Poder legal

un poder notarial (poa) es un documento legal que otorga a una persona (el agente o apoderado) el poder de actuar para otra persona (el principal). el agente puede tener una autoridad legal amplia o limitada para tomar decisiones legales sobre la propiedad, las finanzas o la atención médica del director. el poder notarial se usa con frecuencia en caso de enfermedad o discapacidad del director, o cuando el director no puede estar presente para firmar los documentos legales necesarios para las transacciones financieras.

un poder notarial puede finalizar por varias razones, como cuando el director muere, el director lo revoca, un tribunal lo invalida, el director se divorcia de su cónyuge que es el agente o el agente ya no puede llevarlo a cabo Las responsabilidades esbozadas.

Los poas convencionales caducan cuando el creador queda incapacitado, pero un “poa duradero” permanece en vigor para permitir que el agente maneje los asuntos del creador, y un “poa emergente” entra en vigencia solo si el creador del poa queda incapacitado. un poa médico o de atención médica le permite a un agente tomar decisiones médicas en nombre de una persona incapacitada.

Se debe considerar un poder notarial al planificar la atención a largo plazo. Existen diferentes tipos de poas que se encuentran bajo un poder general o un poder limitado.

Un poder general actúa en nombre del director en todos y cada uno de los asuntos, según lo permita el estado. el agente bajo un acuerdo general de poa puede estar autorizado para ocuparse de asuntos tales como manejar cuentas bancarias, firmar cheques, vender propiedades y activos como acciones, presentar impuestos, etc.

Un poder notarial limitado le otorga al agente el poder de actuar en nombre del director en asuntos o eventos específicos. por ejemplo, la poa limitada puede declarar explícitamente que el agente solo puede administrar las cuentas de jubilación del principal. una poa limitada también puede limitarse a un período específico de tiempo, por ejemplo, si el director estará fuera del país por, digamos, dos años.

La mayoría de los documentos de poderes le permiten a un agente representar al director en todos los asuntos de propiedad y financieros siempre y cuando el estado mental del director sea bueno. Si se produce una situación en la que el director se vuelve incapaz de tomar decisiones por sí mismo, el acuerdo de poa finalizará automáticamente. sin embargo, alguien que quiere que el poa permanezca vigente después de que la salud de la persona se deteriore necesitaría firmar un poder notarial duradero (dpoa).

el poder notarial duradero (dpoa) permanece en control de ciertos asuntos legales, de propiedad o financieros específicamente detallados en el acuerdo, incluso después de que el director queda incapacitado mentalmente. Si bien una dpoa puede pagar facturas médicas en nombre del director, el agente duradero no puede tomar decisiones relacionadas con la salud del director, por ejemplo, retirar el director del soporte vital no corresponde a una dpoa. 

el director puede firmar un poder notarial duradero para el cuidado de la salud o un poder notarial para el cuidado de la salud (hcpa) si desea que un agente tenga el poder de tomar decisiones relacionadas con la salud. Este documento también llamado poder de atención médica, describe el consentimiento del director para otorgarle al agente privilegios de poa en caso de una afección médica desafortunada. La ley de salud duradera para la atención médica está legalmente obligada a supervisar las decisiones de atención médica en nombre del director.

otro tipo de dpoa es el poder notarial duradero para las finanzas, o simplemente un poder notarial financiero. Este documento permite a un agente administrar los asuntos comerciales y financieros del principal, como firmar cheques, presentar declaraciones de impuestos, enviar y depositar cheques de seguridad social y administrar cuentas de inversión, en el caso de que este último no pueda entender o tomar decisiones. en la medida de lo que el acuerdo establece como responsabilidad del agente, el agente debe cumplir los deseos del director lo mejor que pueda.

cuando el agente actúa en nombre del director al tomar decisiones de inversión a través del corredor o decisiones médicas a través del profesional de la salud, ambas instituciones solicitarían ver la dpoa. Aunque la dpoa para asuntos médicos y financieros puede ser un documento, es bueno tener una dpoa separada para la atención médica y las finanzas. dado que la dpoa para el cuidado de la salud tendrá la información médica personal del director, sería inapropiado que el corredor la tenga, y los profesionales médicos tampoco necesitan conocer el estado financiero del paciente.

