Cómo reconocer una estafa de cheques falsos

Si bien hay muchas carreras legítimas de trabajo en el hogar, también hay estafadores que se hacen pasar por empleadores que se aprovechan de los trabajadores en la búsqueda de empleo. Si está interesado en el trabajo remoto, saber cómo reconocer las estafas de trabajo en el hogar es clave.

Sin embargo, estos esquemas siempre se ven un poco diferentes, por lo que es importante comprender las estafas subyacentes (que pueden o no estar relacionadas con el trabajo). Una estafa común es la estafa de cheques falsos.

la persona que ejecuta la estafa convence a una víctima de cobrar un cheque y luego enviar, por transferencia bancaria, una parte del dinero a otro lugar. La parte que mantiene la víctima se puede llamar pago por un trabajo, parte de una comisión o un premio.

sin embargo, el cheque resulta ser una falsificación muy convincente.

Se requiere que los bancos en los Estados Unidos pongan los fondos a disposición en unos pocos días, pero pueden pasar semanas hasta que se descubra un cheque fraudulento. Esto significa que las transferencias electrónicas se realizarán mucho antes de que el banco, o la víctima, descubra que el cheque inicial era falso.

la estafa de cheques falsos puede verse diferente dependiendo de la razón por la cual se le pide a la víctima que cobre y luego envíe fondos. Muchas versiones de esta estafa están relacionadas con el trabajo.

• compras misteriosas: los trabajos de compras misteriosas a menudo son legítimos. pero los trabajos de compra falsos pueden ser parte de una estafa en la que se envía un cheque para cubrir el costo de comprar y devolver bienes. después de realizar devoluciones, se supone que debe devolver el dinero, manteniendo una parte como pago. Si lo contratan para un trabajo de compras misteriosas y le dicen que tendrá que procesar un cheque y enviar parte del dinero a la compañía, no esté de acuerdo.
• Trabajos de procesamiento de pagos: estos trabajos lo contratan para procesar pagos para personas en otros países y pueden parecer muy reales cuando realiza la solicitud. incluso se le puede pedir que abra una cuenta corriente comercial en su ubicación. sin embargo, una vez que lo haga, su nombre estará en la cuenta y cualquier actividad fraudulenta puede ser atribuida a usted. usted será el responsable cuando la cuenta esté sobregirada, y si ha procesado varios cheques antes de que su banco descubra que son falsos, puede ser considerado culpable de fraude.
• lotería, sorteos y ganancias inesperadas de la herencia: en esta versión de la estafa de cheques falsos, se le dice que ha ganado un premio o ha heredado dinero. se le informa que se le enviará un cheque pero debe enviar una parte del pago para cubrir los impuestos y las tarifas. en sorteos legítimos, las tarifas se deducirán antes de realizar los pagos. los impuestos siempre deben ser retenidos (con una declaración escrita provista) o pagados directamente a una entidad gubernamental, no a una compañía o “abogado”.
• pago excesivo de la subasta / compra: si vende o subasta artículos en línea, nunca acepte pagos con cheques por más del precio acordado. cuando reembolsa el sobrepago pero conserva el monto del pago original, más tarde puede descubrir que el cheque ha sido devuelto.
• esquemas de alquiler: en esta versión de la estafa de cheques falsos, un nuevo compañero de cuarto o inquilino ofrece enviarle el alquiler más un poco más por cheque, luego le pide que envíe un pago a una compañía por una parte de los gastos de mudanza.
• reenvío de trabajos: estos trabajos anuncian trabajar en casa al recibir productos que luego se enviarán a otra ubicación. luego se le pedirá que pague el envío con la promesa de que luego se le reembolsará o le enviará un cheque falso para cubrir los gastos de envío. Si toma una de estas posiciones, no solo perderá el dinero que cuesta el envío, sino que también podría estar en problemas para procesar los bienes robados.

Además de perder su dinero en estos esquemas de cambio de cheques, es posible que esté sujeto a sanciones legales, multas o tiempo en la cárcel.

al reenviar estafas o estafas de procesamiento de pagos, en realidad podría recibir el dinero acordado, pero solo porque está participando en el lavado de dinero y / o vendiendo bienes robados. En el lavado de dinero, el pago puede ingresar a la cuenta de la víctima mediante transferencia bancaria o en línea. Si no puede probar que fue víctima de una estafa, no solo perderá su dinero, sino que podría enfrentar sanciones legales.

Hay una precaución efectiva que puede tomar para protegerse de una estafa de cheques falsos.

no cambie cheques por personas que no conoce. no envíe dinero a personas que no conoce.

la mejor oficina de negocios recomienda que las personas que buscan trabajo en el hogar eviten las ofertas de empleo que usan frases como:

• reenvío de paquetes
• reenvío
• transferencias de dinero
• fondos de cableado
• acuerdos de agente extranjero

También debe evitar cualquier posible empleador que trabaje en su hogar que le solicite su cuenta bancaria, tarjeta de crédito o número de cuenta de PayPal. La única razón por la que un empleador necesitaría información bancaria es si ya ha sido contratado y desea establecer un depósito directo. En estos casos, debe esperar hasta haber recibido uno o dos pagos mediante cheque antes de configurar el depósito directo.

No hay una razón legítima para procesar dinero o paquetes para un extraño. Si alguien de Internet le pide ayuda para cobrar un cheque y enviarle dinero, es casi seguro que está tratando de estafarlo.

Es posible encontrar trabajos legítimos de trabajo en el hogar, incluyendo servicio al cliente, chat en línea, transcripción, codificación médica, procesamiento de datos y más. pero cada vez que esté considerando tomar un trabajo remoto, tómese el tiempo para conocer la empresa y lo que se le pedirá que haga para evitar ser estafado.