5 tipos de cartera populares

Abadía de Senanque en Provenza con campos de lavanda

Los inversores bursátiles escuchan constantemente sobre la sabiduría de la diversificación. esto simplemente significa que no pongas todos tus huevos en una canasta. La diversificación ayuda a reducir el riesgo y generalmente conduce a un mejor retorno de la inversión.

Dicho esto, hay muchas maneras de diversificar. cómo elige hacerlo depende de usted. Sus objetivos para el futuro, su apetito por el riesgo y su personalidad son todos factores.

conclusiones clave

  • Una cartera agresiva asume grandes riesgos en busca de grandes ganancias.
  • Una cartera defensiva se centra en productos básicos de consumo que son inmunes a las crisis.
  • una cartera de ingresos se concentra en distribuciones de accionistas.
  • La cartera especulativa no es para los débiles de corazón.
  • La cartera híbrida se diversifica entre las clases de activos.

Los siguientes son cinco tipos generales de cartera de inversiones, con algunos consejos sobre cómo comenzar con cada uno de ellos. uno de ellos, o una combinación de más de uno, seguramente satisfará sus necesidades.

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5 tipos de cartera populares

la cartera agresiva

Una cartera agresiva busca ganancias descomunales y acepta los riesgos desmedidos que conllevan.

Las acciones para este tipo de cartera suelen tener una beta alta o sensibilidad al mercado general. las altas existencias beta experimentan mayores fluctuaciones en el precio que el mercado general. Si una acción tiene una beta de 2.0, generalmente se moverá el doble que el mercado general en cualquier dirección.

Los inversores agresivos buscan empresas que se encuentran en las primeras etapas de su crecimiento y tienen una propuesta de valor única. la mayoría de ellos aún no son nombres familiares comunes.

buscar un crecimiento rápido

busque empresas que hayan acelerado rápidamente el crecimiento de las ganancias pero que aún no hayan sido descubiertas por el inversionista promedio. se encuentran con mayor frecuencia en el sector de la tecnología, pero también se pueden encontrar en otras industrias.

La gestión de riesgos es crítica al construir y mantener una cartera agresiva. Mantener las pérdidas al mínimo y obtener ganancias son claves para el éxito en este tipo de inversión.

la cartera defensiva

Las acciones defensivas no suelen tener una beta alta. están relativamente aislados de los amplios movimientos del mercado.

A diferencia de las acciones cíclicas, que son sensibles al ciclo económico económico subyacente, las acciones defensivas tienen buenos resultados tanto en los malos tiempos como en los buenos. No importa cuán podrida esté la economía en general, las empresas que fabrican productos que son esenciales para la vida cotidiana sobrevivirán.

buscar productos básicos de consumo

piense en lo esencial de su vida cotidiana y encuentre las empresas que fabrican estos productos básicos de consumo.

Como beneficio adicional, muchas de estas compañías también ofrecen un dividendo, que ayuda a minimizar las pérdidas de capital. Una cartera defensiva es una opción prudente para la mayoría de los inversores.

la cartera de ingresos

una cartera de ingresos se centra en inversiones que generan dinero a partir de dividendos u otros tipos de distribuciones a las partes interesadas.

algunas de las acciones en la cartera de ingresos también podrían caber en la cartera defensiva, pero aquí se seleccionan principalmente por sus altos rendimientos.

Una cartera de ingresos debe generar un flujo de caja positivo. los fideicomisos de inversión inmobiliaria (reits) y las sociedades limitadas maestras (mlp) son ejemplos de inversiones generadoras de ingresos. Estas compañías devuelven gran parte de sus ganancias a los accionistas a cambio de un estado fiscal favorable. Los reembolsos, en particular, son una forma de invertir en bienes raíces sin las molestias de poseer bienes inmuebles.

tenga en cuenta, sin embargo, que estas poblaciones también están sujetas al clima económico. Los retiros reciben una paliza durante una recesión económica, cuando las nuevas construcciones y las compras se agotan.

buscar altos dividendos

Los inversores deben estar atentos a las acciones que han caído en desgracia pero han mantenido una política de dividendos altos. Estas son las empresas que pueden complementar los ingresos y proporcionar ganancias de capital. Los servicios públicos y otras industrias de crecimiento lento son un lugar ideal para comenzar su búsqueda.

Una cartera de ingresos puede ser un buen complemento para el sueldo de un inversor o el ingreso de jubilación.

la cartera especulativa

Entre estas opciones, la cartera especulativa está más cerca de los juegos de azar. implica tomar más riesgos que cualquiera de los otros discutidos aquí.

Las jugadas especulativas podrían incluir ofertas públicas iniciales (ipos) o acciones que se rumorea que son objetivos de adquisición. Las empresas de tecnología o de atención médica en el proceso de desarrollo de un único producto innovador entrarían en esta categoría. una empresa petrolera joven a punto de lanzar sus resultados iniciales de producción sería una jugada especulativa.

Los asesores financieros generalmente recomiendan que no se use más del 10% de los activos de una persona para financiar una cartera especulativa.

etfs apalancados

Podría decirse que la popularidad de los fondos negociados en bolsa apalancados (ETFS) en los mercados actuales podría representar especulación. son inversiones que son atractivas porque elegir la correcta podría generar enormes ganancias en un corto período de tiempo.

La cartera especulativa es la única opción que requiere la mayor cantidad de investigación si se va a realizar con éxito. También requiere mucho trabajo. Las acciones especulativas suelen ser intercambios, no su inversión clásica de compra y retención.

la cartera híbrida

La construcción de una cartera híbrida requiere aventurarse en otras inversiones, como bonos, materias primas, bienes raíces e incluso arte. Existe una gran flexibilidad en el enfoque de cartera híbrida.

Mezclar

Tradicionalmente, este tipo de cartera incluiría un núcleo de acciones de primera clase y algunos bonos gubernamentales o corporativos de alto grado. reits y mlps también pueden constituir una parte de los activos.

una cartera híbrida combinaría acciones y bonos en proporciones relativamente fijas. Este enfoque ofrece diversificación en múltiples clases de activos. eso en sí mismo es beneficioso porque las acciones y los valores de renta fija tienden a tener una correlación negativa entre sí.

la línea de fondo

Al final del día, los inversores deben considerar todas estas carteras y decidir cuál es la correcta o, mejor aún, la combinación correcta de más de una.

La creación de una cartera de inversiones requiere más esfuerzo que el enfoque pasivo de inversión indexada. Si lo hace solo, tendrá que controlar su cartera y reequilibrarla con más frecuencia. La exposición excesiva o insuficiente a cualquier tipo de cartera introduce riesgos adicionales.

a pesar del esfuerzo adicional requerido, definir y construir una cartera puede aumentar su confianza para invertir y darle control sobre sus finanzas.