Preguntas para hacerle a su abogado de planificación patrimonial

Abadía de Senanque en Provenza con campos de lavanda

La planificación del patrimonio puede ser difícil de pensar. en general, obliga a las personas a contemplar los asuntos fiscales que ocurrirán mientras viven y después de su propia muerte. Por lo tanto, es extremadamente importante asegurarse de que los activos se administren con prudencia y que los miembros de la próxima generación de la familia reciban herencias, sin incidentes.

Si bien cualquier abogado puede redactar un testamento simple para situaciones sencillas, como nombrar al beneficiario del 401 (k), los abogados experimentados en fideicomiso y patrimonio pueden ayudar a navegar en situaciones más complicadas que involucran varios fideicomisos y herederos múltiples.

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consejos de planificación patrimonial

al crear un plan de sucesión, puede tener una variedad de inquietudes, que incluyen las siguientes:

  • mantener una administración ordenada de los activos mientras vives
  • Administrar los bienes del patrimonio de manera flexible mientras vives
  • revisión de fincas que involucran a inquilinos en propiedad común o comunitaria
  • considerando activos en múltiples estados
  • examinar activos de pequeñas empresas
  • nombrar al tutor legal de sus hijos
  • asegurando que sus herederos y seres queridos reciban sus bienes
  • ayudando a reducir o evitar conflictos y confusión
  • minimizando gastos legales e impuestos
  • evaluar la preservación de la riqueza

Estas áreas temáticas y las preguntas a continuación son un buen lugar para comenzar a buscar el mejor abogado para sus necesidades.

conclusiones clave

  • Es importante contar con un plan patrimonial sólido para garantizar que sus seres queridos reciban sus bienes sin problemas ni demoras indebidas después de su muerte.
  • Hay muchas preguntas que debe hacer a los futuros abogados de planificación patrimonial antes de contratar a uno para elaborar su plan patrimonial.
  • sobre todo, asegúrese de contratar a un abogado que demuestre un alto nivel de servicio y con quien se sienta cómodo discutiendo asuntos personales.

preguntas para su potencial abogado de planificación patrimonial

Las siguientes preguntas lo ayudarán a conocer la planificación del patrimonio y a determinar si un posible abogado de planificación del patrimonio es el adecuado para usted.

Cuál es su enfoque principal en la planificación patrimonial? 

proceder con un candidato solo si responde “sí” a esta pregunta. un especialista en patrimonio estará al día con todos los cambios en los estatutos legales y tendrá los conocimientos estratégicos necesarios para redactar cuidadosamente sus documentos de la manera más efectiva posible.

¿Cuánto tiempo has estado practicando?

obviamente, debe esforzarse por encontrar el abogado más experimentado posible, uno que haya visto sus documentos preparados surtir efecto después de la muerte de un cliente. dichos abogados habrán enfrentado desafíos de los tribunales o del servicio de rentas internas (irs) y sabrán cómo superar cualquier obstáculo.

¿Realmente ejecutas el plan?

algunos abogados simplemente redactan documentos de planificación patrimonial, mientras que otros también ejecutan los fideicomisos asociados. En general, es más eficiente contratar a un abogado en la última categoría, que puede garantizar que los activos correctos se transfieran al fideicomiso.

¿realiza revisiones periódicas?

Por una pequeña tarifa, algunos abogados de planificación patrimonial revisarán sus asuntos semestralmente o anualmente. Esto puede ser importante, ya que los ajustes a su plan pueden ser necesarios si experimenta un cambio de vida o un cambio en sus finanzas. Las nuevas enmiendas legislativas también podrían cambiar aspectos de su planificación patrimonial.

¿Cuál es su experiencia en impuestos sobre bienes? ¿Cómo puedo gestionar mejor los impuestos sobre bienes?

ejemplo: la ley de recortes de impuestos y empleos de 2017 aumentó el impuesto al patrimonio y las exenciones de impuestos de generación hasta 2025.

¿Me pueden ayudar a crear un plan integral de patrimonio que incluya testamentos, fideicomisos y seguro de vida?

Es posible que tenga varios tipos de testamentos, fideicomisos y planes de seguro de vida y los planes integrales de patrimonio pueden incluir todos estos. Por lo tanto, es importante que su abogado de bienes esté bien informado en estas áreas. es posible que desee que su abogado de bienes le ayude a comprender los matices de cada herramienta de planificación patrimonial y a discernir cuáles son los adecuados para usted. 

como cobras

muchos abogados de planificación patrimonial cobran tarifas fijas, en lugar de facturar por hora. algunos hacen ambas cosas, donde cobran una tarifa fija por servicios estándar como establecer un fideicomiso, luego cobran una tarifa por hora por tareas especiales de investigación. En cualquier caso, es aconsejable consultar los modelos de compensación con anticipación para evitar sorpresas.

¿Cómo te sientes acerca de un fideicomiso revocable?

poner activos en un fideicomiso revocable puede evitar el costoso y oneroso proceso de legalización (presentar un testamento ante el tribunal). pero este puede no ser el mejor movimiento para todos, porque los fideicomisos de vida revocables no evitan los impuestos a la herencia, la herencia o los ingresos. desafortunadamente, algunos abogados recomiendan estas estructuras simplemente para que puedan cobrar más dinero.

¿Qué otros problemas aborda?

A medida que aumenta la esperanza de vida, también lo hace la probabilidad de problemas de salud física y mental a largo plazo.  Los abogados de bienes raíces deben ayudar a los clientes a prepararse fiscalmente para la posibilidad de discapacidad o demencia mediante la elaboración de poderes, directivas de atención médica y testamentos en vida.

¿cuánto tiempo le llevará completar mi proyecto de planificación patrimonial? 

Si bien generalmente no hay apuro extremo, tenga en cuenta que es posible que desee discutir aspectos de su plan patrimonial con otros profesionales, como contadores, planificadores de jubilación o administradores de dinero. Mientras que la experiencia de un abogado de bienes puede superponerse con estos campos, él o ella puede no ser un experto en impuestos generales o un asesor de inversiones. Tómese el tiempo suficiente para obtener una perspectiva más amplia y amplia de su plan patrimonial y los aspectos logísticos de su implementación.

¿me enviarán documentación de planificación patrimonial para que la revise? 

incluso si está trabajando con un abogado experimentado en planificación patrimonial, es esencial revisar todos los documentos y formularios para evitar cualquier falta de comunicación. Sea claro sobre lo que se puede cambiar más adelante y lo que es irrevocable.

¿Alguien más en su oficina podrá discutir mis problemas en su ausencia?

Si bien la mayoría de los abogados de planificación patrimonial se esfuerzan por ponerse a disposición de sus clientes en cualquier momento, es importante saber que un asociado o asistente legal estará disponible para responder preguntas en caso de emergencia si su abogado no está disponible.

algunas preguntas para ti

Aquí hay varias preguntas que debe hacerse:

  • Cuando se reúne con un posible abogado de planificación patrimonial, ¿qué tan cómodo se siente con él?
  • ¿Se comunica bien y con claridad?
  • ¿estás de acuerdo con sus valores generales? ¿Cómo te hace sentir su actitud al lado de la cama?
  • ¿Tienes una buena relación con ella?
  • ¿Puedes imaginar hablar con este individuo sobre asuntos muy personales?

confíe en su instinto para determinar si un abogado particular de planificación patrimonial es el adecuado para usted. La planificación patrimonial puede ser compleja, tanto emocional como legalmente, por lo que es imperativo elegir un abogado que pueda manejar hábilmente todos sus elementos.