazados, especialmente debido a la llegada y el éxito de los teléfonos inteligentes. esto proporciona a los consumidores un acceso conveniente a la banca por Internet.

Tenga en cuenta que el mercado mundial de Internet móvil seguirá impulsando la expansión del sector de servicios bancarios móviles. El informe ha demostrado que las instituciones bancarias están respondiendo lanzando aplicaciones descargables y alentando a los consumidores a realizar operaciones bancarias en línea y a través de dispositivos móviles mediante la implementación de servicios bancarios móviles y por Internet.

Plan de negocios del banco – resumen ejecutivo

Apex investment bank, llc (aib llc) es un banco de inversión con sede en portland oregon que proporcionará paquetes de inversión, suscripción, negociación exclusiva y gestión de inversiones para sus inversores. nuestro objetivo en aib llc es crear valor para propietarios, empleados e inversores mediante el establecimiento de un banco de inversión diseñado para la tercera generación.

Esta generación se define explícitamente en el esfuerzo de investigación innovador de lincoln swan & co., inc. y Netley Strategic Business Group como una etapa en la industria de inversiones que requiere un conjunto especial de habilidades para el éxito. en aib llc hemos aprovechado este estudio, junto con otros estudios, y quizás lo más importante, nuestra propia experiencia en la industria, para definir un plan para el éxito de nuestros clientes.

La ubicación de Portland es beneficiosa para varias industrias. El costo energético relativamente bajo, los recursos accesibles, las carreteras interestatales norte-sur y este-oeste, las terminales aéreas internacionales, las grandes instalaciones de transporte marítimo y los ferrocarriles intercontinentales de la costa oeste son todas ventajas económicas.

Aib llc se estructurará como una sociedad de responsabilidad limitada con excelentes planes para hacer uso de la investigación de la industria realizada por uno de nuestros emprendedores fundadores, solomon drane durante su carrera profesional en investigación de gestión de inversiones. En los últimos tres años, solomon drane ha realizado visitas de investigación a las oficinas de inversión de más de 80 empresas.

También ha mantenido innumerables reuniones con profesionales de inversión clave de todo el mundo, ya sea en persona o por conferencia telefónica. en aib llc planeamos ofrecer a nuestros clientes la oportunidad de asumir posiciones de propiedad minoritaria a cambio de contribuciones a nuestro capital operativo y de proporcionar activos semilla para establecer los productos de inversión descritos en este documento.

Es muy importante afirmar que este documento por sí solo no crea una oferta de ningún tipo, ni ofrece ninguna garantía, financiera o de otro tipo. Este es un plan de negocios bien detallado diseñado para dictar estratégicamente los planes y visiones de aib llc para los próximos cinco años. está abierto a corrección o mejora dentro o después del tiempo especificado.

• Nuestros productos y servicios

En aib llc proporcionaremos paquetes de inversión y suscribiremos valores para la venta a inversores privados y al público en general entre empresas que buscan recaudar capital. Al comienzo de las operaciones, en aib llc solo buscaremos vender instrumentos de deuda en nombre de nuestros clientes.

La tarifa estándar para este servicio es del 8% del total del instrumento suscrito. nosotros en aib llc también solicitaremos capital de inversores acreditados con el fin de hacer uso de este capital para hacer inversiones en valores negociables. Nuestro objetivo es generar rendimientos anuales compuestos de 30% a 35% por año sobre el capital invertido en las carteras de nuestro banco. también planeamos asegurarnos de que nuestra administración conserve una participación del 25% en aib llc.

• Nuestra declaración de visión

Nuestra visión en aib llc es convertirnos en un banco de inversión a gran escala que proporcionará ingresos de suscripción, ingresos por asesoría, ingresos por dividendos, apreciación del capital e ingresos por intereses a los inversores.

• Nuestra declaración de misión

Nuestra misión en aib llc es garantizar que las decisiones de inversión se implementen de manera rápida y eficiente en todas las carteras, y también asegurarnos de que se utilice una investigación y rotación de operaciones para evitar cualquier tipo de ventaja o desventaja sistemática que pueda experimentar una cuenta.

