Cómo convertirse en un asesor financiero certificado sin título

¿Quieres saber qué se necesita para ser un asesor financiero certificado? En caso afirmativo, aquí hay una guía detallada sobre cómo convertirse en un asesor financiero sin un título.

Si ya está en la industria financiera o tiene un título o experiencia en finanzas, puede desarrollar una carrera como asesor financiero certificado. convertirse en un asesor financiero certificado puede no ser barato, pero vale la pena buscarlo si realmente desea ganar mucho en la industria financiera en los Estados Unidos.

La verdad es que convertirse en un asesor financiero certificado es una carrera gratificante y la demanda de asesores financieros certificados en los Estados Unidos está en aumento. Las estadísticas dicen que hay aproximadamente 272,000 asesores financieros certificados en los Estados Unidos.

En promedio, el salario anual de los asesores financieros en los Estados Unidos es de $ 67,520. el diez por ciento más bajo de los ganadores en este campo ganó menos de $ 32,280 y el diez por ciento más alto ganó más de $ 187,200 ese mismo año.

En primer lugar, ¿qué es un asesor financiero certificado?

Un asesor financiero certificado es un profesional cuyo trabajo principal es ayudar a sus clientes a tomar decisiones que giran en torno a sus finanzas, inversiones, impuestos, deudas y preocupaciones de seguros. Básicamente, los asesores financieros certificados se reúnen con sus clientes para determinar sus objetivos financieros y ayudarlos a crear un plan financiero que puedan seguir para alcanzarlos.

El alcance del trabajo de un asesor financiero certificado se extiende a ayudar a sus clientes a hacer planes adecuados para las decisiones importantes que afectan sus vidas. decisiones como el matrimonio, formar una familia, enviar niños a la escuela y prepararse para la jubilación.

corredores de bolsa, agentes de seguros, preparadores de impuestos, gerentes de inversiones, planificadores financieros, banqueros, incluso los planificadores de bienes podrían ser etiquetados como asesores financieros. el dinero es una parte muy importante de la vida, especialmente si tiene mucho dinero, querrá saber cómo asegurar todo ese dinero.

por lo general, cuando se trata de dinero, las personas siempre ofrecen consejos sobre cómo manejar el dinero, pero lo mejor que podemos hacer cuando recibimos grandes sumas de dinero es ser profesionales para ayudarnos a desarrollar formas de hacer crecer nuestro dinero.

Descripción del trabajo y deberes de un asesor financiero

• dedicando tiempo y otros recursos, especialmente durante las primeras etapas de su carrera, completando su lista de clientes buscando nuevos clientes. se encuentran con muchas personas y hacen todo lo posible para convencerlos de que se conviertan en sus clientes. comprometen a clientes establecidos y los entrevistan para evaluar su tolerancia al riesgo y sus objetivos financieros.
• Los asesores financieros recomiendan una variedad de inversiones como acciones, bonos, fondos mutuos y bienes raíces para ayudar a los clientes a alcanzar sus objetivos de ahorro universitario, jubilación y creación de riqueza. recomiendan una asignación de activos consistente con la tolerancia al riesgo de los clientes y su etapa de vida.

para convertirse en un planificador financiero exitoso, debe tener las siguientes habilidades;

