Analista financiero vs. Analista de investigación: ¿Cuál es la diferencia?

Los analistas financieros examinan, recopilan e interpretan información financiera para ayudar a las empresas a tomar decisiones comerciales. El análisis financiero es un término general que cubre varias funciones que los analistas financieros podrían realizar.  

Algunos analistas financieros analizan las tendencias del mercado financiero para ayudar con una decisión de inversión, mientras que otros examinan los estados financieros de las empresas para ayudar a identificar el potencial de inversión de una empresa específica.

Un analista de investigación es alguien que generalmente realiza análisis de investigación, lo que puede implicar encontrar información financiera, examinar, interpretar e informar sobre los datos recopilados. 

los roles de analista de investigación pueden variar, por lo que un analista puede realizar análisis de capital para invertir en acciones, investigación de mercado para lanzar una nueva línea de productos o analizar y calificar bonos o instrumentos de deuda. 

a continuación, exploraremos las diferencias entre un analista financiero y un analista de investigación, así como las posibles oportunidades de empleo y salarios.

Una función común de los analistas financieros consiste en analizar las inversiones y su desempeño en el mercado. confían en el análisis fundamental para determinar el valor de una empresa o su oportunidad de inversión. El proceso detallado puede incluir el análisis de la rentabilidad, los ingresos, las ganancias, las ventas y la deuda pendiente de una empresa.

Los índices financieros se utilizan para interpretar los datos, lo que ayuda a comparar los datos de una empresa con otras empresas de la misma industria. El análisis financiero implica el uso intensivo de la contabilidad y muchas horas de revisión e interpretación de los estados financieros de una empresa, como el balance y el estado de resultados.

Los analistas financieros recopilan y analizan datos, pero siempre dentro del contexto de una comprensión deductiva previa de cómo deberían funcionar los mercados. Los analistas financieros también deben comprender los principios económicos y ser capaces de crear informes escritos de sus interpretaciones y hacer recomendaciones. en resumen, los analistas financieros suelen ser expertos detrás de escena.

Los analistas financieros también trabajan fuera del mundo de las inversiones. por ejemplo, los bancos otorgan crédito a compañías llamadas préstamos comerciales. Antes de que un banco pueda prestar dinero a una empresa, deben analizar los estados financieros de una empresa y su capacidad de devolver un préstamo. Los analistas financieros ayudan a desglosar la situación financiera de una empresa e informar sobre ello a los suscriptores que toman la decisión de crédito. Aunque el pensamiento detrás del análisis financiero es sistémico, también es subjetivo.

Los analistas financieros tienden a ser un papel más especializado que los analistas de investigación, pero eso no significa que no haya una gran variedad de ellos también. Casi todos los analistas financieros comienzan con al menos una licenciatura en finanzas, economía, matemáticas o contabilidad. muchos empleadores prefieren que un candidato tenga algún tipo de certificación profesional, como la designación de un analista financiero colegiado (cfa) o una maestría en administración de empresas (mba).

Si un analista financiero realiza servicios de asesoramiento de inversión, como recomendar acciones, bonos o productos de seguros, entonces serán necesarias las licencias profesionales apropiadas. Estas licencias pueden incluir los exámenes de la serie 7 o la serie 65 o los exámenes estatales para seguros de vida y licencias de seguro de salud.

Si un analista financiero está involucrado en las finanzas corporativas de una empresa, o en la industria bancaria, puede haber capacitación adicional. por ejemplo, generalmente se necesita capacitación en crédito comercial para que fas pueda analizar a las compañías para la aprobación de crédito en un banco importante.

El salario medio de 2018 para los analistas financieros fue de $ 85,660, según la oficina de estadísticas laborales o bls. Los mejores analistas financieros para las principales firmas de inversión pueden ganar ciertamente más que el promedio establecido, mientras que los analistas de nivel inicial para compañías más pequeñas pueden esperar una compensación de $ 45,000 a $ 50,000.

el bls es optimista sobre las perspectivas de trabajo futuras para analistas financieros. predice un crecimiento del 11% en el empleo de analistas financieros en los diez años a partir de 2016 y 2026, a la par de la industria financiera en general y un poco más rápido que las expectativas para la economía en general.

