Liderar la carga con el desarrollo de productos

El área de desarrollo de productos es importante en los servicios financieros y es específicamente crucial cuando se trata de la gestión de inversiones. determinar qué productos de fondos de gestión de activos se lanzarán, en qué países y en qué momentos son decisiones fundamentales para cualquier empresa. aquellos en el desarrollo de productos son a menudo quienes toman la decisión final sobre qué productos de gestión de activos tendrán que elegir sus inversores y su estructura de precios. Si has escuchado lo que hay de nuevo y lo que podría ser un gran éxito, entonces esta puede ser la carrera para ti.

Al tratar de lanzar nuevos productos, aquellos en el departamento de desarrollo de productos a menudo buscan brechas en las líneas de productos. Cuando se está estableciendo un nuevo fondo, aquellos en desarrollo de productos trabajan con los equipos legales y de cumplimiento para asegurarse de que el vehículo de inversión cumpla con todos los requisitos legales y reglamentarios. También trabajan en estrecha colaboración con los departamentos de marketing y ventas para elaborar el material promocional para el nuevo producto de inversión. (para más información sobre este proceso, lea en el registro: comunicaciones con el público ).

El equipo de desarrollo de productos también juega un papel en la evaluación de los productos de la competencia. Esto permite que el equipo se asegure de que los productos de su empresa estén posicionados adecuadamente para competir eficazmente. Como resultado de su inteligencia competitiva, a menudo harán recomendaciones a la hora de fusionar o eliminar fondos, y establecer el precio de los fondos. (siga leyendo sobre este tema, ¿de dónde obtienen la mayoría de los administradores de fondos su información de mercado? )

Mientras que los empleados en el desarrollo de productos a menudo tienen experiencia en otras áreas de gestión de inversiones, los puestos de nivel de entrada se abren de vez en cuando dependiendo de la empresa. Si es un estudiante universitario que está considerando una carrera en el desarrollo de productos de gestión de inversiones, es posible que desee considerar tomar cursos de economía, contabilidad, matemáticas y marketing. Las empresas de gestión de inversiones siempre consideran favorablemente un grado de MBA. sin embargo, si no tiene una mba, puede ser útil inscribirse en los programas cfa o caia.

• El programa de analista financiero colegiado (cfa), ofrecido por el instituto cfa, consta de tres niveles de pruebas que puede estudiar de forma independiente. pasar los tres niveles, además de obtener cuatro años de experiencia laboral elegible y completar una declaración de conducta profesional, le otorgará la certificación cfa. Debido a que esta carta es tan difícil de obtener, es un emblema de conocimiento muy apreciado dentro de la comunidad inversora. (para leer más sobre cómo obtener la carta cfa, vea aprobar sus exámenes cfa la primera vez y , entonces, ¿quiere obtener su cfa? )
• El programa de analista de inversiones alternativas (caia) ofrece un plan de estudios centrado en inversiones alternativas. El programa especializado de caia tiene dos niveles de exámenes que cubren productos de inversión de fondos privados y fondos de cobertura, así como bienes inmuebles, futuros administrados y productos básicos. la designación de caia es otorgada por la asociación de analistas de inversión alternativa autorizada a aquellos que completan el programa y tienen al menos un año de experiencia profesional.

Las designaciones cfa o caia podrían ser de gran valor dentro de un departamento de desarrollo de productos offshore. El desarrollo de productos offshore se centra en el lanzamiento, venta y comercialización de fondos fuera de los Estados Unidos. Las regulaciones legales varían considerablemente en los diferentes países y el personal de desarrollo de productos offshore debe trabajar cuidadosamente con los departamentos legales y de cumplimiento para asegurarse de que los fondos cumplan con los requisitos de cada país en el que se emiten. los enfoques de ventas y marketing también deben modificarse según el país en el que se emite el vehículo de inversión, especialmente cuando un país en particular tiene rasgos culturales importantes a considerar al determinar las estrategias.

Algunos empleados dentro del desarrollo de productos eligen especializarse en marketing offshore debido a estos desafíos convincentes. sin embargo, cuando lo contratan por primera vez con un departamento de desarrollo de productos, generalmente aprenderá las cuerdas del marketing de productos nacionales, o la práctica de desarrollar productos de fondos vendidos dentro de los límites de los Estados Unidos, antes de pasar a vehículos de inversión offshore. (para lecturas relacionadas, vea los pros y los contras de la inversión offshore ).

Un día en la vida de un miembro del personal de desarrollo de productos es variado, complejo e increíblemente actualizado. Al igual que con la mayoría en los campos de inversión, aquellos en el desarrollo de productos tienden a comenzar el día leyendo el Wall Street Journal y los tiempos financieros, viendo cnbc y programas de noticias financieras, y examinando foros y sitios en línea que discuten eventos y desarrollos financieros actuales.

un miembro del personal de desarrollo de productos puede tener una reunión temprano por la mañana con el departamento legal para revisar el prospecto para el lanzamiento de un nuevo fondo. justo después de esa reunión, puede haber una reunión similar dentro del departamento de cumplimiento para revisar los problemas de cumplimiento con ese mismo fondo que se lanzará en un futuro próximo.

Durante el almuerzo, el departamento de desarrollo de productos puede comer informalmente juntos para comparar notas y discutir los últimos desarrollos en el lanzamiento de fondos. La tarde puede traer reuniones con los departamentos de ventas y marketing para discutir otro vehículo de inversión que se ha lanzado recientemente. los temas pueden estar en la garantía requerida para vender el fondo, o informar a la fuerza de ventas sobre la mejor manera de posicionar la venta del fondo con posibles inversores.

finalmente, antes de que el miembro del personal se dirija a su casa ese día, él o ella pueden analizar los datos de precios de la competencia para considerar una estrategia de precios para un nuevo producto de fondos a punto de lanzarse. Algunos de estos informes pueden encontrar su camino en el maletín del personal para continuar evaluando durante la cena o en casa.

El desarrollo de productos es una carrera desafiante, pero en última instancia gratificante, dentro de una empresa de gestión de inversiones. aquellos en el desarrollo de productos tienen el dedo en el pulso de nuevos e interesantes lanzamientos de fondos y son esenciales para desarrollar las estrategias detrás de los nuevos productos. Si le gusta la idea de estar en el centro de esta tormenta, es posible que desee considerar una carrera en el desarrollo de productos.