Estrategia del Mercado de Valores – Análisis Técnico Vs. Fundamental

¿Cómo se seleccionan las acciones para comprar? ¿Cuál es la diferencia entre inversión fundamental e inversión técnica? ¿Qué estrategia es la mejor entre las dos? ¿Qué estrategia ha funcionado mejor a largo plazo? bueno, le aconsejo que siga leyendo para encontrar las respuestas que busca .

los buenos comerciantes / inversores no solo compran acciones por impulso o porque escucharon buenas noticias sobre ellas, sino que las investigan y estudian primero antes de decidir cuál comprar. tenga en cuenta que el mercado de valores es un lugar relativamente impredecible; no está garantizado que si compra acciones, automáticamente ganará dinero. Si toma la decisión equivocada sobre su elección de acciones, existe la posibilidad de que pierda en lugar de ganar dinero. por lo tanto, para ayudarlo a tomar las decisiones correctas, debe comprender cómo realizar una investigación del mercado de valores.

¿Qué es la investigación del mercado de valores?

La investigación del mercado de valores es un proceso complejo en el que debe analizar y estudiar la empresa cuyas acciones le interesan comprar. debe estudiar muchos fundamentos, cuadros y gráficos para poder controlar cómo se mueven las acciones de la compañía y si es el momento adecuado para invertir. Es una tarea bastante compleja, pero es factible.

cómo elegir acciones para comprar como principiante

a. busca acciones que estén en tu rango de precios

no puede invertir en acciones de una empresa si no puede permitirse comprar ni una sola acción. la mayoría de los principiantes en el comercio de acciones piensan que necesitan obtener algunas acciones de las grandes compañías porque son las que realmente prometen; cuando en realidad están muy lejos de la verdad. Las acciones de las compañías grandes y exitosas se ejecutan en más de $ 300 a $ 500 por acción, demasiado alto para los comerciantes o inversores principiantes.

lo primero que debe hacer primero es buscar empresas cuyas acciones caigan en su rango de precios; Puede que no sean tan seguros como los de las grandes empresas, pero al menos puede comprar una cantidad suficiente que puede generar ganancias sustanciales.

si. haga un estudio en profundidad de la empresa que le llamó la atención

Una vez que haya encontrado acciones que se ajusten a su presupuesto, debe averiguar si la empresa realmente vale su inversión. Busque cualquier noticia con respecto a la empresa. cualquier información que pueda desenterrar será útil, como cuántos años ha estado operando la compañía, dónde obtienen la mayor parte de su financiamiento, cuáles son sus productos o servicios más vendidos, cosas de esa naturaleza. estos datos pueden darle una idea aproximada del potencial de crecimiento de la compañía y de qué tan pronto ganará dinero si elige comprar algunas de sus acciones.

nunca debe confiar su dinero a una compañía de la que no tiene información. Esa es una de las formas más rápidas de perder dinero en el mercado de valores. El principio básico de los principios básicos de la investigación del mercado de valores para principiantes es aprender todo lo que pueda sobre la empresa que atrajo su interés.

por supuesto, tiene la libertad de mirar la lista de compañías en la sección de acciones de su periódico local, elegir una compañía al azar sin considerar ningún factor y proceder a invertir en las acciones de esa compañía. pero estoy seguro de que no harás eso. si lo hace, se quemará gravemente (a menos que, por suerte, elija una empresa con acciones rentables ) porque solo jugó.

invertir es muy diferente al juego de azar; Por lo tanto, los inversores no adoptan el enfoque de apuesta que describí anteriormente. más bien los inversores se acercan al mercado de valores de dos maneras principales; inversión fundamental e inversión técnica . cada inversor tomará una decisión basada en uno de estos dos enfoques analíticos, ya que son la base de la justificación en los mercados. Entonces, en esta publicación, discutiremos cada enfoque con todo detalle y luego expondremos las fortalezas y debilidades de cada uno.

ahora, ¿cómo invierte en una empresa con un sólido historial, un buen equipo de gestión y una sólida confianza de los clientes y los accionistas? ¿Cómo se gana dinero en el mercado de valores sin tener que seguir el precio de las acciones diariamente? ¿Cómo invierte con un riesgo mínimo y menos traumas emocionales ? la respuesta a estas preguntas se reduce a invertir con ” análisis fundamental “.

