Banca de inversión vs. Gestión patrimonial: ¿cuál es la diferencia?

La gestión del patrimonio y la banca de inversión son dos de las opciones profesionales más populares dentro del sector financiero. Si bien existe una gran cantidad de superposición e interacción entre estos campos, los dos trabajos son claramente diferentes.

un banco de inversiones ofrece principalmente servicios financieros y asesoramiento a entidades corporativas, en lugar de a individuos. La banca de inversión es el área del sector financiero que maneja fusiones y adquisiciones (M&A), reestructuración de negocios, escisiones, divisiones de acciones, recompra de acciones, ofertas públicas iniciales (ipos) y emisiones de acciones secundarias o emisiones de bonos. Además, los banqueros de inversión pueden manejar las inversiones a corto plazo de sus clientes corporativos.

Los mejores banqueros de inversión sobresalen en la gestión de las finanzas de las empresas y en la negociación persuasiva de complejos acuerdos multimillonarios. son expertos en compras apalancadas y en ayudar a los clientes a resistir intentos de adquisiciones hostiles. la banca de inversión puede proporcionar una emoción considerable de vez en cuando, pero también consiste en períodos de relativa inacción.

Los banqueros de inversión deben ser capaces de comprender los factores importantes específicos de la industria que impulsan el éxito o el fracaso de un negocio. Mientras que los analistas de mercado son expertos en evaluación de acciones, los banqueros de inversión deben ser expertos en la evaluación fundamental de las empresas.

Además de tener una cabeza sólida para los números y la contabilidad básica, los banqueros de inversión también deben ser capaces de pensar creativamente para idear los mejores medios posibles para organizar el financiamiento y estructurar los negocios.

En términos de las funciones reales dentro de la banca de inversión y las responsabilidades laborales de los banqueros de inversión, existen dos tipos de puestos de banquero de inversión: gerentes de cuentas y especialistas en operaciones. Los gerentes de cuentas actúan en la posición principal de desarrollar y mantener relaciones con los clientes y ver que sus necesidades se satisfagan adecuadamente. los especialistas en operaciones ejecutan servicios de banca de inversión, como un ipo o recompra de acciones.

El campo de la gestión de la riqueza se refiere a la prestación de servicios financieros principalmente para personas de alto patrimonio neto y personas de alto patrimonio neto, aunque las personas menos ricas a veces también buscan servicios de gestión de patrimonio. hay administradores de patrimonio que trabajan con personas que poseen activos de $ 50,000 a $ 500,00, y otros que prefieren trabajar con clientes de alto patrimonio y manejar millones.

La gestión del patrimonio se refiere simplemente a la gestión del dinero, en todos sus aspectos. Las empresas de gestión de patrimonio ganan dinero cobrando tarifas por los diversos servicios que prestan. En el área de inversiones, a los clientes se les suelen vender servicios de cuentas administradas, cuentas de inversión discrecionales que son negociadas en nombre del cliente por uno de los profesionales de inversiones de la empresa.

Además, las empresas de gestión de patrimonio proporcionan a los clientes cuentas de corretaje, para que los clientes puedan acceder a prácticamente cualquier tipo de inversión. Además de los servicios de inversión, los clientes de gestión patrimonial cuentan con servicios de planificación fiscal, planificación patrimonial y planificación de la jubilación.

el trabajo de proporcionar estos servicios generalmente se divide entre gerentes de relaciones y profesionales de inversión. el trabajo del gerente de relaciones es conocer al cliente. El trabajo del profesional de inversiones es conocer las inversiones que son consideradas por y para el cliente.

Es el gerente de relaciones quien es el principal responsable de satisfacer las necesidades y deseos del cliente, y quien más a menudo se reúne directamente con el cliente, aunque los profesionales de inversión con frecuencia se incluyen en reuniones regulares y programadas del cliente.

En el caso de clientes con un patrimonio neto extremadamente alto, puede haber un equipo completo de personas asignadas a la cuenta de un cliente, pero todavía suele haber un solo gerente de relaciones asignado para supervisar la cuenta y servir como el principal representante de la empresa.

La división del trabajo entre los dos aspectos de la gestión del patrimonio puede considerarse como algo parecido a los dos aspectos de la gestión de relaciones y la ejecución de proyectos que existen en la banca de inversión.

Hay ciertos puntos en común que tienden a existir en los candidatos para una carrera en administración de patrimonio o banca de inversión, pero no hay una especialidad educativa que prepare específicamente a un individuo para actuar como administrador de patrimonio o banquero de inversión. Un título en negocios, ya sea una licenciatura o una maestría en administración de empresas (MBA), proporciona una base básica para una carrera en la industria de servicios bancarios o financieros. un título en contabilidad o economía puede ser igualmente útil.

lo que puede ser más importante que la formación educativa específica de un individuo son los talentos y habilidades personales que posee. definitivamente se requieren buenas habilidades de comunicación, tanto verbales como escritas, para cualquier elección de carrera.

Un gerente de relaciones para una empresa de gestión patrimonial debe tener habilidades interpersonales bien desarrolladas para atender a los clientes de la empresa. Las habilidades interpersonales también son importantes para un banquero de inversión, ya que generalmente requiere una cantidad sustancial de ganas y comidas de los clientes.

La fluidez en un segundo idioma o la familiaridad con la cultura o las prácticas comerciales de otro país pueden ser una ventaja en el currículum de un candidato de trabajo, ya que la industria bancaria es una empresa global. cualquier cosa que un individuo pueda encargarse de la obtención de licencias o certificaciones, como tomar el examen de la serie 7 u obtener la certificación como planificador financiero o analista financiero colegiado (cfa), puede ponerlo a la vanguardia del juego entrenamiento y calificación necesarios, para cualquier trabajo.