Algunos inversores suelen perder cuando negocian con acciones. Tal vez esto incluso le esté sucediendo a usted, donde parece que cualquier inversión que haga comienza instantáneamente a moverse en la dirección incorrecta.
La mayoría de los inversores tienen un rendimiento promedio en términos de rendimiento general. Si el mercado sube un 10%, podrían ganar un 8% o un 12%, pero básicamente están en línea con la tendencia mayor.
Sin embargo, también están aquellos inversores que parecen obtener beneficios de forma constante y rutinaria mediante la negociación de acciones. ¿Qué tiene su enfoque, que parece dar sus frutos continuamente? ¿Qué están haciendo de manera diferente a la mayoría de las personas que mencionamos anteriormente?
Bueno, su enfoque consistentemente exitoso para la compra y venta de acciones probablemente suene un poco así:
- Tener un plan
- Desarrollando reglas sólidas
- Aprendizaje continuo
- Límites de Stop Loss
- Tamaño de posición adecuado
- Ver tendencias financieras en la economía y la industria
- Controlar las emociones y evitar la impulsividad
- Ajustando el plan y las reglas
- Mantener el rumbo
Tener un plan
Si no sabe a dónde va, cualquier camino lo llevará allí. Tener un plan es importante porque lo mantendrá encaminado y le permitirá medir su progreso.
Solo con un plan de negociación podrá identificar e ilustrar qué aspectos de su enfoque comercial están dando sus frutos. ¿Qué partes te están ayudando a avanzar hacia el destino que deseas?
Su plan debe incluir criterios realistas, como:
- Tipos de inversiones (precios, industrias, tamaño de la empresa, etc.)
- El período de tiempo que tiene la intención de mantener la acción.
- Volatilidad (Beta) de las acciones
- Perfil de riesgo (¿qué nivel de riesgo o especulación tiene una inversión?)
- ¿Qué grado de ganancias / ganancias potenciales espera de CADA acción?
- ¿Qué fuentes de información utilizará / confiará?
Debe realizar un seguimiento de cerca de las inversiones que ha realizado y sus razones para realizar cada inversión. Realice un seguimiento de los resultados en términos de ganancias o pérdidas. Esta supervisión lo ayudará a ver qué tipos de operaciones han sido más rentables para usted, lo que a su vez lo ayudará a ajustar aún más su plan según sea necesario.
Desarrollando reglas sólidas
Es absolutamente necesario tener reglas comerciales. Será difícil expresar completamente la importancia de este aspecto de “la nueva inversión que usted”, así que simplemente digámoslo de nuevo: es absolutamente necesario tener reglas comerciales.
Por ejemplo, decide no invertir nunca en empresas del mercado extranjero, aquellas empresas que tienen un precio de acción de menos de $ 2, o acciones de ciertas industrias o tienen ciertas cargas de deuda o cantidades de ingresos. Realmente podría ser cualquier cosa y debe desarrollarse y ajustarse con el tiempo. Tenga siempre presente el propósito: protegerse de esos errores descabellados que todos cometemos de vez en cuando.
Una vez que estableces una regla, debes ceñirte a ella al 100%. Puede ajustar las reglas sobre la marcha basándose principalmente en los tipos de resultados que está logrando con cada tipo de operación. Al ajustarlos a medida que aprende y se desempeña, fortalecerá continuamente su estrategia y se protegerá mientras busca ganancias.
Siempre aprendiendo
Incluso si ha estado negociando acciones de centavo desde que tenía 14 años y había estado liderando la industria de acciones especulativas de bajo precio en casi todos los aspectos, aprenderá cosas nuevas todos los días (o debería estarlo).
En otras palabras, su viaje para convertirse en un gran inversor implica un aprendizaje continuo e interminable. Cuantos más enfoques nuevos absorba y más estrategias, protocolos e información asimile, con más frecuencia dará sus frutos su enfoque de inversión.
Límites de Stop Loss
Una de las tácticas comerciales más importantes y efectivas es utilizar órdenes de stop-loss para mitigar los riesgos a la baja. En pocas palabras, si compra acciones a un precio determinado, elige un precio límite de stop-loss, que es aproximadamente 3%, 5% o tal vez 8%, por debajo del nivel en el que compró las acciones. Por ejemplo, si compró acciones a $ 102, podría establecer su “precio de activación” de stop-loss en $ 99.
Entonces, si las acciones caen a ese precio de activación por cualquier motivo, vende inmediatamente. De esta manera, limita su desventaja máxima a una pequeña cantidad, quizás alrededor del 3%, 5% o 7%.
Puede asumir muchas pérdidas pequeñas en malas operaciones antes de que esto importe mucho. Mientras tanto, está evitando las caídas más calamitosas, que a veces hacen que las acciones caigan un 50%, 75% o incluso un 100%.
Además, el uso de órdenes de stop-loss y límites de pérdida como se describe, lo mantiene invertido siempre que las acciones no caigan a su precio de activación. De esa manera, usted permanece “atado” a la inversión, de modo que disfruta de las ganancias si las acciones comienzan a subir.
Por ejemplo, compra acciones a $ 3 (y establece su límite de pérdidas en $ 2,75). Si la inversión cae hacia $ 1.12, ya vendió a $ 2.75 (y perdió solo el 8%). Sin embargo, si sube a $ 4 o $ 5, además de haber protegido su máximo riesgo a la baja, todavía se beneficia de todas las ganancias.