• Nuestra estructura comercial

En aib llc entendemos que la fortaleza de nuestro equipo directivo y la junta directiva es quizás el factor más importante para iniciar un banco y proporcionar de manera efectiva su éxito futuro. También descubrimos a través de nuestra investigación detallada que para que se apruebe un nuevo estatuto bancario para nosotros, todo nuestro equipo de alta gerencia debe ser banqueros experimentados con un historial de éxito relevante.

Por otro motivo, nos aseguramos de que nuestra junta directiva esté compuesta por personas con carreras exitosas en los negocios, la banca y otros campos, y que tengan representación en las disciplinas necesarias.

También entendemos el papel de la junta y la administración como inversores y cuán importantes son. Los reguladores y otros inversores considerarán la inversión de estos directores y altos funcionarios como una señal importante de su compromiso con el banco.

También entendemos que el banco de inversión típico se opera en una jerarquía rígida y estricta, que la mayoría de las instituciones corporativas o financieras. Nos hemos tomado nuestro tiempo para analizar nuestro mercado y lo que necesitamos es por eso que hemos decidido comenzar con la fuerza laboral listada.

• Director general
• Vicepresidente senior
• Vicepresidente
• Asociado de banca de inversión
• Analista de banca de inversión
• Gerente de marketing
• Contador
• Limpiador
• Hombre de seguridad

Funciones y responsabilidades

Director general

• Ampliar y / o mejorar la cobertura de la industria del banco,
• Se asociará con el liderazgo de la empresa para crecer y construir el banco
• Trabajará incansablemente para ofrecer resultados superiores a los clientes de las empresas
• Participar como miembro clave del equipo de liderazgo senior, contribuyendo a la estrategia, el crecimiento y el éxito de la empresa
• Liderar los esfuerzos en las tareas de adquisición del lado de la venta y del lado de la compra, refinanciamiento, recapitalización y tareas de reestructuración
• Interactuar sin problemas con clientes potenciales, clientes, compradores, inversores y abogados en todos los aspectos de un acuerdo de M&A y / o aumento de capital
• Dirigir a un equipo de banqueros junior para que apoyen todos los elementos del abastecimiento y la ejecución del acuerdo

Vicepresidente senior

• Involucrados en la ejecución y gestión de ofertas de capital que incluirán la redacción y estructuración de material, gestión logística, identificación de problemas, su análisis y la resolución.
• Responsable de fusiones y adquisiciones y gestiona la creación de la lista de compradores, sus contactos, redacta el material relevante, análisis financiero y colocación de capital privado.
• Investiga e identifica oportunidades de negocios formulando y emitiendo análisis financieros objetivos y creando diferentes tipos de planes financieros.
• Involucrado en lanzar o vender los productos y servicios de la organización a nuevos clientes y también puede estar involucrado en otros proyectos.
• Puede participar en reuniones de diligencia debida con administradores de inversiones no propietarios o propietarios y crear informes de llamadas relevantes que incluyan sus opiniones.
• Puede participar en el análisis de los productos de inversión y analizarlos haciendo un uso efectivo de una variedad de datos de inversión y las aplicaciones de software relevantes
• Monitorea los productos de inversión y su desempeño.
• Analiza las estadísticas relevantes para evaluar la idoneidad del producto.
• Gestiona las relaciones con las organizaciones de gestión de inversiones y regularmente lo actualiza al obtener información valiosa de ellas.
• Asiste a conferencias de la industria y sesiones de capacitación para presentar ideas innovadoras a los clientes.
• Responsable de proporcionar liderazgo y supervisar el trabajo de los miembros subordinados.