Las condiciones por las cuales un poa duradero puede volverse activo se establecen en un documento llamado el poder notarial emergente. La poa de resorte define el tipo de evento o nivel de incapacidad que debe ocurrir antes de que la dpoa entre en vigencia. un poder notarial puede permanecer inactivo hasta que un evento de salud negativo lo active a dpoa.

puede comprar o descargar una plantilla de poder notarial. si lo hace, asegúrese de que sea para su estado, ya que los requisitos difieren. sin embargo, este documento puede ser demasiado importante para dejar la posibilidad de que haya obtenido el formulario correcto y lo haya manejado correctamente.

Una mejor manera de comenzar el proceso de establecer un poder notarial es ubicando un abogado especializado en derecho de familia en su estado. Si los honorarios de los abogados son más de lo que puede pagar, existen oficinas de servicios legales con abogados acreditados en prácticamente todas las partes de los Estados Unidos. visite el sitio web de la corporación de servicios legales, que tiene la función de búsqueda “buscar asistencia legal”. los clientes que califican recibirán asistencia pro bono (sin costo).

Muchos estados requieren que la firma del director (la persona que inicia el POA) sea notariada. algunos estados también requieren que las firmas de los testigos sean notariadas.

Las siguientes condiciones se aplican en general, en todo el país, y todos los que necesiten crear una poa deben ser conscientes de ellas:

• no existe una forma de poa estándar para los 50 estados; la ley y los procedimientos estatales varían
• todos los estados aceptan alguna versión del poder notarial duradero

Algunos poderes clave no pueden ser delegados. Estos incluyen la autoridad para:

• hacer, modificar o revocar un testamento
• contraer matrimonio en la mayoría de los estados, aunque un puñado de estados lo permite
• voto (pero el tutor puede solicitar una boleta en nombre del director)

Si bien los detalles pueden diferir, las siguientes reglas se aplican de costa a costa:

Si bien algunas regiones del país aceptan subvenciones poa orales, la instrucción verbal no es un sustituto confiable para que cada uno de los poderes otorgados a su agente se exprese palabra por palabra en papel. La claridad escrita ayuda a evitar argumentos y confusión.

existen muchas variaciones de los formularios de poder notarial. algunos poas son de corta duración; otros están destinados a durar hasta la muerte. decide qué poderes deseas otorgar y prepara un poa específico para ese deseo. el poa también debe satisfacer los requisitos de su estado. para encontrar un formulario que será aceptado por un tribunal de justicia en el estado en el que vive, realice una búsqueda en Internet, consulte con una tienda de suministros de oficina o solicite ayuda a un profesional local de planificación patrimonial. La mejor opción es utilizar un abogado.

el término para la persona que otorga el poa es el “principal”. la persona que recibe el poder se llama “agente” o “apoderado”. verifique si su estado requiere que use terminología específica.

un poa puede ser tan amplio o limitado como lo desee el director. sin embargo, cada uno de los poderes otorgados debe ser claro, incluso si el director otorga al agente “poder general”. en otras palabras, el director no puede otorgar una autoridad general como “delego todo lo que tiene que ver con mi vida”.

En la mayoría de los estados, un poder notarial termina si el director está incapacitado. Si esto sucede, la única forma en que un agente puede mantener sus poderes es si el poa fue escrito con una indicación de que es “duradero”, una designación que lo hace durar toda la vida del director a menos que el director lo revoque.

Muchos estados requieren poderes notariales. incluso en estados que no lo hacen, es potencialmente mucho más fácil para el agente si el sello y la firma de un notario están en el documento.

No todos los poderes deben ser registrados formalmente por el condado para que sean legales. pero el registro es una práctica estándar para muchos planificadores de patrimonio e individuos que desean crear un registro de que el documento existe.

algunos estados requieren que se presenten tipos específicos de poas ante un tribunal o una oficina gubernamental antes de que puedan hacerse válidos. Por ejemplo, Ohio requiere que cualquier poa utilizada para otorgar la custodia de los abuelos a un niño debe presentarse ante el tribunal de menores. también requiere una poa que transfiere bienes inmuebles para ser registrados por el condado en el que se encuentra la propiedad.