Los analistas de investigación tienden a ser más analizadores de datos que los analistas financieros. Los analistas de investigación también pueden utilizarse para determinar la valoración de una inversión o el valor de un activo. Estos analistas pueden trabajar en la investigación de mercado para detectar tendencias, pero también pueden trabajar como analistas de capital para preparar informes para comprar o vender recomendaciones.

Los analistas de investigación tienden a centrarse más en modelos matemáticos para producir respuestas objetivas sobre datos históricos. Un analista de investigación puede tomar una serie de entradas y calcular la forma más eficiente de maximizar la producción. Los analistas de investigación se utilizan para ayudar a mejorar las operaciones de una empresa a través de métodos matemáticos y analíticos avanzados. Estos analistas ayudan a las empresas a investigar y resolver problemas complejos, y permiten a las empresas tomar mejores decisiones comerciales.

Un subconjunto de analistas de investigación es el analista de investigación de mercado, que desglosa lo que dicen los datos del consumidor sobre un producto, servicio o mercado. Los analistas de investigación de mercado a menudo examinan el mercado potencial para el éxito de un producto. Interpretan los datos de los clientes y las tendencias de los clientes con el objetivo de ayudar a las empresas a comprender qué compran los consumidores, a qué precio y qué no compran.

Además, los analistas de investigación de mercado trabajan en la industria de inversión para analizar las tendencias generales del mercado financiero para los mercados de renta variable y renta fija. Como resultado, el papel puede requerir una gran cantidad de conocimientos estadísticos, habilidades informáticas y una sólida comprensión de la economía.

Los analistas de investigación se pueden encontrar en todas partes y en cualquier industria, no solo en el sector financiero. casi cualquier formación académica podría servir a un posible investigador, siempre que el investigador tenga las habilidades técnicas, matemáticas y analíticas necesarias.

El salario medio de 2018 para los analistas de investigación de operaciones, que es más un rol matemático, fue de $ 83,390 por año según la oficina de estadísticas laborales o bls. El salario medio de los analistas de investigación de mercado, que es más una función de producto y ventas, fue de $ 63,120 por año en 2018.

Los analistas de investigación de inversiones pueden ganar más de $ 100,000 en los principales bancos, pero los salarios más representativos para otros analistas de investigación tienden a caer entre $ 50,000 y $ 70,000 por año.

Los analistas de investigación pueden asumir una variedad de roles trabajando para corporaciones, bancos de inversión, fondos de cobertura, compañías de seguros y corredurías.

Las estadísticas de perspectivas laborales de bls son aún más atractivas para los analistas de investigación que para los analistas financieros. La agencia proyecta que el crecimiento de 2016 a 2026 será del 23% para los analistas de investigación de mercado y del 27% para los analistas de investigación de operaciones.

Encontrar un equilibrio adecuado entre la vida laboral y personal puede ser difícil en cualquier industria, pero la industria financiera ha tenido la reputación de hacer que los empleados trabajen tarde y de perder el tiempo familiar, especialmente para aquellos que trabajan en Wall Street.

investigaciones recientes sugieren que aproximadamente un tercio de los analistas financieros informan que trabajan más de 70 horas por semana, pero 50 horas por semana es mucho más común. Los analistas de investigación de mercado trabajan horas similares, si no menos.

Estos trabajos no son tan exigentes (y no pagan tanto) como los trabajos de capital privado o los trabajos de banca de inversión. Es estándar que un analista reciba 20 o más días al año en tiempo libre pagado, al menos un día libre los fines de semana y tiempo fuera de la oficina en días festivos.

Las horas de trabajo tienden a aumentar a medida que el trabajo de un analista se acerca cada vez más a Nueva York, Londres o Tokio. Los banqueros de inversión y otros profesionales financieros de alto nivel confían en los analistas para obtener apoyo.

Si bien la tasa de crecimiento esperada para los puestos de analista de investigación parece ser mayor, los analistas financieros comienzan a ganar un salario medio más alto y podrían tener más espacio para avanzar en el mundo financiero. ambos roles involucran el análisis e interpretación de datos, tendencias y una sólida comprensión de las matemáticas y las finanzas. (para lecturas relacionadas, consulte “analista financiero: trayectoria profesional y calificaciones”)