Ganar dinero con la diferencia entre los valores de las monedas —comercio de “divisas” o “forex ”— no es para los débiles de corazón. Por un lado, no existen mercados centralizados como las bolsas de valores para facilitar sus operaciones. Por otro lado, los riesgos van mucho más allá del desempeño de una empresa individual o de toda una industria. Sin embargo, si comprende los riesgos y opera de manera conservadora, puede operar con divisas de manera efectiva.
Estos son los conceptos básicos para comenzar a operar en forex de manera responsable.
¿Qué es el comercio de divisas?
En los términos más simples, “forex” se refiere a un intercambio de divisas en el que se intercambian una moneda con otra en pares. Por ejemplo, a menudo verá pares de divisas que se parecen a “USD / CAD”. A esto lo llamamos el comercio dólar-loonie, intercambiando el dólar estadounidense por el dólar canadiense.
En una operación, puede estar “largo” en una moneda al mismo tiempo que “corto” en otra. Esto significa que usted gana dinero cuando un precio sube (largo) o puede ganar dinero cuando un precio baja (corto). Por ejemplo, si tiene una posición larga en USD, necesita que el tipo de cambio del USD aumente para poder beneficiarse de la operación. Si está corto en CAD, se beneficiaría si el CAD disminuyera en valor frente al USD. A estas fluctuaciones del tipo de cambio las denominamos movimiento de porcentaje en punto, o PIP.
La dinámica de compra baja, venta alta tan intuitiva en el comercio de acciones no es tan corta y seca en forex. Los riesgos ayudan a ilustrar por qué.
Al igual que con cualquier actividad comercial e inversora, es mejor entrar en la empresa sin deudas, con un fondo de emergencia y un plan de inversión a largo plazo. No opere con dinero que pertenezca a su fondo de emergencia o cuenta de jubilación.
Riesgo de tipo de cambio
Los operadores de Forex usan la moneda de un país para comprar la moneda de otro país. Los cambios en el valor relativo de las dos monedas pueden afectar su ganancia (o pérdida).
Es probable que haga esto cuando tome unas vacaciones internacionales. Por ejemplo, si viaja desde los EE. UU. A Canadá, $ 1 USD le proporcionaría $ 1.31 CAD, a partir del 27 de octubre de 2020.
La Administración de Comercio Internacional (ITA) describe este riesgo de tipo de cambio a nivel de empresa en medio de un acuerdo comercial:
“Los valores relativos de las dos monedas podrían cambiar entre el momento en que se concluye el trato y el momento en que se recibe el pago. Si no está debidamente protegido, una devaluación o depreciación de la moneda extranjera podría provocarle una pérdida de dinero. Por ejemplo, si el comprador ha acordado pagar 500.000 [euros] por un envío y el euro está valorado en $ 0,85, esperaría recibir $ 425.000. Si el euro luego bajara de valor a $ 0.84, el pago bajo la nueva tasa sería de solo $ 420,000, lo que significa una pérdida de $ 5,000 para usted.Sin embargo, si la moneda extranjera aumentara de valor, obtendría una ganancia inesperada en ganancias adicionales “.
Cuando compra y vende divisas a través de divisas, está apostando a cómo cambiarán el valor de las divisas de los diferentes países entre sí. En igualdad de condiciones, si compra una moneda que termina aumentando de valor frente a la moneda con la que está emparejada, obtiene ganancias. Si disminuye de valor, se anotan las pérdidas.
El tipo de cambio está estrechamente relacionado con el tipo de interés de un país. El aumento de las tasas de interés tiende a atraer inversiones en un país. La caída de las tasas de interés conduce a la desinversión y a una moneda menos valiosa. Los operadores de Forex deben prestar atención a esta relación antes de iniciar una operación, mientras administran una y / o se preparan para salir de una.
Riesgo país
Podemos dividir el riesgo país en dos categorías clave.
La primera es sencilla: la inestabilidad en un país puede afectar su moneda. Cuando ocurre un evento adverso, o los comerciantes temen que pueda ocurrir, los inversionistas a menudo sacan su dinero de la moneda de un país, lo que tiene el efecto de devaluarlo. Usted no quiere estar en el lado equivocado del comercio cuando ocurre la devaluación. Puede suceder rápidamente (es decir, en medio de una agitación política) y conducir a mercados sin liquidez. Corre el riesgo de encontrarse sosteniendo la bolsa, por así decirlo, atrapado en un intercambio.
Puede enfrentarse a otro tipo de riesgo país cuando una nación devalúa intencionalmente su moneda, lo que algunos comerciantes denominan riesgo de “devaluación”. No es intrínsecamente malo; es simplemente una forma de política monetaria en la que un país reduce deliberadamente el valor de su moneda para competir de manera más efectiva desde el punto de vista comercial. Una moneda más barata hace que las exportaciones de una nación sean menos costosas en el mercado de exportación.
