Poder notarial: cuando necesita uno

un poder notarial (poa) es un documento legal en el cual el director (usted) designa a otra persona (llamada agente o apoderado) para que actúe en su nombre para tomar decisiones en asuntos específicos o en todos los asuntos. También puede referirse al individuo designado para actuar de esta manera.

circunstancias especiales pueden desencadenar la necesidad de una poa para cualquier persona mayor de 18 años, por ejemplo, el personal militar puede crear una poa antes de desplegarse en el extranjero (especialmente si están dejando atrás a sus familias) para que alguien pueda actuar en su nombre deberían quedar incapacitados.

Sin embargo, la incapacidad no es la única razón por la que podrías necesitar un poa. las personas más jóvenes que viajan mucho pueden organizar una poa para que alguien pueda manejar sus asuntos, especialmente si no tienen cónyuge para hacerlo en su ausencia.

sin embargo, el momento más común para establecer un poa llega cuando alguien, generalmente en la jubilación, es anciano, o si una persona enfrenta una grave crisis de salud a más largo plazo que no se puede navegar fácilmente.

Si no puede actuar en su propio nombre debido a una discapacidad mental o física, se le puede pedir a un agente que tome decisiones financieras para garantizar su bienestar y cuidado. Esto puede incluir el pago de facturas, la venta de activos para pagar los gastos médicos y la adopción de medidas con el fin de planificar Medicaid. Puede detallar el alcance y el alcance de lo que desea que su agente haga en el poder notarial.

Algunas de las características más importantes de un POA es la autorización para realizar transacciones bancarias, decisiones de bienes raíces, lidiar con beneficios gubernamentales o de jubilación y facturación de atención médica. bajo una poa, estos poderes pueden ser limitados o expandidos dependiendo de las necesidades e intenciones del director.

así es como funciona: selecciona a alguien de confianza para que se ocupe de tus asuntos si no puedes. puede establecer un poa que solo ocurre cuando ya no es capaz de manejar sus asuntos usted mismo, o uno que entra en vigencia de inmediato para que su agente pueda actuar por usted en su ausencia. su cónyuge, por cierto, no tiene automáticamente su poder sobre la propiedad que está a su nombre solamente.

un poa definirá lo que el agente puede hacer en su nombre y en qué circunstancias. Algunos poderes son limitados. por ejemplo, el poa podría simplemente empoderar a alguien para que lo represente en un cierre de bienes raíces en una ciudad distante. Además, tenga en cuenta que incluso cuando un poa general no contiene un lenguaje tan limitante, generalmente solo funciona mientras la persona que transmite el poder, llamado “el principal”, tiene plena capacidad.

cualquiera puede configurar una poa. una forma es encontrar una plantilla en línea que satisfaga los requisitos del estado en el que vive y ejecutarla correctamente (deberá estar notariada y es posible que necesite testigos). Dadas las complejidades legales, sin embargo, puede ser prudente que un abogado elabore su poa, especialmente si planea tener un seguro médico y uno duradero regular.

Para establecer una poa legalmente vinculante, el director debe tener suficiente capacidad mental cuando se redacta el documento. Esto significa que él o ella debe comprender completamente la naturaleza y el efecto del documento.

el poa puede cancelarse o revocarse en cualquier momento simplemente destruyendo el documento original y preparando uno nuevo, o preparando un documento de revocación formal informando a todos los interesados ​​que el poa ya no es un instrumento válido. De nuevo, aquí es donde un abogado puede ser útil.

los poas no solo son tranquilizadores; pueden convertirse en los instrumentos que protegen sus intereses financieros y de bienes raíces, su salud e incluso su forma de morir. Si está incapacitado y no tiene una persona designada para tomar el volante, es probable que su familia se vea obligada a retrasos costosos y lentos.

pero los directores tienen que establecer una poa para ellos mismos. una familia no puede “conseguir” un poa cuando de repente se dan cuenta de que el tío abuelo Albert no puede manejar sus asuntos. Si el tío Albert no tuvo la previsión de establecer una poa, un tribunal tendrá que designar un tutor o curador. y cuando un tribunal hace esto, ni el tío Albert ni su familia tienen control sobre quién es nombrado. En algunos estados, se requiere que el tutor publique un bono y presente un inventario detallado y una contabilidad de los activos relevantes de la persona. todo el asunto es más complicado, más costoso, y más público, cuando un poa aún no está en su lugar.