Vicepresidente

• Recurra a clientes potenciales, como propietarios de negocios privados, empresas que cotizan en bolsa y empresas de capital privado.
• Conceptualizar, organizar y entregar nuevas presentaciones de negocios.
• Liderar la implementación de transacciones en todos los grupos de la industria.
• Gestionar, educar y desarrollar analistas bancarios y asociados.
• Desarrollar presentaciones de marketing y nuevos negocios.
• Supervisar el análisis financiero y la modelización.
• Realizar y analizar investigaciones de la industria.
• Cree presentaciones de clientes, propuestas, hojas de términos de cartas de compromiso, acuerdos legales y memorandos de ofertas.
• Crear y fomentar relaciones con los clientes.

Asociado de banca de inversión

• Gestionar y ayudar en la preparación de modelos financieros y valoraciones de negocios.
• Crear presentaciones de marketing para clientes
• Asistir a reuniones de clientes
• Realización de diligencias debidas específicas de la industria y la empresa relacionadas con transacciones
• Redacción de memorandos para tareas de venta
• Ayudar en la preparación de opiniones de equidad
• Asistir a sesiones de redacción para ofertas de capital
• Creando materiales de marketing para nuestra organización de venta de acciones
• Ayudar en el desarrollo y el cultivo continuo de las relaciones con los clientes.
• Desarrollar una comprensión de las tendencias subyacentes que afectan los mercados de capital accionario.

Analista de banca de inversión

• Desarrollo de varios tipos de modelos financieros para valorar la deuda y el capital para fusiones, adquisiciones y transacciones de aumento de capital.
• Realizar varios métodos de valoración: empresas comparables, precedentes y dcf.
• Desarrollar recomendaciones para ofertas de productos, transacciones de capital privado, fusiones y adquisiciones, y valoraciones.
• Realizar la preparación y revisión de los materiales utilizados en la financiación de los clientes, incluidos los memorandos de inversión, presentaciones de gestión y libros de tono.
• Desarrollar relaciones con clientes nuevos y existentes para expandir el negocio.
• Realizar la debida diligencia, investigación, análisis y documentación de transacciones en vivo.
• Crear presentaciones para carteras de clientes.

Director de ventas y marketing

• A cargo de organizar la investigación externa y coordinar todas las fuentes internas de información para retener a los mejores clientes de la organización y atraer nuevos
• Se espera que comprenda, priorice y se comunique con nuevos socios, y oportunidades de negocios, etc.
• Encargado de comprender las oportunidades de desarrollo; da seguimiento a contactos y contactos de desarrollo
• Es el trabajo del director supervisar la implementación, abogar por las necesidades del cliente y comunicarse con los clientes.
• Mantener todos los contactos e información del cliente
• Representa a la empresa en reuniones estratégicas
• Ayuda para aumentar las ventas y el crecimiento del negocio.

Limpiadores

• Tome nota y asegúrese de que los artículos de tocador y suministros no se agoten
• Asegura que tanto el interior como el exterior de la empresa estén siempre limpios
• Maneja cualquier otro deber asignado por el vicepresidente

Guardia de seguridad

• El guardia de seguridad se encarga de proteger a la empresa y sus alrededores.
• También controla el tráfico y organiza el estacionamiento
• Él tiene la tarea de dar consejos de seguridad cuando sea necesario
• También debe patrullar alrededor del edificio las 24 horas
• Se espera que dé informes de seguridad semanalmente

plan de negocios bancario – análisis de FODA

En aib llc entendemos que el primer paso para comenzar un nuevo banco es construir un plan comercial y estratégico sólido. Creemos que este plan debe considerar el negocio propuesto para el nuevo banco, sus recursos financieros y administrativos y las perspectivas de éxito, la conveniencia y las necesidades del público y el efecto de la competencia.

Este sólido plan comercial y estratégico respaldado por proyecciones financieras detalladas y políticas y procedimientos apropiados forman la base de aplicaciones regulatorias exitosas de una carta bancaria.

En aib llc esperamos establecer un banco de inversión lucrativo que satisfaga las necesidades de nuestros clientes y también genere ganancias para nuestros fundadores. Nos tomamos el tiempo para llevar a cabo un análisis FODA detallado para aib llc. Los detalles y resultados se explican a continuación.

