Especialista en finanzas personales – PFS

un especialista financiero personal es una credencial de especialidad para cpas que son expertos en ayudar a las personas con todos los aspectos de la gestión del patrimonio. el instituto americano de contadores públicos certificados (aicpa) otorga la credencial de especialista financiero personal (pfs) solo a contadores públicos certificados (cpa) con educación y experiencia en planificación financiera personal significativa. las personas persiguen la credencial pfs porque quieren mostrar su experiencia y conocimiento en lo que respecta a todos los aspectos de la planificación financiera.

Los solicitantes exitosos de especialistas en finanzas personales (PFS, por sus siglas en inglés) obtienen el derecho de usar la designación PFS con sus nombres, lo que puede mejorar las oportunidades de trabajo, la reputación profesional y la remuneración. en las propias palabras de aicpa, “un pfs es más que un planificador financiero: él o ella es un cpa con la poderosa combinación de una amplia experiencia en impuestos y un amplio conocimiento de la planificación financiera”.

Los solicitantes de PFS estudian planificación patrimonial, planificación de jubilación, inversiones, seguros y otras áreas de planificación financiera personal. las personas con la designación pfs pueden trabajar para empresas de contabilidad, consultoras o dirigir sus empresas. Para convertirse en un PFS, los candidatos deben ser miembros activos del AICPA, tener al menos tres años de experiencia en planificación financiera, cumplir con todos los requisitos para ser un CPA, recibir recomendaciones y aprobar un examen escrito.

Los solicitantes de especialistas financieros personales deben cumplir los siguientes requisitos:

• ser miembro de aicpa;
• tener una certificación cpa no revocada emitida por un estado;
• poseer al menos dos años de enseñanza a tiempo completo o experiencia comercial (o 3000 horas equivalentes) en planificación financiera personal dentro de los cinco años anteriores a la solicitud de cpa / pfs;
• un mínimo de 75 horas de educación en planificación financiera personal en los cinco años anteriores a la solicitud de los pfs.

Además, cada tres años, los profesionales de PFS deben completar 60 horas de educación profesional continua. anualmente, deben pagar una tarifa de varios cientos de dólares para continuar usando la designación.

el examen pfs consta de 160 preguntas, la mitad de las cuales son de opción múltiple independiente. el resto son estudios de casos con preguntas de opción múltiple que lo acompañan. Estos incluyen escenarios cortos seguidos de 2-5 preguntas de opción múltiple y casos más largos con 12-18 preguntas de opción múltiple relacionadas. el aicpa proporciona un breve video tutorial que presenta una sesión de examen simulado. El examen se realiza por computadora. A los candidatos se les asignan cinco horas para completarlo, así como un descanso de 30 minutos.

exentos del examen pfs están los cpas que han aprobado los exámenes de planificador financiero certificado (cfp) o asesor financiero certificado (chfc). se considera que han cumplido con el requisito del examen.