¿Qué es un asesor financiero y de confianza certificado?
El asesor financiero y fiduciario certificado (ctfa) es una designación profesional ofrecida por la asociación de banqueros estadounidenses (aba), que proporciona capacitación y conocimiento en impuestos, inversiones, planificación financiera, fideicomisos y propiedades. la credencial ctfa es apropiada para profesionales que tienen una carrera en banca, intermediación, planificación financiera, impuestos o administración de fideicomisos.
conclusiones clave
- El asesor financiero y de confianza certificado (ctfa) es una de las varias designaciones profesionales que ofrece la asociación de banqueros estadounidenses (aba).
- la designación de ctfa está destinada a evaluar y certificar el conocimiento y la capacidad de un profesional financiero en el campo de los fideicomisos y el asesoramiento financiero, en términos generales.
- Los solicitantes deben cumplir con los requisitos mínimos de experiencia laboral en la industria financiera y aprobar un examen riguroso. ctfas debe completar los requisitos regulares de educación continua.
Comprender la confianza certificada y asesor financiero (ctfa)
la certificación ctfa demuestra su experiencia en la confianza y la profesión financiera y de asesoramiento. Para recibir la designación de asesor financiero y de fideicomiso certificado, los candidatos deben tener un nivel mínimo de experiencia laboral en administración de patrimonio y programas de capacitación aprobados. Los solicitantes también deben aprobar un examen con éxito. se necesita educación continua para mantener la designación de ctfa.
de acuerdo con el sitio web de aba, la experiencia de gestión patrimonial se define como la interacción con el cliente, ya sea directa o indirecta, en la prestación de servicios fiduciarios relacionados con fideicomisos, propiedades, iras, planes de jubilación calificados, custodia y cuentas de gestión de activos individuales. Esta experiencia también puede incluir la provisión de servicios y soluciones especializadas en uno o más servicios y soluciones administrativas, de gestión de inversiones, fiscales, legales, financieras y de planificación patrimonial. Se reconoce que estos servicios pueden prestarse de manera integrada o especializada. tenga en cuenta que la experiencia en fideicomiso de beneficios para empleados, fideicomiso corporativo u operaciones de valores / fideicomisos, y el cumplimiento normativo no califican como experiencia de gestión de patrimonio.
requisitos de fideicomiso certificado y asesor financiero
Los solicitantes deben tener tres años de experiencia en gestión de patrimonio y cumplir con una de las siguientes opciones de capacitación:
- mantener certificados de confianza básicos, intermedios y avanzados de aba. estos se pueden obtener en línea en una escuela de confianza de aba, en una escuela de confianza en el banco dirigida por aba o una combinación de ambos. si los solicitantes completan los tres certificados en línea, también se requiere el curso de preparación en línea para el examen ctfa de aba.
- los institutos financieros de cañón completados confían en los cursos de nivel i, nivel ii y iii de la escuela.
- completó el grado de gestión de confianza e inversión de la universidad Campbell.
o tienen:
- cinco años de experiencia en gestión de patrimonios y tienen una licenciatura.
- 10 o más años de experiencia en gestión de patrimonios.
ABA define la experiencia profesional de gestión patrimonial como el asesoramiento al cliente en relación con fideicomisos, propiedades, iras, planes de jubilación calificados, custodia y cuentas individuales de gestión de activos. La prestación de servicios especializados en administración, gestión de inversiones, impuestos, asuntos legales, finanzas y planificación patrimonial también se considera experiencia profesional de gestión patrimonial por parte de aba.
Además de satisfacer estos requisitos, los solicitantes deben firmar la declaración del código de ética de las certificaciones profesionales de aba.
examen certificado de confianza y asesor financiero
Los solicitantes deben comprar el examen, que es de $ 725. Las repeticiones del examen cuestan $ 425. El examen tiene una duración de cuatro horas y consta de 200 preguntas de opción múltiple. Las áreas de conocimiento evaluadas incluyen actividades fiduciarias y fiduciarias, planificación financiera, legislación y planificación fiscal, gestión de inversiones y ética. El examen también evalúa la capacidad de los solicitantes para aplicar sus conocimientos a ejemplos prácticos. Los solicitantes no pueden usar una calculadora o cualquier dispositivo móvil durante el examen.
renovación certificada de fideicomiso y asesor financiero
Para mantener la designación de ctfa, los titulares deben completar créditos de 45 ce cada tres años, adherirse al código de ética de las certificaciones profesionales de aba y pagar una tarifa de renovación anual de $ 249. las personas que poseen dos o más certificaciones aba reciben un descuento por renovación.