La mejor manera de comprender el análisis fundamental de las existencias será a través de explicaciones comparativas. imagine dos traficantes de pescado en su mercado cercano. el comerciante de pescado 1 está vendiendo pescado a precios moderados mientras que el comerciante de pescado 2 está vendiendo pescado de valor más asequible. supongamos que usted es el comprador y tiene la intención de obtener un pescado que cocinará para la cena. Lo primero que se debe tener en cuenta es cuál es más barato, pero esto será seguido inmediatamente por la idea de cuál es un mejor pez. Esta es la base del análisis fundamental.

¿Qué es la inversión fundamental ?

invertir fundamentalmente significa simplemente tomar la decisión de comprar acciones después de llevar a cabo un análisis fundamental del mercado de valores. Del mismo modo, la inversión técnica es cuando compra acciones después de realizar un análisis técnico del mercado de valores.

El análisis fundamental de los negocios es el escrutinio de las acciones para evaluar un negocio en términos de su perfil, que incluye su estructura y administración, y la comparación de estas acciones con otras compañías en el mercado que ofrecen productos o servicios similares. Si usted es el comprador y ve que el distribuidor de pescado 2 ofrece pescado más asequible, ¿compraría sus productos de inmediato?

la respuesta dependerá, por supuesto, de una variedad de factores como si ofrece pescado fresco, si lo que tiene es lo mismo que con el distribuidor de pescado 1, o si solo quiere vender sus productos y bajó los precios. Al igual que el análisis fundamental de las existencias, el precio de las existencias en sí mismo no determinará fácilmente su venta. Aquí es donde se pueden utilizar varias herramientas estadísticas para profundizar en la situación real y qué mejor hacer en respuesta a los hallazgos.

Cómo elegir acciones para comprar con análisis fundamental

Como se indicó anteriormente, la inversión fundamental sigue el análisis fundamental, que analiza la fortaleza financiera subyacente de una empresa. en otras palabras, cuando intentas analizar la fortaleza financiera de una empresa antes de tomar una decisión de inversión, estás participando en un análisis fundamental.

El análisis fundamental consiste en hacer pronósticos financieros basados ​​en datos históricos y actuales. en este caso, factores como los precios de las acciones, acciones, ganancias y otros indicadores económicos como la tasa de inflación, la tasa de cambio y las tasas de interés se tienen en cuenta al comprar o vender acciones. Las ganancias por acción, la relación precio / ganancias, el crecimiento proyectado en las ganancias y el rendimiento del capital son solo algunas de las muchas herramientas clave a considerar en el análisis de acciones y requieren la experiencia de analistas financieros o estadísticos para evaluar mejor el desempeño de un negocio, la estabilidad o crecimiento.

Para comprender qué tan fuerte es una empresa, debe estudiar los estados financieros o informes pasados ​​y presentes de la empresa. Estos informes contienen el balance general de la empresa, el estado de resultados y el estado de flujo de efectivo y permiten a los posibles inversores echar un vistazo a la salud financiera de la empresa.

Antes de elegir dónde comprar pescado, ya tiene en mente qué tipo de pescado comprará, cuántos comprará y para qué uso. Al igual que en la compra de acciones, ya tiene una imagen de lo que quiere. Las cifras del mercado y los indicadores económicos servirán de guía para determinar qué mejores acciones elegir. Al igual que en la compra de pescado, puede considerar verificar qué comerciante de pescado tiene más clientes o cuál tiene más productos para vender.

Con la información contenida en los estados financieros de una empresa, un inversor fundamental determina las relaciones p / e, la relación actual, el rendimiento de los activos, los márgenes de beneficio de la empresa, el rendimiento del capital y otros factores que facilitarán una decisión de inversión bien informada.

