¿Qué es un especialista en planes de jubilación (CRPS)?
El especialista en planes de jubilación autorizada (CRPS) es una credencial para quienes crean, implementan y mantienen planes de jubilación para empresas. A diferencia de la mayoría de las otras designaciones profesionales de planificación financiera y asesoramiento profesional, el CRPS se enfoca en clientes mayoristas y comerciales. Es otorgado por la universidad para la planificación financiera a las personas que aprueban un examen que demuestra su experiencia.
Los solicitantes exitosos obtienen el derecho de usar la designación de CRPS con sus nombres durante dos años, lo que puede mejorar las oportunidades laborales, la reputación profesional y la remuneración. cada dos años, los profesionales de crps deben completar 16 horas de educación continua y pagar una tarifa nominal para continuar usando la designación.
mantenerse al día con los cambios en los códigos de impuestos y otras leyes son importantes para un especialista en planes de jubilación. por ejemplo, la aprobación de la ley “establecer cada comunidad para la mejora de la jubilación” (segura) en diciembre de 2019 trajo consigo algunos cambios importantes en la industria de la jubilación. A partir de 2020, según la nueva ley, la edad para tomar las distribuciones mínimas requeridas ( rmds) ya no tiene 70.5 años, pero tiene 72 años. La ley de seguridad también explica el hecho de que más personas mayores están trabajando bien a fines de los sesenta y principios de los setenta. La ley permite que las contribuciones a las iras tradicionales continúen más allá de la edad límite anterior. 70.5.
conclusiones clave
- El especialista en planes de jubilación (CRPS) es un asesor de planes de jubilación enfocado en los negocios.
- Los profesionales de CRPS asesoran a las empresas y las ayudan a implementar y mantener planes de jubilación.
- la universidad otorga la credencial de crps para la planificación financiera y requiere un estudio riguroso y aprobar un examen escrito completo.
Comprender al especialista en planes de jubilación
El programa especializado de planes de jubilación es un enfoque de resolución de problemas basado en el estudio de casos y centrado en el cliente. El programa de estudio para convertirse en un CRPS cubre los tipos y características de los planes de jubilación, incluidas las iras, los planes de jubilación de pequeñas empresas, los planes de contribución definida, los planes sin fines de lucro, los planes 401 (k) y 403 (b) y los planes gubernamentales.
también cubre distribuciones de planes, diseño e implementación de planes, establecimiento y operación de planes y asuntos fiduciarios. la designación es un reconocimiento de la complejidad de establecer y ejecutar un plan de jubilación patrocinado por la compañía.
Las personas que obtuvieron la designación de CRPS informan un aumento del 17% en las ganancias, según la universidad. con él, los graduados pueden evaluar uno de los seis cursos en el programa de educación profesional certificada cfp de la universidad. completar el curso también puede proporcionar hasta 45 horas de créditos de educación continua.
Los profesionales de CRPC tienen que mantenerse al día con las tendencias actuales y las nuevas leyes para servir mejor a sus clientes, por lo que cada dos años, deben pagar una pequeña tarifa y completar 16 horas de educación continua para mantener su designación.
el programa cuesta $ 1,300, aunque las personas que trabajan en el campo de los servicios financieros pueden ser elegibles para un descuento. Para obtener más información sobre la certificación o para inscribirse, visite la página informativa de la universidad para la planificación financiera de crps.
planes de jubilación fletados trabajo del curso de especialista
El curso CRPS permite a los candidatos dominar una amplia variedad de tipos de planes de jubilación, como sep, simple, 401 (k), planes de beneficios definidos y más. secciones específicas del curso incluyen:
- introducción a erisa y el estándar fiduciario
- planes de contribución definida financiados por el empleador
- planes de jubilación dirigidos por los participantes
- soluciones de planes de jubilación para propietarios de pequeñas empresas
- selección, diseño e implementación del plan de jubilación
- administrando planes que cumplen con erisa
- trabajando con los participantes del plan
examen de especialista en planes de jubilación
el programa crps presenta una inscripción abierta, lo que significa que un candidato puede inscribirse en cualquier momento siempre que apruebe el examen final dentro del año posterior a la inscripción. el primer intento de examen final está incluido en el precio de $ 1,300 del programa.
los intentos posteriores de examen final cuestan $ 100 cada uno. Los candidatos deben hacer su primer intento de aprobar el examen dentro de los seis meses posteriores a la inscripción. El candidato de CRPS puede tomar el examen en línea a través de la universidad para el portal en línea de planificación financiera o en vivo (aunque las fechas son limitadas).
especialista en planes de jubilación autorizada (cprs) versus consejero de planes de jubilación autorizada (crpc)
similar a la designación de CRPS es el consejero de planificación de jubilación (CRPC), una designación profesional de planificación financiera otorgada por la universidad para la planificación financiera. a diferencia de los cprs, que se enfocan en negocios, el crpc se enfoca en clientes individuales.
Los asesores pueden obtener la designación de CRPC completando un programa de estudio y pasando un examen final de opción múltiple. Los solicitantes seleccionados obtienen el derecho de usar la designación de CRPC con sus nombres durante dos años, lo que puede mejorar las oportunidades de trabajo, la reputación profesional y la remuneración. cada dos años, los profesionales de crpc deben completar 16 horas de educación continua y pagar una pequeña tarifa para continuar usando la designación.
Los CRP están enfocados en la planificación de la jubilación. El programa CRPC se desarrolla con un enfoque en la resolución de problemas centrada en el cliente. Los solicitantes obtienen un conocimiento profundo de las necesidades individuales antes y después de la jubilación.