Tamaño de posición adecuado
El tamaño de la posición consiste en asegurarse de que cada inversión que realice sea segura y de un tamaño adecuado. Apropiada significa que ningún aspecto de su cartera se invierte demasiado en ninguna acción o activo.
Si tiene una cartera de $ 10,000 y pone $ 8,000 en una sola inversión, ese es un tamaño de posición muy pobre. Lo más probable es que una cartera de $ 10,000 tenga sentido tener 10 inversiones diferentes. Esta estrategia limita cada una de esas compras a solo el 10% de la cartera mientras se diversifica en varios activos.
Si tuviera una cartera de solo $ 2,000, sería un mal tamaño de posición tener 25 inversiones diferentes. Las tasas de comisión para negociar las acciones serían demasiado elevadas sobre una base porcentual: 25 compras con una comisión de negociación de $ 10 en cada una significa que $ 250 (o 12,5%) de su cartera total se gastaron SOLO en comisiones. Luego, también vendrán 25 cargos de comisión más cuando finalmente venda cada acción.
Por lo tanto, para posicionar el tamaño de manera adecuada, debe limitar la exposición a varios activos para que no tenga una exposición “excesiva” a un solo activo. Tenga en cuenta los riesgos, la diversificación, los costos de comisión en términos de porcentaje y el tamaño total de la cartera.
Ver tendencias financieras en la economía y la industria
Observar las tendencias financieras es similar al “aprendizaje continuo” mencionado anteriormente. Si está invirtiendo mucho en una empresa de impresión digital, entonces necesita comprender la industria de la impresión digital, así como evaluar cómo las tendencias sociales y económicas pueden afectar a la empresa en cuestión.
Del mismo modo, si desea participar en la biotecnología, debe vigilar de cerca todos los eventos que ocurren en esa industria o espacio en particular. Lo mismo ocurre con la producción de petróleo, los viajes aéreos, las empresas de consumo discrecional, la minería de metales básicos, el comercio minorista, etc.
Lea las publicaciones de la industria y observe los datos financieros de base amplia con la mayor atención posible. Si la Reserva Federal va a subir las tasas de interés, o la administración del gobierno va a lanzar un recorte de impuestos masivo, o estalla la guerra en Arabia Saudita, entonces debe ser consciente de estos problemas y comprender cómo afectan sus inversiones. Los eventos importantes afectarán las inversiones que está realizando, y su trabajo es comprender cómo estas situaciones afectarán los precios de las acciones que posee, tanto a corto como a largo plazo.
Controlar las emociones y evitar la impulsividad
Mantener el control de sus emociones es más fácil de decir que de hacer, pero es muy importante controlar sus emociones cuando opera. No ponga todas sus esperanzas y ambiciones en una acción en particular, y no se case con ella en su mente.
Invertir bien es aburrido y sin emociones. Si una inversión no actúa de la manera que esperaba, debe poder deshacerse de esas acciones de inmediato sin pensarlo dos veces.
Tampoco debe tener acciones que le causen estrés o que le hagan perder el sueño. En tal caso, es posible que esas acciones no sean adecuadas para usted.
Ajustando el plan y las reglas
Su plan comercial y las reglas comerciales no están escritas en piedra. Debe desarrollarlos con mucho pensamiento y ceñirse a ellos, por supuesto. Sin embargo, permítase la posibilidad de modificarlos en función de sus resultados comerciales y a medida que aprenda nueva información.
Por ejemplo, quizás sufrió pérdidas en tres empresas de biotecnología diferentes seguidas. Es posible que desee ajustar sus reglas comerciales para indicar que nunca intercambiará acciones de biotecnología. O tal vez lo haga mejor con acciones de menos de $ 3 centavos, por lo que podría aplicar más de su enfoque y recursos a ese tipo de inversión.
Mantener el rumbo
Se ha demostrado, una y otra vez, que cuanto más activo sea como inversor, peores serán sus resultados comerciales. La gente tiende a saltar de una inversión o tendencia o de una moda a la siguiente, sin dar a sus inversiones actuales el tiempo suficiente para que se desarrollen como eventualmente lo harán.
Desarrolle un plan, cumpla sus reglas comerciales y tenga la paciencia necesaria para permitir que sus inversiones produzcan sus rendimientos. Las empresas, que son en las que normalmente se basan los precios de las acciones, necesitan tiempo para crecer. Operan en ventanas de tres meses, no por horas, y no por minutos.br/> Incluso una empresa que está creciendo rápidamente y engullendo cuota de mercado normalmente no ilustrará todos los beneficios financieros de eso hasta que publiquen su informe trimestral. resultados. El trimestre es de tres meses, e incluso las cifras y los detalles de sus operaciones no se hacen de conocimiento público hasta varias semanas, o incluso meses, después del final del trimestre.
En otras palabras, es posible que se esté dando cuenta de que la empresa está creciendo enormemente, pero no hasta varios meses después de que finalice ese período trimestral.Por lo general, es posible que muchos accionistas ya hayan vendido frustrados y luego observen cómo las acciones suben repentinamente solo unas semanas después.
Pregúntese
Sea honesto y pregúntese cuántos de los puntos anteriores ya forman parte de su enfoque de inversión. Cuantos más de ellos incluya en su estrategia de mercado de valores, generalmente mejores serán sus resultados finales.
Si desea invertir como aquellos que casi siempre obtienen ganancias cuando compran y venden acciones, y tiene la intención de hacerlo de manera consistente, repita los puntos mencionados anteriormente. Hay una razón por la que algunos inversores pueden superar continuamente, y ahora puede ver (imitar) exactamente cómo tienen ese grado de éxito.