Las diferencias varían según el momento en que desea que comience y termine la autoridad, la cantidad de responsabilidad que desea otorgar a su agente y las leyes en el estado donde vive. No existe una poa uniforme común a todos los estados. los estados tienen diferentes requisitos para establecer un poder notarial: el estatuto de Pensilvania, por ejemplo, asume legalmente que un poder notarial es duradero (ver más abajo), y asegúrese de estar informado sobre si la durabilidad se agrega o se establece específicamente en el poa

El uso de un abogado para elaborar el POA ayudará a garantizar que cumpla con los requisitos estatales. Dado que un poa puede ser cuestionado si un agente necesita invocarlo con un banco o compañía de servicios financieros, debe consultar a un abogado sobre la experiencia previa en la redacción de dichos poderes. desea seleccionar a alguien no solo familiarizado con los requisitos estatales, sino también con los problemas que pueden surgir cuando se invoca un poder. ¿por qué? para que el abogado pueda usar un lenguaje que aclare el alcance total de las responsabilidades que desea transmitir.

Existen varios tipos de poas, así como diversos grados de responsabilidad que puede delegar.

esto comienza cuando se firma y continúa vigente hasta que te vuelves mentalmente incapaz de tomar decisiones coherentes. Es importante indicar exactamente qué autoridad le está otorgando a su agente. podría ser algo muy específico, como darle a su abogado el poder de firmar una escritura de venta de su casa mientras está de viaje por el mundo. llamado “poder notarial limitado”, puede ser bastante común en la vida cotidiana; es lo que da a los administradores de dinero la autoridad para comprar y vender inversiones para las iras de sus clientes, por ejemplo. o puede especificar una gama mucho más amplia de poderes, como el acceso a sus cuentas bancarias (lo que se conoce como “poder general”).

un poa duradero comienza cuando se firma, pero permanece vigente durante toda la vida a menos que inicie la cancelación. Las palabras en el documento deben especificar que el poder de su agente debe permanecer vigente incluso si queda incapacitado. Los poás duraderos son populares porque el agente puede manejar los asuntos de manera fácil y económica.

este poa entra en juego solo cuando ocurre un evento específico, su incapacidad, por ejemplo. Un poder notarial emergente debe elaborarse con mucho cuidado para evitar cualquier problema en la identificación precisa de cuándo ocurrió el evento desencadenante.

una poa médica, o un poder notarial duradero para decisiones de atención médica, o poder de atención médica, es una poa duradera y emergente. el aspecto elástico significa que la poa solo tiene efecto si se producen condiciones específicas. Mientras el director esté consciente y tenga una mente y un cuerpo sanos, el poa médico no se activará. Algunos poas médicos están escritos para finalizar cuando el director se recupera de la condición incapacitante. puedes tener diferentes poas para diferentes situaciones y nombrar diferentes agentes para que también los mantengan.

No espere que su voluntad sirva como sustituto de un poder notarial. Un testamento designa la distribución de su propiedad después de la muerte. poas apoya la continuación de decisiones financieras y / o de salud críticas que usted quisiera o necesitara tomar si no puede tomarlas usted mismo.

sin embargo, puede tener un testamento vital además de un poa de atención médica. un testamento en vida generalmente aborda problemas y deseos específicos relacionados con el tratamiento médico si tiene una afección terminal o con la muerte (como el grado en que se deben usar las medidas para salvar vidas).

Sin embargo, un testamento en vida no siempre se ocupa de otros problemas médicos importantes, como si rechazaría la diálisis o una transfusión de sangre. Estos son los tipos de inquietudes que pueden articularse directamente en un poder notarial duradero para las decisiones de atención médica.

Los riesgos de nombrar a alguien como su agente o apoderado a través de una poa son obvios. debe ser alguien en quien confíes sin dudarlo. dependiendo de cómo redactó su poa, la persona que seleccione tendrá acceso y podrá tomar decisiones sobre su salud, hogar, asuntos comerciales, bienes personales y cuentas financieras.

es útil ponerse en contacto con cada institución con la que hace negocios para asegurarse de que se respetará su autoridad de poa. Algunos bancos e instituciones financieras tienen sus propios formularios para completar.

Puede nombrar a más de una persona para que actúe como su agente y solicitar que trabajen juntos. Sin embargo, tenga en cuenta que es posible que no siempre tengan la misma visión de lo que hay que hacer. también debe designar un agente sucesor, en el caso de que el agente que eligió originalmente no pueda servir en esa capacidad cuando surja la necesidad. 

elegir a alguien para que mantenga su poder notarial y especificar que operará incluso si pierde capacidad asegura que tenga un plan para administrar sus asuntos financieros y personales si alguna vez no puede hacerlo.

esto le da más control sobre cómo se manejará ese proceso en caso de que surja la necesidad. si se muda a otro estado, su poder notarial debe permanecer vigente; sin embargo, la asociación de abogados de los Estados Unidos recomienda que utilice dicho movimiento para actualizar su poder notarial. el poder expira sobre tu muerte.