• bueno en finanzas: debe comprender los principios de finanzas, deudas, seguros, inversiones y otros conceptos financieros complejos
• comunicaciones y conexiones : los asesores financieros deben poder comunicar terminologías y conceptos financieros complejos a sus clientes de manera que puedan comprenderlos. Esto demuestra que las habilidades de comunicación y la capacidad de conectarse con los clientes es esencial.
• ventas y marketing: si bien las ventas y el marketing pueden no ser lo primero que se le viene a la mente cuando piensa en un asesor financiero, no se puede negar que el trabajo de un planificador financiero es como un negocio de ventas en el sentido de que tendrá que encuentre sus propios clientes con el uso de sus habilidades de marketing.
• organización y atención al detalle : por supuesto, puede ser obvio que la organización es esencial para que un asesor financiero tenga éxito.
• habilidades para resolver problemas:  el papel principal de un asesor financiero es resolver las complejas dificultades financieras en la vida de su cliente. una vez que un cliente contrata los servicios de un asesor financiero, sus expectativas serán altas y, como tal, debe tener las habilidades para administrar este alto nivel de expectativa que se le impondrá.
• experiencia y experiencia: por último, por supuesto, debe tener la experiencia en el campo de la planificación financiera para poder hacer este tipo de trabajo de manera efectiva. la experiencia en un campo similar también lo ayudará a ser contratado, pero con la combinación correcta de todo lo anterior, se le facturará por el éxito.

Cómo convertirse en un asesor financiero certificado sin un título

a veces las personas pueden ofrecer ciertos servicios para obtener ganancias financieras. Tomemos, por ejemplo, aquellos que comenzaron carreras en entretenimiento, radiodifusión, publicidad, desarrollo de negocios, administración de negocios, etc., sin haber recibido capacitación formal.

o ciertas personas que tropezaron con ciertas carreras por error pero lograron un éxito rotundo. se podría decir que fueron dotados para tal. algunos podrían afirmar que, dado que están logrando tanto éxito, ya no necesitan ningún tipo de capacitación formal.

pero la verdad es que si alguien quiere seguir creciendo en cualquier campo, ya sea que se haya metido por error o por talento natural, necesitaría algún tipo de entrenamiento formal. sin mencionar si la profesión es algo tan importante como decirle a la gente qué hacer con sus finanzas.

¿Es posible convertirse en un asesor financiero sin un título?

El hecho de que los asesores financieros se ocupen de los medios de vida de las personas, los futuros y lo más importante que sostiene su existencia económica, no es aconsejable entrar en esa profesión sin estar debidamente capacitado. de hecho, en algunos países, uno no puede ejercer como asesor financiero si no tiene al menos una licenciatura en economía, banca y finanzas o incluso matemáticas. Después de obtener este título básico, deben tomar algunas pruebas o exámenes.

Si bien tener títulos académicos es aconsejable para el papel de un asesor financiero, aún necesitarán obtener licencias para funcionar correctamente. Si uno no tiene un título, puede estar limitado en lo alto que puede llegar en el negocio.

cuando las personas buscan a quién aconsejarles sobre sus finanzas, prefieren elegir a una persona capacitada, en lugar de una persona que simplemente tenga talento para estas cosas. La conclusión es que no se puede enfatizar demasiado la capacitación, incluso si uno tiene un don para invertir y dar consejos de inversión y ha demostrado un gran éxito en el campo.

así que sí, una persona puede convertirse en un asesor financiero sin un título solo en ciertos países, sin embargo, si uno es un asesor financiero sin un título y está permitido, deben usar su nuevo éxito para financiar un título para que no retenido por cualquier cosa a medida que avanzan en su profesión.

entrenamiento requerido necesitas ser un asesor financiero

El primer puerto de escala si desea convertirse en un asesor financiero certificado en los Estados Unidos es adquirir la capacitación requerida y se espera que comience con un mínimo de licenciatura. Si está buscando inscribirse para obtener un título con el fin de cumplir su sueño de convertirse en un asesor financiero, entonces debe tratar de obtener una licenciatura en cursos relevantes como contabilidad, finanzas, negocios, derecho, matemáticas y estadísticas, etc.

una vez que obtenga su título en cualquiera de los cursos mencionados anteriormente, puede buscar trabajos en la industria financiera para adquirir capacitación en el trabajo. Esto es necesario debido a la exposición que puede ganar.

