Inversores conocidos, como Warren Buffet, a menudo han expresado sus opiniones sobre los fondos indexados. La mayoría de ellos recomiendan que una cartera siempre esté formada por algunos fondos indexados. Un índice es una lista de fondos. Los fondos indexados son fondos mutuos que están diseñados para rastrear el desempeño de los fondos en el índice que están reflejando. Esto significa que las acciones de las acciones del fondo se toman de las empresas que componen el índice.
Un ejemplo de índice es el S&P 500 (SPX). Este índice está formado por grandes empresas como Microsoft, Apple y Amazon. Entonces, un fondo indexado estaría compuesto por acciones de la mayoría de las empresas que cotizan en el índice, si no todas.
Muchos de los fondos indexados ofrecen bajos gastos y crecimiento a largo plazo al tiempo que agregan una sensación de seguridad para los inversores. Si está considerando invertir en un fondo indexado, debe considerar los beneficios y comprender cómo encontrarlos y compararlos para cumplir con sus objetivos de inversión.
¿Qué es un fondo indexado?
Un índice, con respecto a la inversión, es una muestra estadística de valores que representan un segmento definido del mercado. Por ejemplo, el índice S&P 500 es una muestra de aproximadamente 500 acciones de gran capitalización (de gran capitalización o empresas con una gran capitalización de mercado). Pero dado que un índice es solo una lista de acciones seleccionadas a mano, en realidad no puede invertir en él. Esto es para lo que están diseñados los fondos indexados.
Un fondo indexado es un fondo que compra y mantiene la mayoría o todos los valores que se encuentran en el índice particular que el fondo desea rastrear. Así es como y por qué John Bogle fundó Vanguard. Después de darse cuenta de que muchos inversores, incluidos los administradores de dinero profesionales, no pudieron superar a los principales índices del mercado, especialmente a largo plazo, decidió crear el Índice Vanguard 500 (VFINX), que refleja el rendimiento del S&P 500.
Los beneficios de los fondos indexados
Uno de los beneficios clave de los fondos indexados es que tienen gastos mucho más bajos que otros fondos administrados. Los administradores no están obligados a investigar con tanta intensidad, ya que las acciones que componen el fondo ya están investigadas e identificadas como las de mejor rendimiento. Por lo tanto, hay comisiones bajas o incluso nulas con los fondos indexados.
Gastos reducidos y conveniencia
Los índices de gastos bajos son el principal atractivo de los fondos indexados; sin embargo, hay otro rasgo hacia el que los inversores gravitan. Los fondos indexados buscan rastrear el índice de referencia; luego, debe seguirse que la cartera del fondo está estructurada para reflejar el índice que el fondo está rastreando. Esto puede parecer complicado, pero no lo es: el fondo está compuesto por acciones de las empresas que componen el índice.
Los fondos indexados son muy convenientes: se pueden comprar tanto en compañías de fondos mutuos como en casas de bolsa. Su banco puede ofrecer servicios de inversión, lo que le permite utilizarlos como su corredor al elegir un fondo indexado.
El menor riesgo aumenta la confianza
El riesgo es posiblemente la razón número uno por la que muchas personas evitan invertir. Al elegir un fondo indexado, tanto los inversores nuevos como los experimentados pueden confiar en su elección, simplemente porque estos fondos rastrean el rendimiento de inversiones bien examinadas.
Cuando escuche que el Dow Jones ha subido y ha invertido en un índice que rastrea el Dow Jones, sabrá que sus inversiones están aumentando de valor. Podrá invertir, con una sola compra, en una amplia variedad de mercados: de gran capitalización, pequeña capitalización, extranjeros, bonos y otros.
Seguimiento de índices es el término utilizado para referirse a qué tan de cerca sigue el fondo el índice sobre el que está diseñado.
El otro rasgo que se debe buscar en los fondos indexados es un error de seguimiento bajo, que es una medida de la eficacia de un fondo indexado para replicar o “igualar” el rendimiento del índice de referencia.
Cuando busque fondos indexados, compare el rendimiento del fondo con el índice que se supone que refleja. Si no está rastreando el índice con un porcentaje tolerable (según sus criterios), entonces podría considerar omitir ese índice.
Encontrar un índice
La mayoría de la gente ha oído hablar de los tres índices principales de EE. UU.: Standard & Poor’s 500, Dow Jones Industrial Average y el compuesto Nasdaq. Sin embargo, hay muchos más índices entre los que los inversores pueden elegir.
El Wilshire 5000 es un índice generalmente aceptado como referencia para todo el mercado de valores (acciones). También están los índices Dow Jones US Small- y Large-Cap Index, el MSCI USA Large-Cap Index, el Vanguard Large-Cap Index y muchos otros para elegir.
Los fondos indexados abarcan una gran variedad de tipos de inversión. También siguen los fondos cotizados en bolsa (ETF).
Mientras busca un índice, es importante encontrar uno que refleje sus objetivos de inversión y su presupuesto de inversión. Algunos de los índices de gran capitalización requieren inversiones mínimas bastante razonables. La inversión inicial mínima del Wilshire 5000 Index Fund es de $ 1,000, mientras que el ETF de gran capitalización Vanguard no requiere una inversión mínima a través de sus servicios de corretaje.
Algunos pensamientos finales
El mercado fluctuará durante largos períodos de tiempo, con precios subiendo y bajando como una ola. Mientras elige los mejores fondos indexados, revise el historial completo del fondo. Lo más probable es que vea que estos fondos han tenido un aumento general de valor a largo plazo, exactamente para lo que están diseñados.
Piense a largo plazo al invertir en fondos indexados. Con esta y otras consideraciones en mente, podrá elegir el mejor fondo indexado para usted y sus objetivos de inversión.
