¿Qué es un administrador de patrimonio colegiado (cwm)?
el administrador de patrimonio colegiado (cwm) es una designación profesional emitida por la academia global de finanzas y administración (gafm), formalmente la academia estadounidense de administración financiera (aafm). Su objetivo es certificar el conocimiento y la habilidad de los profesionales de gestión de patrimonio.
los requisitos previos para el programa cwm son tres años o más de experiencia profesional en gestión de patrimonios y un título aprobado por el gafm u otro programa aprobado, como una maestría en ciertos campos.
conclusiones clave
- La designación de administrador de patrimonio certificado (cwm) es una certificación profesional proporcionada a los administradores de patrimonio y ofrecida por la academia global de finanzas y administración.
- El cwm certifica la competencia profesional a empleadores, colegas y clientes en las áreas de: planificación financiera, inversiones, riesgo, economía, impuestos, jubilación, planificación patrimonial y dinero y banca.
- Los solicitantes deben poseer una maestría en finanzas, derecho, economía, matemáticas o gestión de patrimonio y más de 5 años de experiencia. profesores, doctores, contratistas y abogados pueden solicitar exenciones individuales.
entender el administrador de patrimonio colegiado (cwm)
El programa de administrador de patrimonio se centra en temas como la gestión de relaciones, la comunicación, las ventas y la planificación financiera y requiere 15 horas por año de requisitos de educación continua.
Gafm es una institución global que ofrece certificación de candidatos para mejorar sus conocimientos y credenciales en consultoría financiera, contable y de gestión. Ofrece otras certificaciones como analista financiero acreditado (afa), consultor de gestión acreditado (amc) y planificador financiero maestro (mfp). La Junta de Normas de Gafm se lanzó en 1996 a través de una fusión entre el comité asesor de los fundadores de la revisión original de la ley de planificación fiscal y patrimonial y la Academia Americana de Gestión Financiera y Analistas.
requisitos de cwm
Los solicitantes que deseen obtener la designación cwm deben cumplir con los requisitos académicos y laborales mínimos. Los candidatos deben tener dos de los siguientes:
- un aba aacsb, acbsp o equis acreditado en finanzas, inversiones, contabilidad, impuestos o economía
- tres años de experiencia profesional
- un título reconocido por el gobierno: licencias, títulos, mba / maestría o licenciatura en derecho, doctorado, cpa, designaciones reconocidas y trabajos de especialización
- un título relacionado y exámenes de un programa universitario aprobado y acreditado por la aafm
- realización de programas de capacitación en línea para la certificación ejecutiva
Para demostrar que los solicitantes han alcanzado una maestría, deben presentar sumisión de:
- Solicitud de certificación aafm que muestra educación de un proveedor de educación calificado aafm
- evidencia de buena fe de la solicitud, inscripción y finalización de títulos y exámenes de programas acreditados o aprobados por el gobierno
- evidencia de experiencia laboral y diplomas, licencias, designaciones, certificaciones, trabajo / capacitación gubernamental, trabajo docente, investigación u otros premios
no se requiere examen cwm. Los profesionales de cwm deben tener experiencia en las siguientes áreas temáticas: 1. planificación patrimonial y fideicomisos 2. gestión de activos 3. gestión de cartera 4. impuestos internacionales 5. ley de jubilación 6. economía 7. inversiones 8. dinero y banca 9. consultoría de alto patrimonio 10. gestión de relaciones, cumplimiento y ética 11. entidades y organizaciones comerciales 12. gestión de riesgos y seguros
Los titulares de cwm deben completar al menos 15 horas de educación continua anualmente.
funciones de un cwm
un cwm generalmente ayuda a los inversores minoristas con lo siguiente:
- Desarrollar estrategias de inversión: los administradores de patrimonio autorizados crean estrategias en torno a las tolerancias al riesgo, las situaciones personales y los objetivos financieros a largo plazo de sus clientes. por ejemplo, un cwm puede construir una cartera de acciones de dividendos de alto rendimiento para un inversor que busca ingresos pasivos.
- Brindar asesoramiento independiente: un cwm analiza grandes cantidades de noticias y datos financieros y brinda a los clientes una evaluación independiente de la información. por ejemplo, después de leer un prospecto para una próxima oferta pública inicial (ipo), un cwm puede aconsejar a su cliente que evite invertir.
- Escuche activamente: las circunstancias de los clientes cambian continuamente. un cwm organiza reuniones periódicas con inversores y determina si un cambio en su situación requiere una revisión de la estrategia de inversión. por ejemplo, después de una reunión con un cliente, un cwm puede decidir hacer un reequilibrio de la cartera después de enterarse de una herencia. escuchar activamente ayuda a garantizar que cwms satisfaga la regla de conocer a su cliente (kyc).
- enseñanza: un cwm educa activamente a los inversores sobre los mercados financieros y cómo generar riqueza. Enseñan a sus clientes sobre principios fundamentales como la diversificación, la asignación de activos y la importancia de la disciplina. si un cwm tiene clientes comerciales activos, pueden explicar la importancia de la preservación del capital y el riesgo / recompensa.
- tutor financiero: los administradores patrimoniales autorizados supervisan los mercados para los clientes y los alertan sobre nuevas oportunidades o riesgos potenciales que podrían afectar sus carteras. por ejemplo, un cwm puede informar a un cliente sobre una advertencia sorpresa de ganancias que probablemente impactará negativamente en la tenencia de una cartera.
