La industria de gestión de activos tiene una serie de trayectorias profesionales. algunos requieren un título avanzado y una o más certificaciones financieras. Estos son los caminos comunes que pueden llevarlo a un trabajo como administrador de fondos mutuos, analista o asesor financiero.
gestión de activos para un fondo mutuo o una empresa de Wall Street
Si su objetivo es ser un administrador de cartera para una compañía de fondos mutuos o una prestigiosa firma de Wall Street, un título en finanzas o economía de una liga de hiedra u otra institución de primer nivel es un buen comienzo. Estas empresas son selectivas y generalmente solo contratan a los graduados más prometedores.
conclusiones clave
- Las firmas de Wall Street son las más difíciles de entrar. un título de liga de hiedra ayuda.
- los bancos contratan administradores de activos. puede comenzar como analista y ascender.
- Si aprueba los exámenes requeridos, puede trabajar para un asesor financiero o comenzar su propia empresa.
Si ya tiene un título universitario y está trabajando, considere volver a la escuela para obtener una maestría en administración de empresas (MBA) con especialización en finanzas. Esto es particularmente importante si su licenciatura no está en negocios.
incluso después de ser contratado, es posible que deba obtener certificaciones avanzadas, como la certificación de analista financiero colegiado (cfa). te abrirán nuevas oportunidades y te ayudarán a avanzar en tu carrera.
gestión de activos para un banco local o fondo de nivel inferior
Si está contento de no jugar en las grandes ligas, o si la ciudad de Nueva York no le atrae, puede conseguir un trabajo como analista en una compañía fiduciaria de un banco local o en un fondo mutuo de nivel inferior.
Es posible que pueda obtener una posición de nivel inicial sin obtener un título costoso. Con el tiempo, podría avanzar a una verdadera posición de administrador de cartera.
Esta vía ofrece la oportunidad de aprender la industria y ver si encaja bien. Si se desempeña bien, este tipo de empresa puede incluso ayudarlo a obtener más educación o certificaciones cuando sea necesario.
establecer tienda como asesor financiero
Si está dispuesto a estudiar y aprobar los exámenes de valores requeridos, puede trabajar como asesor financiero o ir a trabajar para un asesor establecido.
para trabajar como asesor financiero, necesita una licencia, y eso significa aprobar el examen finra serie 6.
Para ofrecer sus servicios como asesor financiero, debe aprobar el examen de la serie 6 de la autoridad reguladora de la industria financiera (finra). también conocido como la compañía de inversión y el examen representativo de productos de contratos variables, le otorga una licencia para vender fondos mutuos, primas, anualidades variables y seguros de vida variables. Este es uno de varios exámenes finra que lo califican para vender varios tipos de productos financieros.
Esta ruta requiere que se venda para atraer nuevos clientes y aumentar la cantidad de activos bajo su administración. No se requieren certificaciones adicionales, pero mejorarían su reputación con sus clientes.