Aparte del informe financiero de una empresa, un inversor fundamental también considera el estado económico del país antes de tomar una decisión de inversión. Los inversores fundamentales analizan las tasas de interés, los tipos de cambio y las políticas gubernamentales en una industria. Usando un enfoque comparativo simple, la comprensión del análisis fundamental de las existencias ofrece una imagen más clara de su complejidad. El análisis fundamental es muy importante, ya que crea una impresión general sobre la salud de una empresa y, por lo tanto, las cifras estadísticas deficientes pueden causar la pérdida de la confianza de los inversores y generar pérdidas financieras.

Tabla de contenidos

  • 1 factores que los inversores fundamentales deben tener en cuenta antes de elegir acciones
  • 2 análisis fundamentales: 3 lecciones de las estrategias de inversión de Warren Buffett
  • 3 estrategia de inversión en acciones: análisis técnico
  • 4 factores que los inversores técnicos consideran antes de elegir acciones

factores que los inversores fundamentales deben tener en cuenta antes de elegir acciones

  • Condiciones económicas
  • tipo de cambio / tasa de interés
  • tasa de inflación
  • política fiscal / monetaria
  • política gubernamental
  • relación precio / ganancias
  • ganancias por acción
  • rendimiento de dividendos / coherencia de pago de dividendos
  • estabilidad politica
  • tendencias / acontecimientos de la industria
  • la competencia de la gerencia
  • informes trimestrales / anuales / datos históricos
  • la tasa de rendimiento en el mercado monetario
  • la inversión extranjera directa

A pesar de que la fortaleza financiera de una empresa sigue siendo lo más importante, no se pueden anular los factores económicos. No importa cuán impresionantes sean los resultados de un análisis fundamental de una empresa, no hay garantía de resultados positivos en el futuro. Warren Buffett ha sido reconocido como uno de los mejores inversores fundamentales del mundo.

En conclusión, como vendedor de acciones, es esencial invertir en investigaciones para el desarrollo empresarial a fin de mantener la confianza de los inversores, el crecimiento empresarial y el éxito final. Como comprador de acciones, es necesario que se establezca una orientación adecuada para evitar la pérdida de dinero.

Análisis fundamental: 3 lecciones de las estrategias de inversión de Warren Buffett

 1. piensa diferente

Ten miedo cuando los demás son codiciosos y codicioso cuando otros tienen miedo.

Esta cita describe muy bien su estrategia de inversión. Fue famoso por evitar las inversiones en empresas de tecnología durante la burbuja tecnológica a fines de la década de 1990, cuando casi todo Wall Street se estaba cargando en acciones tecnológicas. Por supuesto, cuando estalló la burbuja, Buffett tuvo la última risa. Buffett es conocido por encontrar gemas ocultas que pocos conocen porque sabe que ese tipo de empresas suelen hacer las mejores inversiones.

Cuando Facebook se hizo público hace unos meses, declaró públicamente que no comprará sus acciones, mientras que todos los demás creyeron en la publicidad y no podían esperar para cargar las acciones de Facebook. No hace falta decir que Buffett tenía razón otra vez.

2. el mercado de valores no está ahí para instruirlo

muchos inversores del mercado de valores y comerciantes del día tratan el mercado de valores como algo que los influirá para tomar sus decisiones sobre en qué compañías invertir. Esta es una muy mala idea. como el famoso buffett dice:

El mercado está ahí para servirle; y no para instruirte.

Esto significa que el mercado de valores simplemente está ahí para facilitar el comercio de acciones y no influir en la toma de decisiones de los inversores. Los únicos factores que deberían determinar si una empresa haría una buena inversión son los méritos de la empresa, no su gráfico de cotizaciones, su volatilidad o su historial comercial. Un ejemplo de esto sería cuando Buffett decidió invertir en Goldman Sachs, un banco de inversión, durante la crisis financiera de 2008, cuando todos los bancos se desplomaban y estaban a punto de declararse en bancarrota.

incluso después de que Buffett invirtió, el precio de las acciones de Goldman Sachs continuó bajando y los inversores pensaron que Buffett había perdido su toque, pero Buffett no dejó que eso lo molestara y, efectivamente, el precio de las acciones finalmente aumentó y Buffett ganó miles de millones de la inversión.

