El trabajo del analista de inversiones es asegurarse de que todos los hechos estén en su lugar cuando se toman las decisiones de inversión. El trabajo es exigente, requiere muchas horas y viajes frecuentes, pero la paga y los beneficios son buenos. La mayoría de los analistas actuales reportan una alta satisfacción laboral. También es un campo con un alto crecimiento proyectado en los próximos años, lo que lo convierte en una trayectoria profesional atractiva para personas jóvenes y motivadas.
Conclusiones clave
- Un analista de inversiones es un profesional financiero con experiencia en la evaluación de información financiera y de inversiones, generalmente con el propósito de realizar recomendaciones de compra, venta y retención de valores.
- Los analistas de compra trabajan para administradores de fondos en corredores de fondos mutuos y firmas de asesoría financiera e identifican oportunidades de inversión para su firma.
- Los analistas de renta variable del lado de la venta a menudo trabajan para los grandes bancos de inversión y emiten recomendaciones de compra, venta y retención, así como investigaciones específicas de la empresa.
- El salario de los analistas de inversión promedia un poco menos de $ 80,000 por año antes de la bonificación, y los analistas exitosos ganan más de seis cifras.
Descripción del trabajo
Los analistas de inversiones recopilan información, investigan y analizan activos, como acciones, bonos, divisas y materias primas. Los analistas de inversiones a menudo se enfocan en nichos específicos para convertirse en expertos en sus campos elegidos, como una industria en particular, una región geográfica o una clase de activos específica.
Luego, la investigación se presenta a los administradores de cartera o de inversiones, a menudo como parte de un equipo en el que los expertos en diferentes campos pueden sopesar sus conocimientos entre sí antes de tomar las recomendaciones finales y las decisiones de inversión. La colaboración es una parte clave del trabajo, al igual que las presentaciones y el intercambio de información entre compañeros.
Un analista de inversiones recopila e interpreta continuamente datos, como los estados financieros de la empresa, la evolución de los precios, los ajustes de divisas y las fluctuaciones de rendimiento. La recopilación de información también incluye desarrollos macro, como el seguimiento de los cambios marinos políticos de un país, el cambio climático y el impacto de los desastres naturales, y las industrias emergentes y los sectores de servicios.
Por lo general, existe algún nivel de interacción directa que se produce cuando el analista de inversiones se reúne con la dirección de las empresas que están investigando o con actores clave similares. También pueden reunirse con corredores de bolsa, administradores de fondos y operadores del mercado de valores. Muchos analistas de inversiones viajan con frecuencia y pueden pasar algunos años en un lugar extranjero para construir conocimiento local y forjar redes profesionales.
Salario
El salario medio actual de los analistas de inversión es apenas de $ 65,000, según Payscale.com en mayo de 2020. Las estructuras de bonificación y participación en las ganancias son comunes, con una bonificación de hasta $ 22,000 y una participación en las ganancias de hasta $ 12,000. También se informan comisiones de hasta $ 4,000 al año. La Oficina de Estadísticas Laborales de EE . UU . (BLS) fija el salario medio en $ 81,590 en mayo de 2020, lo que puede explicarse por el mayor número de encuestados de nivel de entrada en la encuesta de Payscale.com.
Existe una diferencia dramática en el salario con la experiencia. Si bien los salarios de nivel de entrada generalmente permanecen por debajo de $ 60,000, 10 a 20 años de experiencia acercan los salarios a $ 100,000.Más de 20 años de experiencia pueden generar un salario de $ 140,000, según Payscale.com.
$ 76,383
Salario base promedio para un analista de inversiones en EE. UU. En 2019, según glassdoor.com
La ubicación geográfica es otro diferenciador importante. La ciudad de Nueva York, San Francisco, Boston y Denver reportan salarios más del 20% por encima del promedio, mientras que Washington, Filadelfia y Seattle muestran salarios significativamente más bajos.
Educación
Una licenciatura en finanzas o negocios es el requisito mínimo más común. Los posibles empleadores también pueden aceptar títulos en contabilidad, estadística y economía. Los MBA y los títulos superiores en matemáticas o disciplinas financieras son comunes, especialmente entre los analistas que se trasladan a puestos gerenciales.
