Congelamiento de cuenta

Abadía de Senanque en Provenza con campos de lavanda

una congelación de cuenta es una acción tomada por un banco o corretaje que evita que ocurran transacciones en la cuenta. normalmente, cualquier transacción abierta se cancelará y no se aceptarán los cheques presentados en una cuenta congelada.

las congelaciones de cuenta también pueden ser iniciadas por un titular de cuenta o un tercero. muchos bancos y proveedores de tarjetas de crédito ahora ofrecen una gran cantidad de opciones de banca en línea y móvil, incluida la capacidad de congelar una cuenta con el “clic de un botón”. en caso de pérdida o robo de una tarjeta, el titular de una tarjeta puede “congelar” rápidamente la cuenta sin contactar directamente o visitar las ubicaciones de servicio al cliente en persona. Los servicios de banca móvil y bajo demanda son cada vez más populares entre los clientes interesados ​​en autoservicio y características mejoradas de seguridad cibernética.

un congelamiento de cuenta más comúnmente se conoce como “congelar una cuenta”, como se podría decir en una conversación general.

desglosar congelamiento de cuenta

una autoridad reguladora o gubernamental puede congelar una cuenta debido a actividad sospechosa, sospecha de actividad criminal, acciones civiles o gravámenes presentados contra la cuenta. Además, una cuenta bancaria o de corretaje puede congelarse cuando el titular de la cuenta muere. Una vez que se presente la documentación adecuada, se abrirá una nueva cuenta a nombre del beneficiario con acceso a los activos.

Las empresas multinacionales corren el riesgo de congelar las cuentas de inversión extranjera directa o, más específicamente, de bloquearlas en el lenguaje financiero internacional. En tiempos de disturbios políticos, los gobiernos nacionales pueden ‘bloquear’ a las entidades extranjeras para que retiren activos. Como una forma de riesgo de transferencia, los gobiernos nacionales podrían utilizar estas tácticas discriminatorias cuando sus bancos centrales se están quedando sin divisas, por ejemplo.

Ningún conjunto universal de estándares o prácticas puede describir las muchas razones por las que una cuenta puede ser congelada. a menudo se reduce a tipo de cuenta (o propósito), regulaciones locales y nacionales, o sanciones y retrocesos políticos y económicos desfavorables.