Líder Lipper

un líder lipper es una medida del éxito de un fondo mutuo en función de si cumple con un conjunto de objetivos establecidos por thomson reuters, la compañía propietaria de la marca lipper de universos de comparación y otros análisis de fondos.

Lipper clasifica los fondos mutuos en función de cinco métricas: rendimiento total, rendimiento constante, preservación del capital, eficiencia fiscal y gastos. El 20% superior de los fondos en cada categoría recibe las calificaciones más altas y son nombrados líderes de Lipper. la compañía nombra líderes por períodos de tres, cinco y 10 años para cada categoría, así como en general.

Los administradores de activos, las compañías de fondos y los intermediarios financieros reconocen la evaluación comparativa y las clasificaciones de Lipper como un estándar de la industria, junto con los de su rival Morningstar.

Los líderes de Lipper ayudan a los inversores a decidir qué fondos cumplen con sus objetivos de inversión y coinciden con sus preferencias, aunque no intentan predecir el rendimiento futuro. más bien, las clasificaciones de líderes intentan complementarse entre sí. Por ejemplo, un fondo clasificado como líder en términos de eficiencia fiscal y gastos totales probablemente se encuentra entre las opciones de menor costo.

todas las categorías dividen las clasificaciones de fondos por quintiles. cada fondo se compara con sus pares para cada categoría. el 20% superior son los líderes de lipper, lipper clasifica el siguiente 20% a 4, y el siguiente 20% a 3, y así sucesivamente. lipper actualiza sus calificaciones una vez al mes.

De todas las categorías de líderes de Lipper, la más citada y observada es el rendimiento total, que tiene en cuenta los dividendos y la apreciación de los precios.

Como todos los sistemas de calificación, el rendimiento pasado no puede predecir resultados futuros. Además, el sistema de líderes de Lipper no puede identificar fondos prometedores con registros más cortos que pueden tener un rendimiento superior con el tiempo.

También es de destacar que no existe una categoría líder de lipper para el rendimiento ajustado al riesgo, o el rendimiento relativo a cada unidad de riesgo asumida por el administrador del fondo. los clientes deben combinar el rendimiento total con la preservación del capital y las clasificaciones de rendimiento consistentes para incluso intentar aproximarse a esta medida.

Para algunos clientes, los líderes de lipper menos populares son de particular interés, dependiendo de su estilo de inversión.

tomar líderes lipper para obtener un rendimiento constante, por ejemplo. Esta clasificación apunta a fondos que hicieron un mejor trabajo en comparación con sus pares para evitar cambios volátiles. Si bien esta métrica no ayudará a los inversores a corto plazo, o aquellos que son más reacios al riesgo, es útil para los inversores a largo plazo que desean evitar los fondos que aportan grandes números de rendimiento durante un período específico a corto plazo, en lugar de repetidamente tiempo extraordinario.

Algunos inversionistas que poseen activos sustanciales fuera de una cuenta de jubilación con ventajas impositivas similares a 401k o similares también prestan mucha atención a los líderes de Lipper para la eficiencia fiscal.