No es negociable que cualquier persona que desee convertirse en un asesor financiero certificado debe tener un título de licenciatura y experiencia práctica. su capacitación y experiencia deben cubrir áreas tales como contabilidad, planificación de seguros, planificación de inversiones, planificación de impuestos, planificación de jubilación, planificación patrimonial y conducta profesional, entre otras.

una vez que se inscriba en cualquier programa que esté registrado por la junta de planificadores financieros certificados, seguramente obtendrá los entrenamientos requeridos. De hecho, en los Estados Unidos de América, una junta de colegios y universidades de todo el país están registrados por la junta de cfp. incluso si está lejos del campus, puede tomar el curso a través de una plataforma en línea.

tenga en cuenta que no es obligatorio que obtenga un título de maestría antes de obtener certificaciones como asesor financiero. Esto es así porque cualquier junta certificada de planificador financiero – programa registrado le otorgará una maestría. pero será una ventaja para usted obtener una maestría en planificación financiera o una maestría en administración de empresas con especialización en planificación financiera y fiscal.

puede ponerse en contacto con organizaciones como la junta de normas del planificador financiero certificado, la asociación nacional de asesores financieros y de seguros, la asociación de planificación financiera y la asociación nacional de asesores financieros personales si tiene la intención de obtener más información sobre cómo convertirse en un asesor financiero certificado en los estados unidos de américa.

los requisitos de registro y licencia necesarios para ser un asesor financiero

su registro y obtención de licencia como asesor financiero certificado está anclado en los servicios que desea ofrecer a su mercado objetivo. por ejemplo, si planea participar en la compra y venta de acciones en los estados unidos de américa, entonces se le solicitará que obtenga una licencia estatal en el estado que elija para operar.

así también, si desea participar en la compra y venta de pólizas de seguro para sus clientes, entonces debe obtener una licencia del estado desde el que desea operar.

en lo que respecta al registro, basta con indicar que los requisitos de registro generalmente dependen del tamaño de la organización que representa como asesor financiero. Por otro lado, los asesores financieros certificados en los Estados Unidos que trabajan por cuenta propia o para una pequeña empresa generalmente necesitan registrarse con las agencias reguladoras estatales en el estado desde el que deciden operar.

pero si elige trabajar para corporaciones financieras más grandes, entonces debe registrarse en la comisión de valores e intercambio de los Estados Unidos. cada estado de los EE. UU. tiene su propia asociación de asesores financieros y la asociación de su estado podría ayudarlo a determinar qué tipo de licencias se le puede solicitar que obtenga para ejercer en su estado.

¿Cuánto tiempo lleva convertirse en asesor financiero?

no hay una sola manera de convertirse en un asesor financiero, pero independientemente del camino que elija remolcar, deberá tener al menos un título de licenciatura en su haber. Los posibles asesores financieros pueden obtener títulos en negocios, derecho, matemáticas, economía, contabilidad o finanzas. algunos asesores financieros reciben capacitación en el trabajo después de ser contratados por una empresa, mientras que otros toman cursos y completan su capacitación de manera independiente.

ser exitoso como asesor financiero no siempre requiere largos períodos de estudio, pero tal como se especificó anteriormente, se necesitará un título. Es posible que valga la pena continuar estudiando para obtener un título de posgrado u obtener una certificación financiera.

Para convertirse en un planificador financiero certificado, se deben seguir los siguientes pasos:

• Licenciatura inicial: la mayoría de los asesores financieros suelen tener una licenciatura en su haber antes de comenzar su profesión como planificador financiero. Para completar un programa de pregrado, deberá pasar al menos 4 años en la institución superior (si está realizando un estudio a tiempo completo).

Por otro lado, si un estudio a tiempo completo no es conveniente para usted, siempre puede realizar un estudio a tiempo parcial para obtener un título. un estudio a tiempo parcial no lo pone en desventaja como planificador financiero.

Además, tenga en cuenta que su título puede ser en cualquier disciplina académica, aunque la especialización en áreas de cursos como finanzas, economía o contabilidad puede ayudarlo a cumplir con los requisitos de elegibilidad educativa para ciertas designaciones profesionales, como un contador público certificado.

