examen serie 6 versus examen serie 7: una visión general
la autoridad reguladora de la industria financiera (finra) ofrece una variedad de licencias que deben obtenerse aprobando los exámenes antes de que los representantes registrados o los asesores de inversiones puedan realizar negocios. Dos de los más populares son los exámenes de las series 6 y 7. la licencia de la serie 6 le permite a un representante vender solo un conjunto limitado de productos de inversión, mientras que la licencia de la serie 7 le permite a un representante registrado vender una variedad más amplia de valores.
examen de la serie 6
El examen de la serie 6 (oficialmente, la compañía de inversión y el examen de calificación representativa de productos de contratos variables) es una prueba de opción múltiple con 50 ítems. Se requiere un 70% o más para aprobar. Al completar con éxito el examen, los representantes están calificados para solicitar, comprar y vender ciertos productos de seguridad.
conclusiones clave
- una organización autorreguladora o una firma finra-miembro, como una corredora de bolsa, debe patrocinar a un candidato que quiera tomar estos exámenes.
- para programar un examen, la empresa patrocinadora presenta la solicitud uniforme para el registro de la industria de valores o el formulario u-4 con finra, actuando como signatario apropiado.
- las solicitudes de examen sin patrocinio son rechazadas.
- El examen sie incluye preguntas comunes a las series 6 y 7.
- Al aprobar los exámenes y registrarse con Finra a través de la empresa patrocinadora, el candidato obtiene una licencia y se convierte en un representante registrado.
los candidatos deben estar afiliados y ser patrocinados por una firma miembro de finra antes de registrarse para el examen. Las preguntas de la serie 6 se dividen en cuatro secciones relacionadas con las funciones del trabajo.
- la función 1 se ocupa de los fundamentos regulatorios y el desarrollo empresarial y se le asignan 12 preguntas.
- la función 2 tiene 8 preguntas y se enfoca en evaluar la información financiera de los clientes, identificar objetivos de inversión, proporcionar información sobre productos de inversión y hacer recomendaciones adecuadas.
- Con 25 preguntas, la función 3 se concentra en abrir, mantener, cerrar y transferir cuentas y retener los registros de cuenta apropiados.
- la función 4 tiene 5 preguntas que se centran en obtener, verificar y confirmar las instrucciones de compra y venta del cliente.
Después de completar con éxito el examen, el representante autorizado de la serie 6 puede recomendar fondos mutuos abiertos, anualidades variables, seguro de vida variable, fondos de inversión de la unidad y valores de fondos municipales, productos comúnmente vendidos por los planificadores financieros. sin embargo, los titulares de la licencia de la serie 6 no pueden vender valores corporativos o municipales, programas de participación directa, acciones u opciones.
Para realizar negocios en anualidades o productos de seguros, un representante también debe aprobar un examen estatal de seguro de vida. Los trabajos comunes que utilizan la licencia de la serie 6 incluyen asesores financieros, especialistas en planes de jubilación, asesores de inversiones y banqueros privados.
examen de la serie 7
la serie 7 se llama oficialmente examen de calificación de representante de valores generales. Es un examen de opción múltiple, con 125 ítems, que dura 3 horas y 45 minutos. la calificación aprobatoria para el examen de la serie 7 es 72% o más. Al igual que la serie 6, incluye cuatro funciones:
- La función 1 se refiere a la búsqueda de negocios para una empresa de corretaje de clientes y clientes potenciales.
- La segunda función se relaciona con la apertura de cuentas después de evaluar los antecedentes financieros de un cliente.
- la función 3 cubre información sobre inversiones, recomendaciones adecuadas, transferencias de activos y mantenimiento de registros.
- la cuarta función se relaciona con hacer transacciones.
La licencia de la serie 7 permite a los asesores financieros participar en la compra y venta de prácticamente todos los productos de inversión relacionados con valores. Además de todo lo que cubre el examen de la serie 6, los productos incluyen acciones comunes y preferidas, opciones sobre acciones y bonos. Es el examen requerido para los corredores de bolsa y es un requisito previo para muchas otras licencias de valores.
