6 movimientos peligrosos para inversores primerizos

Hay algunos errores comunes que los inversores primerizos deben tener en cuenta antes de intentar elegir acciones, como inversores de renombre como Warren Buffett o en corto como George Soros.

Los fundamentos de la inversión son bastante simples en teoría: compre bajo y venda alto. en la práctica, sin embargo, debes saber qué significan realmente “bajo” y “alto”.

lo que es “alto” para el vendedor se considera “bajo” (suficiente) para el comprador en cualquier transacción, por lo que puede ver cómo se pueden sacar diferentes conclusiones de la misma información. Debido a la naturaleza relativa del mercado, es importante antes de saltar.

como mínimo, conozca las métricas básicas, como el valor en libros, el rendimiento de dividendos, la relación precio-ganancias (p / e), etc. Comprenda cómo se calculan, dónde se encuentran sus principales debilidades y dónde estas métricas han sido generalmente para una acción y su industria a lo largo del tiempo.

Mientras aprende, siempre es bueno comenzar usando dinero virtual en un simulador de acciones. Lo más probable es que descubra que el mercado es mucho más complejo de lo que pueden expresar algunas proporciones, pero aprenderlas y probarlas en una cuenta demo puede ayudarlo a pasar al siguiente nivel de estudio. (ver métricas como el valor en libros y p / e son cruciales para la inversión de valor.

a primera vista, las existencias de centavo parecen una gran idea. con tan solo $ 100, puede obtener muchas más acciones en un centavo que un chip azul que podría costar $ 50 por acción. y, usted tiene mucho más potencial si una acción de centavo sube por un dólar.

desafortunadamente, lo que ofrecen las acciones de centavo en tamaño de posición y rentabilidad potencial tiene que medirse contra la volatilidad que enfrentan. las acciones de centavo son acciones de centavo por una razón: son empresas de baja calidad que, en la mayoría de los casos, no generarán rentabilidad. y, perder $ 0.5 en una acción de centavo podría significar una pérdida del 100%.

las existencias de centavo son excepcionalmente vulnerables a la manipulación y la falta de liquidez. obtener información sólida sobre acciones de centavo también puede ser difícil, lo que las convierte en una mala elección para un inversor que todavía está aprendiendo.

en general, recuerde pensar en las acciones en porcentajes y no en cantidades enteras de dólares. y probablemente preferiría tener un stock de calidad durante mucho tiempo que tratar de ganar dinero rápidamente en una empresa de baja calidad (a excepción de los profesionales, la mayoría de los rendimientos de las existencias de centavo se pueden reducir a la suerte).

Invertir el 100% de su capital en una inversión específica generalmente no es un buen movimiento (incluso el 100% en futuros específicos de productos básicos, divisas o bonos). Cualquier compañía, incluso las mejores, puede tener problemas y ver que sus acciones disminuyen drásticamente.

tiene mucho más potencial al decidir lanzar la diversificación al viento, pero también tiene mucho más riesgo. especialmente como inversionista por primera vez, es bueno comprar al menos un puñado de acciones. De esta manera, las lecciones aprendidas en el camino son menos costosas pero aún valiosas.

apalancar su dinero usando un margen significa que pide prestado dinero para comprar más acciones de las que puede pagar. El uso del apalancamiento aumenta tanto las ganancias  como  las pérdidas de una inversión determinada.

tome este ejemplo: tiene $ 100 y pide prestado $ 50 para comprar $ 150 de acciones. Si la acción sube un 10%, usted gana $ 15, o un retorno del 15% sobre su capital. pero, si la acción disminuye un 10%, pierde $ 15, o una pérdida del 15%. Lo que es más importante, si el stock sube un 50%, obtendrá un rendimiento del 75%. pero, si la acción disminuye un 50%, pierde todo el dinero prestado y más.

Existen otras formas de apalancamiento además de pedir dinero prestado, como las opciones, que pueden tener un inconveniente limitado o pueden controlarse mediante el uso de órdenes de mercado específicas, como en Forex. pero estos pueden ser instrumentos complejos que solo debe usar una vez que tenga una idea completa del mercado.

aprender a controlar la cantidad de capital en riesgo viene con la práctica, y hasta que un inversor aprenda ese control, el apalancamiento se toma mejor en pequeñas dosis (si es que lo hace).

Los estudios han demostrado que el efectivo puesto en el mercado a granel en lugar de incrementalmente tiene un mejor rendimiento general, pero esto no significa que deba invertir todo su ahorros al mismo tiempo. invertir es un negocio a largo plazo, ya sea que usted sea un inversor de compra y retención o un comerciante, y permanecer en el negocio requiere tener efectivo al margen para emergencias y oportunidades. claro, el efectivo al margen no genera ningún rendimiento, pero tener todo su efectivo en el mercado es un riesgo que incluso los inversores profesionales no tomarán.

Si solo tiene suficiente efectivo para invertir o tiene una reserva de efectivo de emergencia, entonces no está en una posición financiera donde invertir tenga sentido. Este tipo de inversión lleva a cometer errores debido a sus sesgos de comportamiento, y hay errores más que suficientes que puede cometer en el mercado sin tenerlos en juego.

ya sea que se trate de adivinar cuál será la próxima “manzana”, invirtiendo rápidamente en una propina de acciones “calientes” o yendo de lleno con un rumor de ganancias estremecedoras, invertir en noticias es un movimiento terrible para los inversores primerizos. recuerde que está compitiendo con empresas profesionales que no solo obtienen información en el momento en que está disponible, sino que también saben cómo analizarla adecuadamente de manera rápida.

el mejor de los casos es que tengas suerte y luego sigas haciéndolo hasta que tu suerte falle. el peor de los casos es que te quedas atrapado saltando tarde (o invirtiendo según el rumor equivocado) una y otra vez antes de renunciar a invertir.

en lugar de seguir rumores, las primeras inversiones ideales son en compañías que entiendes y con las que tienes una experiencia personal. no seguiría apostando al negro en un casino para obtener ganancias a largo plazo, por lo que no debería hacer lo que es el equivalente de inversión.

recuerde, cuando compra acciones personalmente en el mercado, está compitiendo contra grandes fondos mutuos e inversores institucionales que no solo hacen esto a tiempo completo, sino que lo hacen con muchos más recursos e información detallada que la persona promedio. Cuando empiece a invertir, es mejor comenzar de a poco y arriesgarse con el dinero que está dispuesto a perder: el mercado puede ser implacable con los errores de los novatos. A medida que se vuelve más experto en la evaluación de acciones, puede comenzar a hacer mayores inversiones.

Es bueno invertir por su cuenta y aprender más sobre los mercados. pero, invierta en cosas que sabe y siempre tenga un sesgo por las existencias de calidad que desea mantener durante largos períodos de tiempo. Parece atractivo tratar de ganar dinero rápido, pero como cualquier otra cosa, el dinero real se obtiene al aumentar lentamente sus ganancias.