Cómo convertirse en un planificador financiero certificado sin experiencia

¿Quieres saber los requisitos necesarios para ser un planificador financiero certificado? En caso afirmativo, aquí hay una guía sobre cómo convertirse en un planificador financiero sin experiencia.

Un planificador financiero es un profesional en ejercicio que prepara planes financieros para personas que cubren varios aspectos de las finanzas personales, tales como flujo de caja, educación, jubilación, seguros, impuestos y planificación patrimonial.

Los planificadores financieros tienen la tarea de usar sus habilidades y riqueza de conocimiento para ayudar a sus clientes a crear un plan financiero concreto de tal manera que se asegure que logren sus objetivos financieros a largo plazo. en otro para ayudar a sus clientes a planificar su futuro, el planificador financiero primero debe analizar algunos aspectos de la situación financiera actual del cliente, como su patrimonio neto, recursos financieros, estilo de vida, preferencias y objetivos.

Una guía detallada sobre cómo convertirse en un planificador financiero certificado sin experiencia

Una vez recopilada esta información, pueden hacer sugerencias y recomendaciones sobre la mejor manera en que el cliente en cuestión puede lograr el futuro financiero que prevén. Para ser un buen planificador financiero, deberá poseer las siguientes cualidades;

Tabla de contenidos

  • 1 cualidades de un buen planificador financiero
  • 2 requisitos educativos necesarios para convertirse en un planificador financiero
  • 3 obtener la certificación como planificador financiero
  • 4 ingreso promedio o salario del planificador financiero
  • 5 ¿Cómo ganan dinero los planificadores financieros?
  • 6 organizaciones que necesitan los servicios de un planificador financiero

cualidades de un buen planificador financiero

  • bueno en finanzas: debe comprender las finanzas, las deudas, los seguros, las inversiones y otros conceptos financieros complejos.
  • Sea bueno con las personas: como planificador financiero, debe ser bueno para relacionarse con las personas porque las ayudará a unir sus vidas financieras.
  • bueno en marketing: independientemente de cómo le gustaría verlo, el trabajo de un planificador financiero es como un negocio de ventas en el sentido de que tendrá que encontrar sus propios clientes con el uso de sus habilidades de marketing.
  • capacidad de comprender documentos financieros complejos
  • conocimiento de productos financieros
  • excelentes habilidades de presentación

Para convertirse en un planificador financiero, primero debe tener una licenciatura en un campo como contabilidad, finanzas, economía o negocios. concedido, un título de cualquiera de estos campos no es un requisito legal, sin embargo, los empleadores preferirán contratar a alguien que tenga una designación de planificador financiero certificado (cfp) y un título.

Para funcionar eficazmente como un planificador financiero, primero tendrá que averiguar si tiene las habilidades, el interés y los rasgos de personalidad adecuados para ese camino profesional. Aquí hay algunos rasgos que debe poseer si tiene la intención de ser un planificador financiero.

  1. desea ayudar a las personas a prepararse para su futuro financiero
  2. disfrutas conocer gente nueva
  3. disfruta conociendo las necesidades y deseos de sus clientes
  4. tiene interés en dar consejos y orientación a las personas
  5. desea ingresar a un campo profesional que tenga un potencial de ingresos ilimitado
  6. puede comprender documentos financieros complejos como testamentos, pólizas de seguro y estados financieros
  7. respeta la confidencialidad del cliente
  8. disposición a “llamar en frío” y “llamar a la puerta” para desarrollar su base de clientes

requisito educativo necesario para convertirse en un planificador financiero

Los requisitos educativos necesarios para convertirse en un planificador financiero (certificado y de otro tipo) varían de una región a otra e incluso de un empleador a otro. técnicamente, es posible convertirse en un planificador financiero sin un título y sin certificación, sin embargo, aquellos que realmente quieran seguir una carrera en planificación financiera definitivamente buscarán la certificación debido a sus muchos beneficios adicionales.

