¿Cuál es la cantidad mínima de dinero que puedo invertir en un fondo mutuo?

algunos fondos mutuos permiten a los inversores comprar sin ningún mínimo, lo que significa que incluso $ 5, $ 10 o $ 100 pueden hacer que invierta. aunque existen fondos mutuos sin mínimos, la mayoría de los fondos mutuos minoristas requieren una inversión inicial mínima de entre $ 500 y $ 5,000, con fondos de clase institucional y fondos de cobertura que requieren mínimos de al menos $ 1 millón o más.

una inversión mínima es la cantidad más pequeña de dólares o acciones que un inversionista puede comprar cuando invierte en un valor, fondo u oportunidad específicos. a menudo, los fondos mutuos requerirán una cantidad mínima para garantizar que tengan suficientes activos bajo administración (aum) para lograr sus objetivos de inversión y cubrir los gastos generales. esto significa que un inversor no puede invertir ni comprar la cantidad que quiera; necesitan invertir o comprar la cantidad mínima requerida, o más. algunos fondos prefieren atender a clientes más pequeños, con productos de inversión mínima baja, mientras que otras firmas prefieren inversiones mínimas más altas dirigidas a individuos de mayor patrimonio neto.

Para los inversores principiantes, esta cantidad puede ser difícil de alcanzar y, a menudo, significa que el saldo total de su cuenta se invierte en un solo fondo. Cada fondo establece estos montos mínimos como un medio para evitar que las transacciones pequeñas a corto plazo afecten los flujos de efectivo y la gestión diaria del fondo. El mínimo de cada fondo está dictado por el estilo del fondo y su objetivo de inversión. sin embargo, hay algunos fondos con mínimos mínimos que hacen que la inversión en fondos mutuos sea accesible para todos los inversores.

Kiplinger recomienda algunos fondos que tienen cantidades mínimas de compra más bajas. the charles schwab corporation (schw) ofrece un amplio fondo de índice de mercado y una gran cantidad de fondos de fecha objetivo, cada uno con una compra inicial mínima de $ 100. Los inversores con la capacidad de invertir al menos $ 250 tienen acceso a muchos más fondos de muchas compañías diferentes. por ejemplo, los fondos estadounidenses ofrecen varios fondos sólidos en muchos sectores y estilos de inversión diferentes, todo a este precio. la mayoría de los fondos mutuos de la familia Dodge & Cox requieren un mínimo de $ 2,500, mientras que muchos fondos mutuos de vanguardia necesitan $ 3,000 para comenzar. mientras tanto, fidelity ofrece severos fondos mutuos que tienen un mínimo de $ 0.

mutuamente El mínimo del fondo también varía según el tipo de cuenta. Algunas compañías tienen montos de compra iniciales más bajos para las cuentas de Iraq. por ejemplo, t. el precio de rowe (prnex) requiere una compra inicial mínima de $ 2,500 para sus fondos mutuos mantenidos en cuentas que no son de jubilación, pero solo $ 1,000 para cuentas de jubilación como iras. Los planes de ahorro para la universidad y las transferencias uniformes a menores actúan, o las cuentas utma, generalmente también tienen mínimos de fondos mucho más bajos, y algunas compañías de fondos incluso permiten que se cumpla con el mínimo a través de compras sistemáticas tan bajas como $ 25 por mes.