• Fuerza

Según nuestro análisis FODA, nuestra fortaleza en aib llc se basa en la experiencia y el conocimiento de nuestro equipo de gestión. Con la experiencia y la disciplina de nuestro equipo, nuestro análisis FODA predice que podemos construir un perfil sólido de la empresa, incluso antes de ofertar por los contratos de banca de inversión de las organizaciones corporativas.

• Debilidad

A medida que la industria de banca de inversión se expande y crece en ingresos y alcance de mercado, también lo hace el nivel de competencia en la industria. Debido a las muy bajas barreras de entrada, cualquier individuo o empresa puede registrarse como un banco de inversión después de completar los exámenes y las presentaciones correspondientes.

• Oportunidades

El sector bancario se ha convertido en uno de los sectores empresariales de más rápido crecimiento en la economía estadounidense. Tenga en cuenta que las tecnologías computarizadas permiten a las empresas financieras operar servicios de asesoramiento, banca de inversión y corretaje en cualquier parte del país.

En el pasado, la mayoría de las empresas financieras necesitaban estar muy cerca de Wall Street para proporcionar a sus clientes el más alto nivel de servicio. Esto ya no es así, ya que una empresa puede acceder a casi todas las facetas de los mercados financieros a través de conexiones a Internet y software especializado de gestión de inversiones y comercio.

• Amenaza

De acuerdo con nuestro análisis FODA, los riesgos que enfrentaremos incluyen;

• Riesgo de mercado : existe una alta correlación entre la tasa de crecimiento de la industria de inversión y el desempeño de los mercados de valores. Si bien la evidencia sugiere un entorno atractivo para las acciones en el futuro, no se pueden hacer pronósticos con absoluta certeza.
• Riesgo de rendimiento : se entiende que nuestros productos se miden por su rendimiento. Aunque el objetivo es lograr un rendimiento competitivo durante períodos de tres a cinco años, los períodos a corto plazo pueden dar como resultado un bajo rendimiento en función de las medidas críticas.
• Riesgo comercial / operativo : más allá del tercer año completo de operación, los activos bajo administración deben generar ingresos que serán suficientes para respaldar las operaciones en su totalidad. de lo contrario, nuestras opciones serán adquirir fondos adicionales o reducir costos.

Plan de negocios bancario – análisis de mercado

• Tendencia del mercado

Los expertos creen que esta industria continuará experimentando un crecimiento en todas partes del mundo, especialmente en los países desarrollados, como Estados Unidos de América, Canadá, Reino Unido, Alemania, Australia, Corea del Sur, Japón, China y otros.

De acuerdo con los datos de la industria, la industria aporta una suma considerable de $ 105 mil millones anuales con una tasa de crecimiento anual proyectada en -13.0 por ciento en 2011 y 2016. Aunque el número de actividades de la industria no se ha desviado drásticamente durante el período de cinco años, la participación de los ingresos que representa cada actividad ha sufrido una volatilidad sustancial.

Se cree que los productos y servicios en la industria de inversión difieren considerablemente de una compañía a otra, dependiendo en gran medida del tamaño del operador.

Es muy importante afirmar que los bancos de inversión de pequeña y mediana envergadura se dirigen a industrias nicho y pequeñas empresas y dependen en mayor medida de las actividades tradicionales de banca de inversión, como la suscripción y el asesoramiento financiero. Alternativamente, los principales actores de la industria obtienen una parte sustancial de los ingresos de las actividades comerciales.

Tenga en cuenta que un factor que atrae a los empresarios al negocio de banca de inversión a pesar de los enormes requisitos de capital y el alto riesgo es que la empresa es rentable. Hemos hecho planes para estar siempre a la vanguardia de la tendencia de la industria y también para obtener las certificaciones y licencias requeridas y también cumplir con la capitalización estándar para un banco de inversión en los Estados Unidos.