Al igual que la escritura de propiedad de su casa o automóvil, una poa otorga una inmensa autoridad de propiedad y responsabilidad. Es literalmente una cuestión de vida o muerte en el caso de un médico poa. y podría encontrarse en una situación de privación financiera o bancarrota si termina con una poa duradera maltratada o maltratada. por lo tanto, debe elegir a su agente con el mayor cuidado para garantizar que sus deseos se cumplan en la mayor medida posible.

Es fundamental nombrar a una persona que sea confiable y capaz de servir como su agente. esta persona actuará con la misma autoridad legal que usted tendría, por lo que cualquier error cometido por su agente puede ser muy difícil de corregir. peor aún, dependiendo de la extensión de los poderes que otorgue, puede haber un potencial peligroso para el auto-trato. un agente puede tener acceso a sus cuentas bancarias, el poder de hacer obsequios y transferir sus fondos, y la capacidad de vender su propiedad.

su agente puede ser cualquier adulto competente, incluido un profesional como un abogado, contador o banquero. pero su agente también puede ser un miembro de la familia, como un cónyuge, un hijo adulto u otro pariente. nombrar a un miembro de la familia como su agente ahorra los honorarios que cobraría un profesional, y también puede mantener información confidencial sobre sus finanzas y otros asuntos privados “en la familia”.

Los padres que crean poas muy comúnmente eligen hijos adultos para que sirvan como sus agentes. en comparación con nombrar al cónyuge como el agente, la relativa juventud del niño es una ventaja cuando el propósito del poa es aliviar a un padre anciano de la carga de administrar los detalles de los asuntos financieros y de inversión y / o proporcionar administración para un envejecimiento los asuntos de los padres deben quedar incapacitados.

En estos casos, un cónyuge nombrado como el agente que tiene casi la misma edad que la persona que crea el poa puede llegar a sufrir las mismas debilidades que llevaron al creador del poa a establecerlo, frustrando su propósito. Cuando el niño es honesto, capaz y respeta los deseos de los padres, esta puede ser la mejor opción para un poa.

Cuando hay más de un niño, los padres pueden tener dificultades con la decisión de a quién elegir para el papel del agente. Esta no es una decisión a tomar a la ligera. su agente nombrado bajo su poa actúa con su autoridad, por lo que los costosos errores financieros resultantes del descuido o la falta de comprensión financiera pueden ser imposibles de corregir. Lo mismo ocurre con los actos que crean conflictos interfamiliares al favorecer a algunos miembros sobre otros. Lo peor de todo, cuando se entrega en las manos equivocadas, un poa puede crear una verdadera “licencia para robar”, dándole a su agente acceso a sus cuentas bancarias y la capacidad de gastar su dinero y tomar muchas otras acciones ilícitas.

los niños tienen diferentes caracteres, habilidades y circunstancias, y la selección inteligente de los niños como agentes y los poderes que se les otorgan pueden evitar estos peligros. La buena noticia es que puede tener múltiples poas nombrando agentes separados y personalizarlos para el conjunto de habilidades, el temperamento y la capacidad de cada niño para actuar en su nombre.

Considere estos tres factores clave al elegir a qué niño desea otorgar poderes importantes bajo un poa:

1. confiabilidad: este es el rasgo más importante de cualquier agente nombrado bajo un poa. Esto incluye no solo honestidad sino también confiabilidad en la realización de tareas que requieren atención regular, desde administrar una cartera de inversiones hasta pagar facturas, y diligencia para actuar de acuerdo a sus deseos.

