Fideicomiso de Inversión de la Unidad de Patrimonio

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¿Qué es un fideicomiso de inversión de unidad de capital (euit)?

Un fideicomiso de inversión de unidad de capital (euit) es un fondo fiduciario de capital cerrado, ofrecido públicamente y administrado por una compañía de inversión. en particular, un euit solo invertirá en acciones de corporaciones que cotizan en bolsa.

conclusiones clave

  • Un fideicomiso de inversión de unidad de capital (euit) es un tipo de fondo de inversión cerrado que invierte en acciones de compañías públicas.
  • Si bien invierte dinero agrupado, como un fondo de capital, un euit difiere en que el fondo está cerrado, lo que significa que el euit deja de tomar dinero nuevo después de una determinada fecha.
  • los fondos cerrados a menudo ofrecen rendimientos más altos o mejores flujos de ingresos que sus contrapartes de fondos abiertos.

Comprender los fondos de inversión de la unidad de capital

una unidad de inversión (uit) es una compañía de inversión estadounidense que compra y mantiene una cartera de acciones, bonos u otros valores. Comparten algunas similitudes con otros dos tipos de compañías de inversión: fondos mutuos abiertos y fondos cerrados. todas son inversiones colectivas en las que un gran grupo de inversores combina sus activos y los confía a un administrador de cartera profesional. las unidades en el fideicomiso se venden a inversionistas o “no titulares”.

Los fideicomisos de inversión de la unidad de capital son administrados por compañías de inversión y pueden ofrecerse junto con fondos mutuos abiertos, fondos mutuos cerrados y fondos negociados en bolsa (etfs). los fideicomisos de inversión en unidades de capital centrarán sus carteras en inversiones en acciones. mientras que un etf es una inversión abierta, un euit es una inversión cerrada.

euit vs. fondos de capital

Si bien los fondos de inversión de la unidad de capital se pueden gestionar con estrategias similares a otros fondos comunes en el mercado, sus estructuras son significativamente diferentes. su gestión está regulada por la ley de sociedades de inversión de 1940. Los valores de renta variable en un fideicomiso de inversión unitario se compran y mantienen durante la vida del fideicomiso. en ese momento, pueden liquidarse al valor de mercado o transferirse a una versión más nueva y actual del fideicomiso.

los fideicomisos de inversión en unidades de capital tienen muchas diferencias únicas en comparación con los fondos mutuos. los fideicomisos de inversiones en unidades de capital emitirán un número específico de acciones durante un período de oferta programado. Los productos tienen una duración definitiva. por lo tanto, los inversores que compren el producto recibirán una distribución al valor liquidativo del producto en la fecha de finalización. El producto se liquida a su valor liquidativo. a menudo, los titulares de unidades recibirán opciones especiales para reinvertir su capital en la próxima iteración del producto, que generalmente se emite inmediatamente después de una fecha de finalización.

invertir en fondos de inversión de unidades de capital

los fideicomisos de inversión de la unidad de capital se compran y venden a la compañía de inversión emisora. También pueden estar disponibles a través de algunas plataformas de corretaje. los fideicomisos de inversión en unidades de patrimonio son carteras diversificadas y pueden distribuir dividendos y ganancias de capital.

Existen varios tipos de productos de fideicomiso de inversión en unidades de capital disponibles, lo que permite a los inversores elegir una inversión que coincida estrechamente con sus propios objetivos de tolerancia e inversión de riesgo. (Ver también: invertir en un fideicomiso de inversión unitario ).

ejemplo: invesco

Invesco es una compañía de inversión que ofrece una amplia gama de fondos de inversión de unidades de capital. un ejemplo fue la estrategia de gran valor de capitalización que invirtió en 20 acciones del índice de valor s & p 500. su fecha de depósito fue el 11 de enero de 2018. tenía un período de oferta primaria programada del 11 de enero de 2018 al 6 de abril de 2018. el fideicomiso de inversión de la unidad tenía un plazo de 15 meses con una fecha de terminación el 18 de abril de 2019.