Para convertirse en un planificador financiero certificado en los Estados Unidos de América, necesitará un título de licenciatura o superior de un colegio o universidad acreditada (la acreditación debe ser reconocida por el departamento de educación de los Estados Unidos en el momento en que se otorgó el título) .

no hay especificaciones sobre de qué campo debe ser el título, pero un título de campos como contabilidad, finanzas, economía, negocios o matemáticas es altamente aplicable a una carrera de planificación financiera.

a continuación, deberá trabajar en la industria de planificación financiera durante al menos tres años, en un puesto de tiempo completo que lo ponga en contacto directo con la planificación financiera, asistiendo a un planificador financiero ya establecido o enseñando planificación financiera en un entorno académico.

obtener la certificación como planificador financiero

cuando lo haya logrado, tendrá que tomar y aprobar el examen cfp que consta de tres sesiones que duran un total de 10 horas. Este examen se puede realizar tres veces en un año, generalmente en marzo, julio y noviembre, y se puede escribir en más de 50 centros de prueba en varios lugares de los Estados Unidos de América.

alternativamente, cuando haya obtenido su doctorado en administración de empresas, economía o negocios, conviértase en un abogado con licencia o obtenga credenciales como contador público certificado, consultor financiero colegiado o asegurador de vida colegiado.

luego puede solicitar el examen de certificación de una junta de cfp bajo el “estado de desafío”. lo que esto implica es que a pesar de que la capacitación no incluye el trabajo típicamente del curso que requiere la junta, su contenido puede considerarse equivalente. puede solicitar una revisión de la transcripción de su educación previa si es necesario.

a continuación, debe tomar un curso de capacitación “capstone” de nivel universitario aprobado por la junta de cfp, diseñado para garantizar que todos los profesionales que tengan la intención de ingresar de otros campos tengan los conocimientos necesarios para actuar de manera competente como cfp.

ingreso promedio o salario del planificador financiero

Según los datos recopilados por la oficina de trabajo de los Estados Unidos, el salario promedio de los trabajadores estadounidenses en el grupo de ocupación de asesores financieros personales es de aproximadamente $ 67.520 por año. Entonces, ¿cómo se les paga a los planificadores financieros?

¿Cómo ganan dinero los planificadores financieros?

  • comisión: esta es una tarifa que se cobra por llevar a cabo ciertas transacciones. cuando un planificador financiero vende acciones, bonos, fondos mutuos, planes de seguro, obtendrá un porcentaje de esa venta. Este porcentaje varía según el producto en cuestión.
  • tarifa plana: aquí simplemente cobra una tarifa plana por el asesoramiento que brinda a sus clientes.
  • Comisión de gestión. También puede cobrar una tarifa particular por la cantidad de dinero que administra para su cliente. esta tarifa generalmente es de alrededor del uno por ciento de la cantidad total de dinero que está administrando.
  • salario base: los empleadores también pueden pagar mensualmente a los planificadores financieros (posiblemente junto con una comisión o estructura de bonificación además del salario principal).

Muchos planificadores financieros son empleados a tiempo completo o por contrato por empresas y organizaciones más grandes como los bancos. Por otro lado, los planificadores financieros también pueden ser empleados por pequeñas empresas de planificación financiera o incluso pueden ser autónomos. Aquí hay una lista de organizaciones que necesitan los servicios de un planificador financiero:

organizaciones que necesitan los servicios de un planificador financiero

  • bancos
  • empresas fiduciarias
  • agencias de seguros
  • firmas de corretaje de valores
  • firmas legales
  • empresas de contabilidad
  • auto-empleo
  • empresas de fondos mutuos

En conclusión, si observamos todos los pasos necesarios para convertirse en un planificador final, algunas personas pueden verse abrumadas por todo el proceso. Estos son los pasos que puede tomar hoy para hacer realidad sus objetivos.

  • lleve a un planificador financiero a almorzar y hágales ciertas preguntas, como si les gusta su trabajo, cuánto tiempo les llevó convertirse en un planificador financiero, cómo es su día promedio, etc.
  • inscríbase en un curso de finanzas, inversión, banca o economía para comenzar a aprender los conceptos básicos.
  • obtener una pasantía en una empresa de corretaje de banca de inversión. esto le enseñará terminologías financieras y transacciones y le permitirá obtener experiencia laboral.