Muchos empleadores también requieren algunos años de experiencia práctica, como puestos de analistas de nivel inferior y modelos económicos en industrias relacionadas.
Certificaciones
La certificación principal para analistas de inversiones en los Estados Unidos es Chartered Financial Analyst (CFA). Esta certificación es similar en estatura a una designación de Contador Público Certificado (CPA) para un contador. Famoso por sus tres exámenes brutales con tasas de aprobación en el rango del 40% en los dos primeros exámenes, el CFA es muy apreciado en muchas áreas de la industria financiera y puede abrir la puerta a una amplia variedad de avances profesionales.
El Analista Certificado de Gestión de Inversiones (CIMA) es otra certificación ampliamente reconocida. El CIMA es otorgado por el Investments & Wealth Institute (IWI) y requiere tres años de experiencia documentada en la industria, dos verificaciones de antecedentes por separado, la finalización exitosa de varios cientos de horas de estudio y dos exámenes.
Hay varias certificaciones que suenan impresionantes para los analistas de inversiones que caen directamente en la categoría de diploma-mill. Reclamar tales certificaciones (que generalmente no requieren ningún trabajo real más allá de completar un cheque) en un currículum probablemente cuestione el juicio del solicitante en lugar de ayudar a obtener una oferta de empleo.
Habilidades
Una mente analítica con un agudo sentido de los patrones matemáticos y las correlaciones es la herramienta más importante para un analista de inversiones. La capacidad de detectar tendencias temprano y utilizar la experiencia de un nicho para encontrar formas de capitalizarlas es lo que hace que el analista de inversiones sea valioso para la empresa.
La gran atención a los detalles y la capacidad de tomar decisiones acertadas bajo presión de tiempo también son habilidades importantes. Un analista de inversiones debe poder responder rápidamente con nuevas recomendaciones cuando ocurren cambios repentinos en el mercado.
Tener conocimientos de informática y tener la capacidad de crear modelos predictivos avanzados es una ventaja definitiva, ya que gran parte del trabajo se realiza en computadoras.
Dado que el trabajo tiene tanto que ver con la comunicación como con los números, las buenas habilidades con las personas y las habilidades de presentación son vitales. Una buena parte de la semana laboral se dedica a la elaboración de presentaciones de aspecto profesional con gráficos y tablas para ilustrar los datos y transmitir recomendaciones convincentes.
Trayectoria profesional
La trayectoria profesional más común es pasar a un puesto de analista de inversiones sénior (salario medio de $ 85.000 en 2020) o puesto de administrador de cartera (salario medio de 87.000 dólares, pero con bonificaciones considerables y participación en las ganancias). El paso siguiente es administrador de cartera sénior ( salario medio $ 126,000 más bonificaciones y participación en las ganancias) o director de inversiones (CIO) ($ 174,000 en 2020 más bonificaciones y participación en las ganancias).
Otros analistas de inversiones se convierten en consultores de inversión independientes y ofrecen su experiencia a empresas financieras de forma autónoma. Esta opción solo está disponible después de varios años de experiencia y el desarrollo de una red de contactos de la industria.
Empleo
La mayoría de los analistas de inversiones trabajan en empresas más grandes, como bancos de inversión, compañías de seguros, inversores institucionales, empresas de capital privado, corredores de bolsa o grandes organizaciones benéficas. Los beneficios, incluidos los planes de salud, dentales y de jubilación, son casi universales en este campo.
Las perspectivas laborales para los analistas de inversiones son sólidas, con una tasa de crecimiento proyectada del 6% hasta el año 2028, según el BLS.
Las horas de trabajo pueden ser brutales, con jornadas de 12 horas y trabajo obligatorio los fines de semana, aunque el alcance de esto está influenciado por la cultura local. Aún así, como se mencionó anteriormente, la mayoría de los analistas de inversiones reportan altos niveles de satisfacción laboral.
Existe cierto desequilibrio de género, donde los hombres superan en número a las mujeres por un amplio margen en el nivel de entrada. Esta tendencia se nivela algo más arriba en la jerarquía corporativa, y las razones del desequilibrio no son tan claras. Una posible explicación es que los hombres tienden a desempeñarse mejor en las pruebas de matemáticas estandarizadas que las mujeres, y eso probablemente esté ligado a las normas culturales.