3. mantenerse dentro de su círculo de competencia

Buffett es un fuerte componente de ” invertir en lo que sabes “. no invierte en empresas o negocios que no entiende; lo cual es parte de la razón por la cual ha evitado invertir en muchas compañías tecnológicas. Hace unos años, invirtió en una empresa ferroviaria, lo que muchos otros consideraron extraño en una sociedad donde las empresas de tecnología dominan los medios, pero la inversión ha resultado realmente bien.

De hecho, muchas de las mejores inversiones de Buffett están en industrias que se considerarían ” viejas “, como goma de mascar, metales, bebidas, seguros, ropa, periódicos, etc. La lección aquí es permanecer dentro de su círculo de competencia e invertir en empresas. que entiendes en lugar de especular e invertir en ” selecciones de acciones calientes ” que tu corredor te está dando.

estrategia de inversión en acciones – análisis técnico

un inversor técnico, en lugar de analizar la fortaleza financiera de una empresa, estudia gráficos que revelan cierta información vital sobre las acciones de una empresa. Estos gráficos se derivan de fórmulas matemáticas muy complejas, y revelan cualquier cosa, desde el precio de las acciones de la compañía hasta los promedios móviles, el volumen, el índice de fortaleza relativa, etc.

los inversores técnicos toman sus decisiones en función de la información proporcionada por los gráficos de una empresa, con la creencia de que toda la información que necesitan sobre la base financiera de una empresa se ha incluido en los gráficos. entonces, no hay necesidad de mirar los estados financieros o los factores económicos. en resumen, el análisis técnico busca predecir futuros movimientos de precios.

un inversor técnico quiere aprovechar estos movimientos de precios y convertirlos en ganancias. por lo tanto, cuando escuche transmisiones de noticias financieras que indican parámetros tales como puntos de quiebre, doble cúspide, líneas de resistencia, promedios móviles, dobles caídas, etc., solo revelan información vital para los inversores técnicos.

factores que los inversores técnicos consideran antes de elegir acciones

  • media móvil
  • Relación P / E
  • valor en libros
  • índice de liquidez
  • volumen diario
  • oferta / tasa de oferta
Otros factores que afectan el movimiento de precios de las existencias
  • noticias sobre ofertas públicas, dividendos, bonos
  • rendimiento trimestral
  • fusiones y adquisiciones
  • cambio en la política del gobierno
  • tipo de cambio
  • tasa de interés
  • cambio en la política económica / fiscal
  • inestabilidad política
  • cambio de gerencia

En inversiones técnicas, se analizan los gráficos de cualquier empresa y no se prefieren empresas específicas. Los inversores técnicos solo necesitan un patrón emergente que puedan aprovechar. encuentran empresas con acciones altamente volátiles y tratan de obtener ganancias de las fluctuaciones de precios. por lo tanto, la inversión técnica es muy tediosa y compleja. Al igual que la inversión fundamental, la inversión técnica no garantiza resultados positivos futuros. George Soros ha sido reconocido como uno de los mejores inversores técnicos del mundo.

3 supuestos básicos del análisis técnico del mercado de valores

a diferencia del análisis fundamental, el análisis técnico de las existencias es mucho más fácil; dependiendo de su propia percepción de inversión. Mientras que el análisis fundamental presta demasiada atención al ” valor ” de una acción y al equipo de gestión correspondiente, el análisis técnico se concentra más en el movimiento de los precios en el mercado. Se enfoca principalmente en la oferta y la demanda para determinar patrones pasados ​​y predecir qué dirección o tendencias del mercado seguirán. Ambos tienen un efecto directo sobre los precios de las acciones. El análisis técnico se ejecuta en 3 supuestos.

a. las acciones se mueven en tendencias: la primera suposición es que los precios de las acciones se mueven en tendencias. Se cree que el movimiento futuro de los precios se puede prever mediante el examen de los precios actuales y la tendencia del mercado, y esto puede verse afectado por la oferta y la demanda. Para entender esto mejor, imagínese como un recolector de frutas que vende en su mercado local. Para vender productos, usted valora sus artículos de la misma manera que sus competidores o por una cantidad ligeramente menor.