• Nuestro mercado objetivo

Nuestro mercado objetivo en aib llc dependerá en gran medida de la fase de nuestro producto en su ciclo de desarrollo. tenga en cuenta que la mayoría de las oportunidades de marketing sucederán más allá del primer año de desarrollo de productos. pero estamos muy seguros de que existen algunas oportunidades iniciales.

Por ejemplo, nuestro banco puede utilizar los servicios de distribución de su agente de transferencia, lo que colocaría el producto en una plataforma en línea altamente visible. tenga en cuenta que las oportunidades adicionales incluyen la comercialización de programas que invierten específicamente en “gerentes emergentes”.

En aib llc también creemos que se puede acceder al alto patrimonio neto y al mercado minorista en un grado limitado, incluso en las primeras etapas, a través de oportunidades innovadoras similares y relaciones ya establecidas con los clientes.

Al igual que las organizaciones de fabricación, se espera que las empresas de inversión desarrollen productos para proporcionar a sus clientes. nuestra oferta de productos distintivos será nuestra estrategia de capital de mercado bien diseñada, una oferta de productos de inversión basada en la evidencia que respalda los deseos de los inversores de superar el mercado general a través de un vehículo único y diversificado y evitar la necesidad de crear estructuras de inversión complejas.

• Nuestra ventaja competitiva

Nuestra ventaja competitiva en aib llc se especifica en las tres p comúnmente asociadas con las empresas de inversión: personas, procesos y desempeño. los dos primeros determinan el último. Aunque nuestro plan de negocios destaca muchas áreas (investigación de mercado, proyecciones financieras, etc.), creemos que hay dos áreas que seguramente determinarán el nivel de éxito alcanzado por aib llc.

Creemos que el primero es la gente. Las personas brillantes, enérgicas, talentosas y conocedoras componen el núcleo del equipo que tenemos en aib llc. En nuestra investigación rigurosa pudimos observar que los profesionales de inversión más calificados se sienten atraídos por bancos de inversión eficientes y libres de burocracia. El proceso es el segundo elemento más importante de nuestro banco.

Nos hemos asegurado de que se proporcione una investigación de vanguardia para respaldar nuestro proceso de gestión de cartera. La implementación de nuestro proceso se maximiza al externalizar virtualmente todas las funciones no relacionadas con la gestión de cartera y la investigación, haciendo así uso completo del capital humano del banco.

• Estrategia de ventas y marketing

En aib llc entendemos que la clave para comercializar un producto de inversión es crear un producto exitoso y atractivo, desarrollar un patrón de éxito y demostrar que ese patrón puede repetirse en el futuro. después de eso, los productos exitosos deben comercializarse agresivamente si existe la capacidad de administrar activos adicionales.

Aunque un período de tres a cinco años tiende a parecer un siglo en comparación con el mundo de la tecnología, es realmente bastante razonable teniendo en cuenta el hecho de que los inversores de capital privado en vehículos de sociedad limitada generalmente están satisfechos con un período de espera de 10 años que existe antes Un retorno de su inversión de capital.

El producto de inversión distintivo de aib será la estrategia de capital de mercado total de aib y se ofrecerá inicialmente a través de un segundo fondo mutuo registrado. Los avances tecnológicos también permiten otros canales de distribución económicamente viables, como carteras administradas por separado para grandes cuentas.

plan de negocios bancario – estrategia publicitaria y publicitaria

Entendemos la importancia de crear un buen plan de publicidad que impulse nuestra marca y nos ayude a mantener la coherencia en la industria. Es por eso que contactamos a expertos en publicidad llamados Kinks Global, para ayudarnos a crear estrategias de publicidad y publicidad que nos ayudarán en aib llc a atraer y mantener interesado a nuestro público objetivo. A continuación se incluye un resumen de las estrategias detalladas por Kinks Global para nuestro banco.

