¿Cuál es el índice de gastos brutos (ger)?
el índice de gastos brutos (ger) es el porcentaje total de los activos de un fondo mutuo que se dedican a administrar el fondo. el índice de gastos brutos incluye cualquier exención de tarifas o acuerdos de reembolso de gastos que puedan estar vigentes. sin embargo, no incluye ninguna comisión de ventas o corretaje que no se cargue directamente al fondo, pero que se incluirían en el índice de gastos netos.
a veces denominado índice de gastos brutos auditados, los proveedores de datos como morningstar extraen el índice de gastos brutos anuales del informe anual auditado del fondo. los índices de gastos del informe anual reflejan las tarifas reales cobradas durante un año fiscal en particular, mientras que los índices de gastos del prospecto reflejan cambios importantes en la estructura de gastos para el período actual.
la relación de gastos brutos (ger) explicada
El índice de gastos brutos es importante porque brinda a los inversores una comprensión de la cantidad total de comisiones involucradas en la administración del fondo. el índice de gastos brutos incluye todas las tarifas incurridas por el fondo, incluidas las tarifas de administración, las tarifas 12b-1, los costos administrativos y los gastos operativos. los inversores deben comparar el índice de gastos brutos con el índice de gastos netos de un fondo y comprender las diferencias involucradas.
en algunos casos, un fondo puede tener acuerdos establecidos para renunciar, reembolsar o recuperar algunas de las tarifas del fondo. Este suele ser el caso de los nuevos fondos. una compañía de inversión y sus administradores de fondos pueden acordar renunciar a ciertas tarifas luego del lanzamiento de un nuevo fondo para mantener la proporción de gastos más baja para los inversores. el índice de gastos netos representa los honorarios cobrados al fondo después de que se hayan realizado exenciones, reembolsos y recuperaciones. Estas reducciones de tarifas suelen ser por un período de tiempo específico después del cual el fondo puede incurrir en todos los costos.
por ejemplo, si un fondo tiene un índice de gastos netos del 2% y un índice de gastos brutos del 3%, es evidente que el 1% de los activos del fondo se utilizaron para renunciar a las tarifas, reembolsar gastos o proporcionar otros reembolsos no incluidos en el relación de gastos netos Esto es importante porque tales reembolsos y reembolsos pueden o no continuar en el futuro. Los inversores prudentes querrán examinar ambas relaciones de gastos y compararlas con fondos similares antes de invertir.
ejemplos de índices de gastos brutos
en general, los fondos administrados pasivamente, como los fondos indexados, generalmente tendrán índices de gastos más bajos que los fondos administrados activamente. Los índices de gastos brutos generalmente oscilan entre 0% y 3%. a continuación hay dos ejemplos.
el fondo de crecimiento de gran capitalización ab
El fondo de crecimiento de gran capitalización es un fondo administrado activamente con un índice de gastos brutos de 1.02% y un índice de gastos netos de 1.00% para las acciones de clase a. Actualmente, el fondo tiene una exención de comisiones y un reembolso de gastos del 0,02%. Las comisiones de gestión del fondo son del 0,59%. El fondo invierte principalmente en acciones estadounidenses de gran capitalización con alto potencial de crecimiento. Por lo general, incluye de 50 a 70 participaciones.
La t. Fondo de índice de equidad de precio de rowe
La t. rowe price equity index 500 fund es un fondo pasivo. busca replicar el índice s & p 500. A partir de diciembre de 2018, tiene algunas exenciones de tarifas contractuales. su índice de gastos brutos es de 0.23%, mientras que su índice de gastos netos es de 0.21%.