Si ha observado que durante los últimos meses, los precios se han mantenido constantes para los mismos productos, lo más probable es que esto ocurra durante otros meses a menos que, por ejemplo, intervengan factores externos como la inflación o los cambios climáticos. Estos son los conceptos básicos del análisis técnico, donde se estudian las tendencias y los gráficos, y se monitorea la demanda, oferta o emociones del mercado; para explotarlos en su propio beneficio.

si. la historia se repite: la segunda suposición del análisis técnico del mercado de valores es que el movimiento histórico del mercado en términos de fijación de precios está obligado a repetirse. Debido a esto, los vendedores y los consumidores pueden reaccionar de manera similar en las mismas condiciones de mercado. imagine que ha acumulado un gran volumen de cultivos para vender en su localidad pero que la demanda de su fruta es baja en este momento. como vendedor, ya que ve que hay menos demanda de su producto durante esta época del año que en los años anteriores, tenderá a comercializarlo a precios más bajos para producir ventas. Esta tendencia estacional del mercado afectó su decisión de bajar los precios, pero lo bueno es que aún gana.

C. El valor intrínseco de un negocio no ofrece mucho valor: por último, los analistas técnicos creen que el todo es mayor que la suma de sus partes. Los componentes intrínsecos de las empresas, como los estados financieros o los dividendos, no se valoran mucho en comparación con el precio de las acciones o el volumen de operaciones, ya que estos últimos son entidades que surgieron después de que todos los factores intrínsecos se hayan considerado para el análisis. los consumidores pueden comprar sus frutas en función de su precio fijo y es menos probable que consideren si la suya es la fruta más fresca o la más dulce o si tiene la mayor cantidad de clientes leales.

Lo más fácil de recordar si realmente desea comprender el análisis técnico de las existencias es que el precio de las acciones es la única variable importante a tener en cuenta al proyectar ventas. Esto está directamente relacionado con el volumen, los estímulos de mercado pasados ​​y presentes y los factores económicos extrínsecos que pueden entrar en juego.

En conclusión, creo que es su objetivo como operador bursátil obtener ganancias del mercado. Para lograr esto, debe observar las tendencias del mercado y el comportamiento del consumidor para crear ventas. Como consumidor, debe observar cómo la compra de acciones podría generar seguridad financiera o cómo podría presentar riesgos. los asesores financieros o especialistas pueden proporcionar una determinación adicional de las variables clave para comprender el análisis técnico de las acciones; y si está invirtiendo o vendiendo implica grandes sumas de dinero, entonces su asistencia será su mejor guía.

Entonces, ¿cuál es mejor ?

bueno, ha habido un debate de larga data entre los analistas sobre qué enfoque de inversión es mejor. entonces, no hay evidencia convincente para probar que uno es mejor que el otro; cada uno tiene sus propios riesgos, como es el caso con otras inversiones.

A pesar de que algunos inversores inteligentes ” intentan adoptar ambos estilos para maximizar sus ganancias, este enfoque híbrido aún no garantiza resultados positivos futuros. Warren Buffett encontró el éxito como un inversionista fundamental y George Soros alcanzó la fama como inversionista técnico, pero si no lo logra, encontrará el éxito con cualquiera de estas dos estrategias .

Entonces, la elección es suya. considere su nivel de habilidad, su estilo, su personalidad, su celo y su enfoque en materia financiera. luego lea libros y consulte a mentores, expertos y asesores financieros para obtener más información. De esta manera, podrá elegir el enfoque que más le convenga. finalmente, tenga en cuenta que cada inversión conlleva riesgos, independientemente de la estrategia que elija y solo puede reducir este riesgo si se informa bien antes de tomar cualquier decisión de inversión.