• Colocar anuncios tanto en medios impresos (periódicos y revistas comunitarios) como en plataformas de medios electrónicos; También anunciaremos aib llc en revistas financieras, bienes raíces y otros programas financieros relevantes en radio y televisión.
• Presente aib llc enviando cartas de presentación con nuestro folleto comercial a individuos, hogares, organizaciones corporativas, escuelas, actores del sector inmobiliario y a toda la gente de Alejandría.
• Anunciar aib llc en importantes revistas financieras y comerciales, periódicos, estaciones de televisión y radio.
• Colocar aib llc en anuncios de páginas amarillas (directorios locales)
• Asistir a importantes exposiciones internacionales, locales de bienes raíces, finanzas y negocios, seminarios y ferias de negocios, etc.
• Fomentar el marketing boca a boca de clientes leales y satisfechos
• Patrocinar eventos / programas comunitarios relevantes
• Aprovechar varias plataformas en línea para promover el negocio. esto facilitará que las personas ingresen a nuestro sitio web con solo un clic del mouse. aprovecharemos las plataformas de internet y redes sociales como; instagram, facebook, twitter, youtube, google + et al para promocionar nuestra marca
• Colocar nuestras vallas publicitarias en ubicaciones estratégicas
• Comparta nuestros volantes y volantes en áreas objetivo alrededor de Portland

Fuentes de ingresos

Creemos que nuestro ingreso principal en aib llc provendrá de proporcionar a nuestros clientes paquetes de inversión, suscripción de valores y servicios de asesoramiento en relación con fusiones y adquisiciones. aib llc ganará honorarios sustanciales por los instrumentos de capital y deuda que suscriba y luego revenda al público en general.

También creemos que participaremos principalmente en instrumentos de deuda entre las empresas del mercado medio que se venderán en función de los mejores esfuerzos. Esto colocará un riesgo mínimo en nuestra reserva de capital.

También ganaremos importantes tarifas de gestión y trato por hora con respecto a servicios de asesoramiento para fusiones y operaciones de adquisición. También planeamos realizar inversiones directamente en valores negociables y fondos de cobertura que se especializan en áreas específicas de negociación.

Nuestra intención es desarrollar una serie de estrategias de negociación que incluyen opciones de negociación, saltos, posición larga / posición corta y otros métodos de negociación que producirán ganancias pequeñas pero consistentes de forma semanal y mensual. planeamos participar en una estrategia de compra cubierta que permita al fondo asegurar el retorno de la inversión para valores que se mantienen durante un período prolongado de tiempo.

• Pronóstico de ventas

En aib llc esperamos entregar aproximadamente 1/3 de nuestra cartera cada año. Creemos firmemente que esto es consistente con un período de tenencia promedio de tres años. en general, nos encantaría que todas las tenencias fueran inversiones a largo plazo, por lo que identificaremos acciones con las que nos sentiremos cómodos si estuviéramos “encerrados” durante tres años.

Esto nos obliga a mirar más allá del ruido a corto plazo en los resultados trimestrales y centrarnos en el panorama general, como la visión de nuestra administración para el futuro y su probabilidad de ejecutar su plan.

• Nuestra estrategia de precios
  

Las empresas de esta industria obtienen fondos de inversores interesados ​​en invertir y les cobran por ayudarlos a invertir sus fondos durante un período de tiempo acordado por ambas partes. A pesar de que la banca de inversión es una empresa muy arriesgada, sigue siendo rentable, por lo tanto, existe un acuerdo entre el banco de inversión y el cliente en relación con la comisión que se espera que obtengan del acuerdo.

En aib llc planeamos cobrar según el porcentaje y también una tarifa fija de consultoría / administración administrativa. Creemos que en los próximos años y a medida que avancemos, podemos decidir improvisar o adoptar cualquier proceso y estructura comercial que nos garantice un buen retorno de la inversión (ROI), eficiencia y flexibilidad.

