¿Qué es un especialista certificado en antilavado de dinero?
Un especialista certificado en antilavado de dinero (levas) es un profesional experto en rastrear efectivo que se origina en fraude u otro delito, pero que ha sido sometido a complejas maniobras financieras para ocultar sus orígenes. día a día, el trabajo de un profesional de cámaras se centra en evitar que tales actividades se deslicen por el sistema bancario global.
conclusiones clave
- El profesional de levas está capacitado para detectar intentos de usar instituciones financieras con fines de lavado de dinero.
- bancos, casas de bolsa, grandes corporaciones y el gobierno federal emplean profesionales de cámaras.
- su trabajo a menudo se estructura como cumplimiento de la ley de secreto bancario, una ley de 1970 que requiere que las instituciones financieras cooperen en la lucha contra el lavado de dinero.
los delincuentes modernos esconden su efectivo en los bancos, como todos los demás, pero llega allí a través de una serie de transacciones financieras que son deliberadamente complejas para ocultar sus orígenes. a través de una mayor manipulación, el dinero se pone a disposición del criminal de una fuente que parece ser legítima.
entender al especialista en levas
Un especialista en antilavado de dinero está capacitado para detectar, investigar y desentrañar delitos financieros.
la asociación de especialistas certificados en antilavado de dinero (acams) ofrece cursos y certificaciones en esta especialidad. Los candidatos para la prueba deben cumplir con ciertos requisitos de elegibilidad con respecto a antecedentes educativos y experiencia laboral.
un especialista en antilavado de dinero puede tener un título de trabajo diferente, como un oficial de cumplimiento bancario, consultor financiero o analista de ley de secreto bancario. son empleados por instituciones financieras o casas de bolsa, grandes corporaciones y el gobierno federal.
una breve historia de lavado de dinero
En los Estados Unidos, el lavado de dinero se convirtió en un problema durante la era de la prohibición de la década de 1930, cuando los sindicatos del crimen se hicieron ricos y poderosos vendiendo alcohol importado ilegalmente. el lavado de dinero fue una solución a un problema simple: ¿cómo explica un delincuente que no tiene medios de apoyo obvios una gran cantidad de dinero en efectivo y un estilo de vida lujoso?
los traficantes de drogas y los terroristas se encuentran entre los principales objetivos de las investigaciones de lavado de dinero.
La respuesta, a menudo, era abrir una tienda para un negocio que realmente podría o no hacer negocios. Se puede crear cualquier cantidad de facturas falsas para dar cuenta de los fajos de dinero que realmente provienen de la ejecución del ron.
En los tiempos modernos, el sistema bancario global permite, e incluso requiere, maniobras mucho más sofisticadas, pero el resultado final es el mismo: un criminal tiene una explicación plausible de dónde vino todo el dinero o, en el peor de los casos, ha creado tal confusión que Nadie sabe qué preguntas hacer.
los requisitos reglamentarios
La respuesta de las instituciones financieras y las corporaciones al problema del lavado de dinero a menudo se estructura como el cumplimiento de la ley de secreto bancario de 1970. Esta ley, también conocida como la ley de presentación de informes de divisas y transacciones extranjeras, requiere que las instituciones financieras cooperen con los esfuerzos del gobierno para combatir el lavado de dinero.
La ley de secreto bancario recibió una actualización en 2001 con la ley patriota, que agrega regulaciones destinadas a frustrar el lavado de dinero por parte de grupos terroristas. La ley asegura que haya un registro en papel o, más probablemente, un registro electrónico para cada transacción bancaria considerable.
El acto patriota fue una respuesta al hecho de que los criminales también han cambiado. hoy, no solo los traficantes de drogas sino los terroristas tienen grandes sumas de dinero que necesitan ser lavados.