• MBA: un curso común de estudios de posgrado que eligen los asesores financieros es el maestro de administración de empresas, también conocido como MBA. en última instancia, depende de si elige tomar una carga completa del curso o asistir a tiempo parcial, pero el programa típico de mba se puede completar en tan solo 18 meses.

Dado que el curso de estudio para los programas de MBA se centra exclusivamente en temas relacionados con los negocios, tales como finanzas, economía, contabilidad y marketing, el conocimiento práctico que obtenga puede prepararlo mejor para una carrera de asesoramiento financiero.

• certificaciones: si tiene la intención de convertirse en un planificador financiero, entonces debe considerar obtener una certificación en planificación financiera o cualquier otro campo estrechamente relacionado. Esto se debe a que una certificación mejorará su credibilidad. la certificación de planificador financiero certificado (cfp) es, con mucho, la certificación más popular que obtienen los asesores financieros.

deberá aprobar un examen de 10 horas que se ofrece solo tres veces al año. Como los temas del examen cubren los impuestos sobre ingresos, patrimonio y donaciones, beneficios de jubilación, inversiones y otra información práctica sobre el proceso de planificación financiera, la cantidad de tiempo que necesitará para estudiar dependerá de la profundidad del conocimiento que posea en estas áreas resultado de trabajo académico previo, empleo relacionado o ambos.

obteniendo su certificación cpa y cfa

El CFP no es la única forma de certificación disponible para las personas que desean ser planificadores financieros certificados. También puede elegir pasar por la ruta de contadores públicos certificados y analistas financieros autorizados. Para tomar el examen de CPA, deberá tener una licenciatura con un número suficiente de cursos tomados en contabilidad y áreas comerciales relacionadas.

para convertirse en un cpa, debe aprobar un extenso examen de cuatro partes. la cantidad de tiempo que necesitará estudiar para cada parte puede variar significativamente ya que depende de su nivel de familiaridad con los temas cubiertos, como la contabilidad financiera y el impuesto sobre la renta, pero en la mayoría de los casos, cada parte requerirá más que solo un pocos días de estudio dado el alcance de la información cubierta.

la certificación cfa se considera altamente en la industria financiera, pero requiere una cantidad de tiempo de estudio más significativa que el examen cpa ya que hay tres niveles de prueba. el proceso del examen cfa demora un promedio de tres años y medio en completarse.

oportunidades de trabajo para asesores financieros certificados

La Oficina de Estadísticas Laborales de los Estados Unidos pronostica que el empleo de asesores financieros certificados crecerá un 27 por ciento entre 2012 y 2020, mucho más rápido que el promedio de todas las ocupaciones. la oficina de estadísticas laborales atribuye este crecimiento a una mayor necesidad de planificación de la jubilación a medida que la generación del baby boom envejece y menos trabajadores reciben beneficios de pensiones a través de sus trabajos.

Las oportunidades de trabajo disponibles para un asesor financiero certificado en los Estados Unidos de América son enormes. De hecho, hay numerosas empresas de planificación financiera a gran escala en todo el país y también muchas empresas locales más pequeñas.

en los estados unidos, las estadísticas indican que aproximadamente el 20 por ciento de los asesores financieros certificados operan como trabajadores independientes; son autónomos y puedes elegir convertirte en uno. Esta opción es adecuada para aquellos que son emprendedores y saben cómo llegar a su mercado objetivo.

En conclusión

el hecho de que la industria de servicios financieros sea una industria dinámica significa que, como asesor financiero certificado, siempre debe estar alerta; debe dedicarse al aprendizaje continuo debido a las nuevas leyes y regulaciones que pueden surgir en los Estados Unidos.

Tomemos, por ejemplo, leyes como la legislación de reforma tributaria que actualmente está siendo considerada por el Congreso de los Estados Unidos, y sus clientes esperarán que comprenda cómo los afecta la reforma tributaria y si los cambios son favorables o no.