• Opciones de pago

Planeamos asegurarnos de proporcionar a nuestros clientes una amplia variedad de opciones de pago por nuestros servicios. Entendemos las diversas plataformas que las personas prefieren y planeamos proporcionar una plataforma adecuada que se adapte a todos por igual. a continuación se enumeran las opciones de pago que pondremos a disposición de aib llc.

• Pago a través de transferencia bancaria
• Pago a través de transferencia bancaria en línea
• Pago con cheque
• Pago con giro bancario

plan de negocios bancario – proyecciones financieras y costos

Hemos observado que se espera que los bancos aumenten su capital inicial de los inversores después de completar los procesos regulatorios antes de que puedan abrir. En la industria, todos los bancos asegurados deben cumplir con las pautas de adecuación de capital de su principal regulador federal. Las pautas requieren que un banco demuestre que tendrá suficiente capital para respaldar su perfil de riesgo, operaciones y crecimiento futuro incluso en caso de pérdidas inesperadas.

Creemos que los nuevos bancos establecidos generalmente están sujetos a criterios adicionales que permanecen vigentes hasta que las operaciones del banco estén bien establecidas y sean rentables. en aib llc planeamos un capital mínimo efectivo de entre $ 15 millones y $ 25 millones.

La generación exitosa de capital en estos montos es generalmente el resultado de un plan bien formulado y ejecutado para desarrollar inversores locales y de otro tipo en el banco. Hemos analizado nuestras necesidades y planeamos gastar nuestros fondos de inicio juiciosamente. a continuación se detalla una proyección financiera detallada y los costos para iniciar aib llc;

• Precio de incorporar el negocio en los estados unidos de américa – $ 750.
• Nuestro presupuesto para pólizas de seguro básicas cubre, permisos y licencia comercial – $ 200,000
• Adquisición de una instalación de oficina adecuada frente al ayuntamiento en el estado de delta de Portland (reconstrucción de la instalación inclusive) – $ 75,000
• El presupuesto previsto para capitalización (capital de trabajo) – $ 30 millones
• Presupuesto para resolver otros procesos legales (adquisición de licencia comercial y todas las cuotas de la ciudad y otros) – $ 2,500
• Equipar la oficina con equipos adecuados y estándar (computadoras, aplicaciones de software, impresoras, máquinas de fax, muebles, teléfonos, cabinas de archivo, dispositivos de seguridad y electrónica, etc.) – $ 10,000
• Compra de las aplicaciones de software requeridas (software de crm, software de contabilidad y contabilidad y software de nómina, etc.) – $ 10,500
• Lanzamiento del sitio web oficial de aib llc – $ 600
• Nuestros gastos para pagar a los empleados por 3 meses más facturas de servicios públicos – $ 36, 000
• Otros gastos adicionales (tarjetas de visita, señalización, anuncios y promociones, etc.) – $ 4,000
• Varios: $ 10,000

Con el análisis de costos detallado anterior, necesitamos $ 349,350 y $ 30 millones de capital de trabajo para establecer con éxito aib llc.

• Generar capital de inicio para aib llc

Aib llc es un banco de inversión registrado y con licencia que está capitalizado por cinco inversores principales, el Sr. Solomon Drane, la Sra. Agnes Church, el Dr. Mel Stanford, el Sr. Kelvin Cruff y el Prof. John Thomas. nuestros fundadores planean convertirse en los primeros financieros del negocio, aunque tenemos planes de vender acciones y acciones a medida que el negocio madure. Debido a la menor restricción en el financiamiento, hemos delineado las pocas formas en que podemos reconocer el financiamiento. estas formas pueden incluir;

• Generar parte del capital inicial de los cinco inversores principales
• De acuerdo con los inversores ángeles
• Solicitar un préstamo comercial del banco de la reserva federal (si es necesario)

Nota: aib llc ha podido generar una enorme cantidad de $ 15 millones de sus cinco inversores principales, que se alinearon y distribuyeron individualmente $ 3,000,000 cada uno. También nos hemos alineado con inversionistas ángeles para inyectar $ 20 millones en aib llc, con la esperanza de obtener ganancias y establecer un negocio sólido.

