Los banqueros personales trabajan en bancos minoristas. Sirviendo como la cara y el brazo de ventas de la institución financiera, ayudan a los clientes individuales a satisfacer sus necesidades bancarias mediante el asesoramiento, la explicación de opciones y la recomendación de los servicios financieros más adecuados. ofrecen y analizan nuevas cuentas corrientes y de ahorro, préstamos para automóviles e hipotecas, junto con productos auxiliares como la protección contra sobregiros. Los banqueros personales también pueden proporcionar seguros y productos de inversión, o remitir a los clientes a agentes dentro de la institución que puedan ayudarlos con productos financieros adicionales.
Las entrevistas para trabajos de banca personal generalmente se centran en las responsabilidades y las habilidades esenciales necesarias para el puesto, como el conocimiento financiero y las fuertes habilidades de servicio al cliente. la mayoría de los puestos de banca personal no se consideran de nivel de entrada, aunque algunos puestos iniciales están disponibles, por lo que los entrevistados deben estar preparados para describir cualquier educación o experiencia relevante en servicio al cliente, ventas, finanzas o banca con gran detalle.
Las siguientes son algunas preguntas que probablemente surjan durante una entrevista de trabajo para un puesto de banca personal.
conclusiones clave
- Las entrevistas de trabajo de banquero personal se concentran en experiencia en finanzas personales y habilidades de servicio al cliente.
- una pregunta común de la entrevista: “¿cómo elige productos para sugerir a los clientes?”
- otra pregunta común: “¿cómo manejas clientes difíciles o confusos?”
- una tercera pregunta común: “¿por qué quieres trabajar en nuestro banco?”
“¿Cómo elegir productos particulares para sugerir a los clientes?”
Esta es una de las preguntas de entrevista más comunes para los banqueros personales, y para responderla adecuadamente, debe tener un conocimiento convincente de los productos del banco y sus beneficios, usos y devoluciones. Los banqueros personales a menudo tienen una gran influencia en sus clientes, y las responsabilidades del puesto son partes iguales de servicio al cliente y ventas.
cuanto más conozca los productos que vende, más éxito tendrá. Es crucial tener un conocimiento profundo de las necesidades y la situación financiera de cada cliente individual para identificar mejor los productos más beneficiosos para él o ella.
respuesta ejemplo:
“Disfruto escuchando y conociendo a mis clientes, construyendo relaciones a largo plazo con ellos. Al tomarme el tiempo para comprender sus objetivos y necesidades, puedo identificar mejor qué productos les ayudarán a tener éxito y crecer “.
Los clientes bancarios a menudo se sienten más cómodos discutiendo y comprando productos financieros con alguien que conocen. Al enfatizar que desea construir relaciones a largo plazo, está comunicando que no solo quiere hacer una venta, sino que también está buscando cultivar clientes a largo plazo.
“¿Cómo manejas a los clientes agresivos, exigentes o confundidos?”
Los banqueros personales tratan con una amplia variedad de clientes, y dado que son la cara de toda la institución para los clientes, es vital que se presenten profesionalmente en todo momento. No es probable que las personas impacientes, críticas o temperamentales tengan carreras exitosas como banqueros personales.
debe tener la capacidad de adaptar su enfoque y ajustar sus técnicas de ventas para cada cliente. Mientras que un cliente puede desear sentarse y conversar antes de comenzar a trabajar, otro puede estar tratando de abrir una cuenta corriente antes de que termine su almuerzo. discuta su capacidad de cambiar claramente su estilo de comunicación para satisfacer mejor las necesidades de su cliente.
respuesta ejemplo:
“Mi pasión por ayudar a las personas a alcanzar sus metas financieras es mucho más fuerte que mi ego. Cada cliente merece mi respeto y me enorgullezco de mi profesionalismo e integridad. Tengo confianza en mis habilidades de comunicación y me siento cómodo variando mi enfoque si es necesario “.
El banco cuenta con banqueros personales para representar a la empresa de manera positiva en todo momento. Al poner las necesidades de los clientes del banco sobre las suyas, muestra una verdadera dedicación a sus mejores intereses y demuestra que es un jugador de equipo. Los entrevistadores buscan candidatos que puedan demostrar que les apasionan las finanzas personales, así como sus fuertes habilidades de comunicación interpersonal y su deseo de ayudar a las personas a tener éxito.
“¿Por qué quieres trabajar en nuestro banco?”
Esta, una pregunta típica para cualquier posición en cualquier campo, puede ser especialmente difícil, ya que puede sentir que una institución financiera es tan buena como otra. pero trate de hacer un caso convincente de que este banco en particular significa mucho para usted, y tiene razones para elegirlo sobre la competencia (más allá del hecho de que están contratando). investiga el lugar y sus productos, y trata de destacar aquellos que son únicos y que admiras. citar su reputación y su clientela.
respuesta ejemplo:
“tal vez no sea necesario decirlo, pero lo diré de todos modos: xyz bank tiene una reputación tan excelente en la industria: establece el estándar de oro para las instituciones que atienden a clientes individuales, y esas son las personas a las que quiero servir. en particular, admiro los métodos de comercialización del banco y los productos innovadores, como a, byc, que ha presentado al público a lo largo de los años “.
Con esta respuesta, puede demostrar que ha hecho su tarea sobre la empresa y que está familiarizada con ella; nunca es algo malo a los ojos del entrevistador. por supuesto, debe intentar vincular los elementos que cita con su propia experiencia y pericia. esta respuesta también puede conducir naturalmente a dónde se encuentra su carrera profesional y a dónde se ve dentro de cinco años, otra pregunta común de entrevista para trabajos de banquero personal.