2. Habilidades de cada niño: las habilidades específicas de los diferentes niños pueden hacerlos más adecuados para asumir roles particulares en la gestión de sus asuntos financieros. puede utilizar poas “limitadas” para otorgar a los diferentes niños poderes definidos y limitados sobre diferentes aspectos de sus finanzas. Estos pueden incluir:

• Gestionar los gastos cotidianos de la familia.
• recibir ingresos y pagar gastos inmobiliarios
• controlar una cartera financiera
• gestión de seguros y anualidades
• dirigir una pequeña empresa familiar

digamos que un niño es un experto financiero ocupado que vive en una ciudad distante, mientras que otro trabaja a tiempo parcial y vive convenientemente cerca. puede tener un poa que nombre el primero para administrar su cartera de inversiones y otro que nombre el segundo para administrar sus gastos diarios de rutina y pagar facturas mensuales.

3. múltiples agentes: un poa puede nombrar más de un agente, ya sea con la autoridad para actuar por separado o requerido para actuar en conjunto. Tener dos hijos autorizados por separado para administrar artículos de rutina puede ser una conveniencia si uno no está disponible por alguna razón, mientras que requerir que dos acuerden acciones importantes como vender una casa puede asegurar el acuerdo familiar sobre las decisiones importantes.

pero nombrar múltiples agentes puede causar problemas si surgen disputas entre ellos. por ejemplo, si se requiere que dos niños actúen conjuntamente para administrar una cuenta de inversión pero no están de acuerdo sobre cómo hacerlo, puede congelarse efectivamente. por lo tanto, al elegir a dos niños para que actúen conjuntamente como agentes bajo una poa, asegúrese de que no solo tengan las habilidades para la tarea sino también personalidades para cooperar.

Los errores, y lo que es peor, los actos de auto-negociación cometidos por su agente, pueden ser extremadamente costosos. Esto es especialmente cierto con una poa duradera que brinda un amplio control sobre sus asuntos durante un momento en que está incapacitado.

debe estar convencido de que el agente seguirá sus instrucciones, tiene la capacidad de hacerlo y perseguirá sus deseos incluso por encima de las objeciones de otros miembros de la familia si es necesario.

nunca nombre a un niño como su agente como una cuestión de “justicia”, para evitar sentimientos heridos o para preservar la armonía familiar, si le falta confianza. los poderes son demasiado importantes para ser otorgados aparte de los méritos de confiabilidad y habilidad. tenga cuidado de nombrar a un niño como su agente si:

• usted experimenta dificultad, incomodidad o resistencia al explicarle al niño los deberes que debe asumir como su agente bajo la poa
• el niño puede no estar disponible para realizar las tareas, o no ser confiable para hacerlo debido a sus propias preocupaciones o distracciones
• el niño tiene antecedentes de problemas con el juego o el abuso de sustancias
• el niño tiene deudas serias y / o ha sido irresponsable en el manejo de sus propias finanzas y asuntos
• el niño está involucrado en conflictos intrafamiliares que pueden resultar del uso de los poderes recibidos bajo la poa para favorecer a algunos miembros de la familia sobre otros

Tenga en cuenta los peligros del robo y el auto-trato creados por un poa, incluso cuando su agente es su propio hijo. Para minimizar el riesgo de tales irregularidades, además de los pasos mencionados anteriormente, solicite a su agente que informe a su agente todas las acciones periódicamente a un tercero, como el contador o abogado de la familia. en otras palabras, “confía pero verifica”. Un abogado competente puede redactar su poa para incluir estas garantías bajo las leyes de su estado.

A medida que cambian las circunstancias familiares, revise y actualice periódicamente los poas que ha creado. usted puede revocar una orden de compra simplemente escribiendo una carta que lo identifique claramente y declare que la revoca, y entregando la carta a su ex agente. (algunos estados requieren que dicha carta sea notariada). Es una buena idea enviar copias a terceros con quienes el agente haya actuado en su nombre. luego cree una nueva poa y entréguela a su nueva elección de agente.

un poder notarial puede brindarle conveniencia y protección al otorgarle a una persona de confianza la autoridad legal para actuar en su nombre y en su interés. los hijos adultos que son totalmente confiables y capaces de cumplir sus deseos pueden ser el mejor agente bajo su poa. pero no nombre a una persona como agente simplemente porque él o ella es su hijo; asegúrese de que su agente sea confiable y capaz como primer requisito, cualquiera que sea su nombre.

