Los fondos mutuos de dividendos son fondos mutuos que invierten en acciones que pagan dividendos. Los inversores en estos fondos pueden reinvertir los dividendos en más acciones de los fondos o utilizar los dividendos como fuente de ingresos.
Obtenga más información sobre las ventajas y desventajas de este tipo de fondo mutuo y algunas opciones de inversión alternativas.
¿Qué son los fondos mutuos de dividendos?
Los fondos mutuos de dividendos mantienen acciones de empresas que cotizan en bolsa que pagan dividendos en efectivo con regularidad, a menudo cada trimestre fiscal. Las empresas pagan dividendos para recompensar a los accionistas por su inversión en la empresa.
¿Cómo funcionan los fondos mutuos de dividendos?
Si posee acciones de empresas que pagan dividendos a través de un fondo mutuo, los dividendos se pagarán al fondo, que luego los pasará a sus inversores.
Los fondos mutuos de dividendos tienden a poseer acciones de empresas establecidas que tienen un largo historial de pago de dividendos. Estas acciones a menudo se conocen como acciones de primera clase, después de lo que solía ser un color de alto valor de fichas de póquer.
Tipos de fondos mutuos de dividendos
Algunos fondos mutuos de dividendos se enfocan en acciones que pagan altos dividendos que representan un gran porcentaje del precio de sus acciones. Ese porcentaje, conocido como rendimiento de dividendos, se calcula dividiendo el pago de dividendos anual por el precio de la acción y multiplicando por 100.
Por ejemplo, digamos que una acción paga un dividendo trimestral de 60 centavos por acción y cotiza a 42 dólares la acción. Su pago de dividendos anual sería de 2,40 dólares. Cuando divide esa cifra por $ 42 y la multiplica por 100, obtiene un rendimiento por dividendo de 5.71%.
Los nombres de estos fondos pueden incluir frases como “Rendimiento de dividendos” o “Dividendo alto”.
En agosto de 2020, el rendimiento por dividendo del Standard & Poor’s 500 fue del 1,71%, en comparación con un promedio a largo plazo del 1,87%.
Otros fondos mutuos de dividendos se enfocan en acciones que regularmente aumentan la cantidad de sus dividendos. Estos fondos pueden incluir frases como “Crecimiento de dividendos” o “Apreciación de dividendos” en sus nombres.
Un fondo mutuo de dividendos puede invertir de acuerdo con un índice que rastrea empresas que tienen altos rendimientos de dividendos o que tienen un historial de aumento de dividendos. Por ejemplo, el Vanguard High Dividend Yield Index Fund (Admiral Shares) busca imitar el rendimiento del FTSE High Dividend Yield Index.
Alternativas a los fondos mutuos de dividendos
Los fondos cotizados en bolsa (ETF) son como fondos mutuos que se negocian como acciones, con precios que cambian constantemente a lo largo del día de negociación. (Los precios de los fondos mutuos se calculan una vez finalizada la negociación del día).
Los ETF se diseñan con frecuencia para reproducir el rendimiento de un índice de acciones. Y al igual que los fondos mutuos de dividendos, algunos de ellos apuntan a imitar un índice de acciones conocidas por pagar dividendos altos o crecientes. Por ejemplo, el ETF iShares Core Dividend Growth busca igualar el rendimiento del índice Morningstar US Dividend Growth.
Los fondos mutuos y ETF que buscan imitar el desempeño de un índice tienden a tener tarifas más bajas que los fondos que se administran activamente, lo que significa que los administradores de los fondos eligen sus inversiones mediante algún tipo de proceso de selección en lugar de comprarlos pasivamente simplemente porque están en el índice de referencia. índice.
Los planes de reinversión de dividendos (DRIP) permiten a los inversores comprar acciones adicionales o fracciones de acciones de una sola empresa utilizando sus pagos de dividendos. Algunas empresas que cotizan en bolsa le permiten invertir en sus acciones directamente, sin utilizar un corredor. Alternativamente, muchos corredores en línea establecerán un DRIP sin cargo.
Ventajas y desventajas de los fondos mutuos de dividendos
Los fondos mutuos de dividendos ofrecen un flujo constante de ingresos y, por lo general, se desempeñan mejor en un mercado bajista (a la baja) que los fondos mutuos que buscan acciones con precios de acciones en rápido aumento, conocidas como acciones de crecimiento. En un mercado alcista (al alza), los fondos de dividendos probablemente serán superados por los fondos mutuos centrados en el crecimiento.
Los dividendos ordinarios, del tipo que recibiría al poseer acciones de un fondo mutuo, se gravan como ingresos ordinarios, en lugar de a la tasa impositiva más baja sobre las ganancias de capital a largo plazo. Por esa razón, podría considerar invertir en fondos mutuos de dividendos a través de una Cuenta de Jubilación Individual (IRA), 401 (k) u otro plan de ahorros para la jubilación, donde las inversiones crecen con impuestos diferidos hasta que comienzan los retiros.
Aún debe informar los ingresos por dividendos de fondos mutuos al IRS y pagar impuestos sobre ellos, incluso si ha optado por reinvertir esos dividendos en las acciones y no recibirlos en efectivo.
Determinación del rendimiento de dividendos de un fondo mutuo
Cuando investigue los fondos de dividendos, considere mirar sus rendimientos de dividendos según dos métodos diferentes. El rendimiento de la SEC a 30 días refleja los dividendos pagados durante los 30 días finalizados el último día del mes anterior, después de deducir los gastos del fondo.
El rendimiento de los últimos 12 meses (TTM) de un fondo mutuo se refiere al porcentaje de ingresos que el fondo devolvió a los inversores durante los últimos 12 meses .
The Balance no proporciona servicios ni asesoramiento sobre impuestos, inversiones o finanzas. La información se presenta sin tener en cuenta los objetivos de inversión, la tolerancia al riesgo o las circunstancias financieras de ningún inversor específico y podría no ser adecuada para todos los inversores. El rendimiento pasado no es indicativo de resultados futuros. Invertir conlleva riesgos, incluyendo la posible pérdida de capital.
Conclusiones clave
- Los fondos mutuos de dividendos son fondos mutuos que invierten en acciones que pagan dividendos.
- Los inversores en estos fondos pueden reinvertir los dividendos en más acciones de los fondos o utilizar los dividendos como fuente de ingresos.
- Los inversores generalmente deben pagar impuestos sobre los dividendos de los fondos mutuos como ingresos ordinarios, incluso si los dividendos se reinvierten.
