Los valores del Tesoro protegidos contra la inflación (propinas) son una adición muy beneficiosa a muchas carteras de inversión debido a sus beneficios de diversificación y protección cuando la inflación aumenta. Las propinas se ajustan a la medida de inflación más utilizada, el índice de precios al consumidor (cpi). cuando sube el cpi, la cantidad principal de propinas se ajusta hacia arriba, y cuando cae el cpi, el principal se ajusta hacia abajo. la tasa de cupón se mantiene constante, generando así cantidades variables de intereses basadas en el principal ajustado por inflación. El resultado final es que los inversores están protegidos contra la inflación.
Esta clase de activos generalmente no proporciona altos rendimientos debido a su naturaleza de bajo riesgo. sin embargo, algunos consejos de fondos mutuos tienen rendimientos atractivos, incluyendo el fondo de retorno real del puerto (harrx), la cartera de bonos protegidos por inflación blackrock vy (ibrix) y el fondo de valores protegido por inflación de vanguardia (vipsx).
valores del Tesoro protegidos contra la inflación (propinas)
fondo de retorno real del puerto (harrx)
El fondo de rendimiento real del puerto invierte principalmente en bonos indexados a la inflación de diversos vencimientos emitidos por el gobierno de los EE. UU., gobiernos no estadounidenses, agencias y corporaciones. Harrx puede invertir hasta un 30% de sus activos en valores en monedas extranjeras y hasta un 10% en emisores en mercados emergentes. Si bien el fondo invierte principalmente en valores de grado de inversión, puede asignar hasta un 10% en bonos de alto rendimiento.
la duración del fondo normalmente varía dentro de los tres años posteriores al índice de propinas barclays us. harrx tiene 129 participaciones. sin embargo, ocho de las 10 principales tenencias son propinas estadounidenses que comprenden el 81.9% de los activos netos del fondo. la duración media ponderada del fondo es de 7,07 años, su rendimiento a un año final es del 0,30% y su rentabilidad total anual promedio desde su inicio es del 3,59%. El monto mínimo de inversión es de $ 1,000.
vy cartera de bonos protegidos contra la inflación blackrock (ibrix)
La cartera de bonos vy blackrock con protección contra la inflación invierte al menos el 80% de sus activos netos en bonos indexados a la inflación de diversos vencimientos emitidos por los gobiernos estadounidenses y no estadounidenses, sus agencias y corporaciones estadounidenses y no estadounidenses. el fondo puede invertir hasta el 20% de la cartera en cualquiera de los siguientes activos: bonos de alto rendimiento, deuda de mercados emergentes y valores no emitidos en dólares de emisores no estadounidenses. a discreción del administrador de la cartera, ibrix puede invertir en nosotros valores del tesoro, valores respaldados por hipotecas, bonos corporativos con grado de inversión, valores respaldados por activos u obligaciones hipotecarias garantizadas (cmos).
ibrix mantiene una duración promedio de la cartera dentro de más o menos el 20% de la duración del índice global real us tips de barclays capital. ocho de sus 10 principales tenencias son propinas estadounidenses, que comprenden el 60.43% de sus $ 415.88 millones en activos netos. ibrix tiene un rendimiento anual de 2.72% y no tiene una inversión mínima.
fondo de valores de vanguardia protegido contra la inflación (vipsx)
El fondo de valores de vanguardia protegido contra la inflación es uno de los fondos de propinas más grandes disponibles con $ 28.3 mil millones en activos netos. el fondo invierte en bonos respaldados por la plena fe y crédito del gobierno federal y cuyo principal se ajusta trimestralmente en función de la inflación. vipsx tiene 41 participaciones, y casi el 100% de ellas son propinas estadounidenses. tiene una duración efectiva promedio de 7,8 años, un rendimiento al vencimiento del 2,9% y un rendimiento final de un año del 0,19%. La inversión mínima para este fondo es de $ 3,000.