Riesgo de margen
Usar el apalancamiento en el comercio de divisas no es tan diferente de usarlo con acciones y opciones. Cuando opera con margen, pide prestado dinero a su corredor para financiar operaciones que requieren fondos en exceso de su saldo de efectivo real. Si su operación va hacia el sur, podría enfrentar una llamada de margen, requiriendo efectivo en exceso de su inversión original para volver a cumplir.
Si bien el apalancamiento puede aumentar exponencialmente las ganancias, puede hacer lo mismo con las pérdidas. Los mercados de divisas pueden ser volátiles, incluso pequeños cambios de precios pueden desencadenar llamadas de margen. Si está muy apalancado, podría enfrentar pérdidas sustanciales. Si es un operador novato, considere los principales riesgos de operar con margen antes de pedir prestado a su corredor.
No maximice su margen disponible. Algunos corredores permiten a los operadores acceder al margen muchas veces el valor en efectivo de su cuenta. Esto puede ocasionar serios problemas.
Consejos para mitigar el riesgo
Cuando opera con acciones y opciones, debe estar al tanto de las tendencias macroeconómicas y de mercado más amplias que pueden afectar el sector en el que opera una empresa de su propiedad. Siempre existe un riesgo específico de la empresa, desde lo que sucede con las ganancias hasta noticias inesperadas de la industria. Estos riesgos son similares a factores como el riesgo país en el comercio de divisas.
Dicho esto, la mayoría de los inversores perciben la negociación de acciones como más intuitiva y, en consecuencia, menos riesgosa. Esta es probablemente una buena actitud con la que dirigirse al comercio de divisas: es inherentemente más complicado y potencialmente peligroso, con partes móviles más impredecibles, que el comercio de acciones. Sin embargo, siempre existe un riesgo al invertir en cualquier tipo de seguridad, aunque puede intentar mitigarlo con algunos movimientos inteligentes.
Empieza pequeño
Empiece a operar en forex con una pequeña cantidad de dinero que pueda permitirse perder. Si realiza operaciones ganadoras desde el principio, retire ese dinero de la mesa. No permita que el éxito temprano alimente el exceso de confianza y operaciones más importantes y riesgosas.
Considere usar una cuenta de práctica a través de una plataforma de operaciones antes de ingresar a operaciones reales de forex.
Tome precauciones de sentido común
Cuando inicie operaciones reales, utilice algunas de las mismas herramientas que utiliza con las acciones. Utilice protecciones de stop-loss y distribuya su efectivo disponible en varias operaciones en lugar de solo un par.
Tenga un plan más amplio en marcha
Antes de sumergirse en el comercio de divisas, asegúrese de que sea parte de un plan de inversión y finanzas personales bien pensado y diversificado. No permita que un paso en falso en el nuevo mundo del comercio de divisas dañe su salud financiera a corto y largo plazo. Considere trabajar con un asesor financiero o de inversiones para asegurarse de realizar los movimientos de inversión correctos para su situación financiera.
Antes de comenzar con las operaciones de cambio
Primero, tenga en cuenta un riesgo más: el riesgo del corredor .
Para evitar tratar con un corredor de divisas sin escrúpulos, elija una empresa regulada por una entidad gubernamental. En los EE. UU., Busque corredores oficialmente asociados con la Asociación Nacional de Futuros (NFA) o la Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos (CFTC). También puede verificar el estado de un corredor mediante BrokerCheck, un servicio proporcionado por la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA).
Como advierte la Comisión de Bolsa y Valores (SEC), no existe un repositorio central que actúe como un intercambio de divisas y liquide las operaciones de cambio. Esto contrasta con las operaciones de acciones y opciones, así que tenga cuidado. Todavía está tratando con los creadores de mercado en el otro lado del comercio que probablemente tengan acceso a más y mejor información sobre precios teniendo en cuenta sus propios intereses.
Al igual que el diferencial de oferta / demanda en las acciones, busque corredores con diferenciales bajos, medidos por pips. Esta es simplemente la diferencia entre lo que puede comprar y vender una moneda en un momento determinado.
Si es un principiante, intente abrir una cuenta con un corredor que ofrezca amplios servicios de investigación y educación, como TD Ameritrade. Es posible que deba acceder a información básica con anticipación y con frecuencia. Es bueno tenerlo internamente, de fácil acceso dentro de su cuenta de operaciones.
The Balance no proporciona servicios ni asesoramiento sobre impuestos, inversiones o finanzas. La información se presenta sin tener en cuenta los objetivos de inversión, la tolerancia al riesgo o las circunstancias financieras de ningún inversor específico y podría no ser adecuada para todos los inversores. El rendimiento pasado no es indicativo de resultados futuros. Invertir conlleva riesgos, incluyendo la posible pérdida de capital.