crecimiento del negocio bancario: estrategia de sostenibilidad y expansión

Nuestro objetivo principal del primer trimestre completo de operaciones (febrero-mayo de 2019) es asegurar la financiación de fuentes externas. antes de eso, nuestro equipo de administración en aib llc tiene un presupuesto de $ 300,000 para ser utilizado para encontrar inversores, formar un llc legal y registrar el banco y sus productos en el segundo. La cantidad buscada de los inversores será de aproximadamente $ 20 millones, lo que debería llevar al negocio a la rentabilidad cerca de la finalización del tercer año.

En aib llc creemos que este punto de equilibrio equivale aproximadamente a un activo bajo nivel de gestión de aproximadamente $ 130 millones. Uno puede ver fácilmente que incluso los puntos modestos más allá de este nivel de equilibrio pueden ser muy lucrativos.

También es importante tener en cuenta que el exceso de efectivo se volverá a implementar en el negocio una vez que se haya alcanzado un nivel de sostenibilidad en los ingresos. Nuestro objetivo principal para este tipo de reinversión se centraría únicamente en un plan de marketing de “segunda etapa” para aumentar la distribución.

También creemos que una palabra importante también se justifica en relación con el estado de flujo de efectivo de nuestro banco. tenga en cuenta que una característica atractiva de la industria de inversión es que el cobro de tarifas (es decir, ingresos) es muy seguro porque las tarifas se cobran con frecuencia directamente a las cuentas del cliente (o al fondo mutuo). esa es la razón más por la cual la certeza de ingresos es muy alta y está directamente relacionada con la cantidad de activos bajo administración.

También tenga en cuenta que la práctica común en la industria de inversión es facturar en cada trimestre. por ejemplo, nuestra tarifa anual del 1% se aplicaría a las cuentas de nuestros clientes cinco veces al año al 0,20%. nosotros en aib llc podemos dar fe de que la motivación económica es excelente. Se proyecta que las tasas de crecimiento para la industria de inversión oscilarán entre el 25% y el 24% en cada uno de los próximos tres años.

Creemos que la evidencia demográfica, económica, política y social que respalda estas proyecciones hace de esta industria una de las más atractivas debido al alto grado de certeza en las estimaciones. en aib llc creemos que la certeza junto con la tasa de crecimiento promedio superior diferencia esta oportunidad de otras inversiones de riesgo.

También tenga en cuenta que nuestras estimaciones conservadoras esbozan un plan de rentabilidad durante un período mucho más corto que las inversiones de riesgo típicas que a veces necesitan hasta diez años para obtener ganancias.

Lista de verificación / hito

• Verificación de disponibilidad del nombre comercial: completado
• Constitución comercial: completada
• Apertura de cuentas bancarias corporativas: completada
• Apertura de plataformas de pago en línea: completado
• Solicitud y obtención de identificación del contribuyente: en curso
• Solicitud de licencia y permiso comercial: completada
• Compra de seguro para el negocio: completado
• Realización de estudios de viabilidad: completado
• Arrendamiento, renovación y equipamiento de nuestras instalaciones: completado
• Generando parte del capital inicial del fundador: completado
• Solicitudes de préstamos de nuestros banqueros: en curso
• Redacción del plan de negocios: completado
• Redacción del manual del empleado: completado
• Redacción de documentos contractuales: en curso
• Diseño del logotipo de la empresa: completado
• Impresión de material promocional: completado
• Reclutamiento de empleados: en progreso
• Compra de aplicaciones de software, muebles, equipos de oficina, electrodomésticos y cirugía estética de instalaciones: en progreso
• Creación de un sitio web oficial para la empresa: en progreso
• Crear conciencia para el negocio (business pr): en progreso
• Salud y seguridad y medidas de seguridad contra incendios: en progreso
• Establecer relaciones comerciales con bancos, instituciones financieras de crédito, proveedores y actores clave en la industria: en progreso