Si usted es el niño en lugar de los padres en esta situación, enfrenta un conjunto diferente de obstáculos.

los padres a menudo son reacios a dar a otros poder sobre sus asuntos. Además, un poa se aplica a los individuos, no a las parejas, por lo que el desafío es convencer a cada padre para que cree un poa. Si tienes un padre que es reacio a hacerlo, prueba las siguientes ideas para convencerlo.

advertir de los peligros de no tener poas. Si un padre queda incapacitado y no puede manejar sus propios asuntos sin una poa en el lugar que permita que un agente designado intervenga y lo haga, entonces nadie puede tener el derecho legal de hacerlo. por ejemplo, nadie puede tener el derecho de tomar distribuciones de ira que los padres necesitan para obtener ingresos o pedir prestados fondos para pagar facturas médicas o para lidiar con los asuntos relacionados con los impuestos de los padres.

entonces será necesario ir a la corte para buscar ser nombrado curador o tutor para los padres, un curso que puede resultar costoso y lento, y podría ser impugnado, causando conflictos familiares.

Sugerir poas personalizadas para sus necesidades. Hay muchos tipos diferentes de poas, y una persona puede tener más de uno. mientras que una poa general le permite al agente actuar con la autoridad del creador de la poa en todos los asuntos, una poa especial puede limitar esa autoridad a un tema específico, como administrar una cuenta de inversión o a un período de tiempo limitado, como El creador de la poa viaja al extranjero.

convence a tus padres creando uno o más poas para cumplir los deseos específicos de un padre.

puede comenzar sugiriendo una poa especial que se utilizará solo para proporcionar una comodidad que el padre valorará, como una que le permita preparar y presentar la declaración de impuestos de los padres y administrar las transacciones de los padres con los irs. un padre que se beneficia de un poa tiene más probabilidades de abrirse para usar otros.

pídales a los padres que creen poas por el bien de todos en la familia, incluidos los hijos y nietos, que pueden verse perjudicados por las complicaciones y los costos que resultan si un padre está incapacitado sin una poa duradera para administrar los asuntos de los padres.

El creador de un poa puede y debe estar preocupado por el riesgo de que el agente abusará de los poderes recibidos en virtud de él. asegúrese de que esto no exija que el agente de la ley requiera que el agente informe periódicamente todas las acciones tomadas a un tercero de confianza con el que los miembros de la familia acuerden, como el abogado o el contador de la familia. o haga que nombren a dos agentes y les pidan que acuerden transacciones importantes, como la venta de una casa.

Las personas de todas las edades obtienen una valiosa protección al tener una poa duradera, ya que uno puede quedar incapacitado inesperadamente en cualquier etapa de la vida. Una forma de alentar a un padre reacio a crear una poa duradera es crear una para usted y pedirles a sus padres que se unan a usted haciendo lo mismo.

Los asesores profesionales de confianza, como un abogado, contador y médico, pueden ayudar a persuadir a los padres de la sabiduría y la necesidad de adoptar poas.

obtener poas de tus padres puede proporcionar valiosos beneficios tanto para ellos como para toda la familia. si son reacios a otorgar amplios poderes a la vez, aún puede convencerlos de que lo hagan gradualmente. pero no se demore, o puede haber consecuencias costosas.

una persona debe ser mentalmente competente para crear un poder notarial. una vez que un padre pierde la capacidad de manejar sus propios asuntos, es demasiado tarde y probablemente será necesario un proceso judicial.

Hay muchas buenas razones para hacer un poder notarial, ya que garantiza que alguien se ocupará de sus asuntos financieros si queda incapacitado. Debe elegir un familiar de confianza, un amigo probado o un profesional honesto y de buena reputación.

recuerde, sin embargo, que firmar un poder notarial que otorga una amplia autoridad a un agente es muy parecido a firmar un cheque en blanco, así que asegúrese de elegir sabiamente y comprender las leyes que se aplican al documento.