3 maneras de aprovechar una recesión

Abadía de Senanque en Provenza con campos de lavanda

La gran recesión terminó en 2009 e impactó la vida de muchos. Hubo muchas lecciones que aprender para los inversores, muchos de los cuales vieron devastadas sus cuentas de inversión al vender en pánico. Si hubieran mantenido sus inversiones, se habrían recuperado completamente y aumentado su valor.

Esta es la primera lección de cualquier recesión. a una recesión siempre le sigue una recuperación que incluye un fuerte repunte en el mercado de valores. La segunda lección es que los inversores no tienen que quedarse inactivos ya que sus carteras se ven afectadas por las ventas masivas. Existen algunas estrategias de inversión que pueden aprovechar las fuerzas recesivas para posicionar una cartera para un repunte rápido y fuerte.

conclusiones clave

  • a una recesión siempre le sigue una recuperación que incluye un fuerte repunte en el mercado de valores.
  • Cuando el mercado comienza a desplomarse, es hora de aprovechar aumentando sus contribuciones o comenzando un promedio de costo en dólares en una cuenta de inversión no calificada.
  • La mejor manera de poseer acciones de dividendos es a través de fondos mutuos o fondos negociados en bolsa (ETFS) que invierten estrictamente en empresas que pagan dividendos.

promedio del costo en dólares cuando los precios de las acciones disminuyen

Como con la mayoría de las recesiones, probablemente no verá venir la próxima. pero probablemente verá una venta masiva en el mercado de valores mucho antes de una recesión. cuando eso suceda, recuerde la primera lección: hay recuperación después de una recesión.

sabiendo eso, los inversores pueden aprovechar un mercado en declive a través del método de inversión de costo promedio en dólares. Si realiza contribuciones mensuales a un plan de jubilación calificado, ya está utilizando la técnica. pero cuando el mercado comienza a desplomarse, es hora de aprovechar aumentando sus contribuciones o comenzando el promedio del costo en dólares en una cuenta de inversión no calificada.

cuando promedia el costo en dólares de su inversión, está reduciendo gradualmente su base de costo total en el precio de la acción, por lo que cuando el precio se recupera, su base de costo siempre es más baja que el precio. por ejemplo, si invierte $ 500 al mes en un fondo mutuo que se vende por $ 25, su contribución compra 20 acciones. Si el precio de la acción cae a $ 20, su contribución compra 25 acciones. su cuenta ahora tiene 45 acciones con un costo promedio de $ 22.

A medida que el precio de la acción cae, su contribución de $ 500 compra un número creciente de acciones y su base de costos continúa bajando. cuando los precios de las acciones se recuperan, su contribución compra menos acciones cada mes, pero el precio actual de las acciones siempre es más alto que su costo base. El método de promedio de costo en dólares funciona mejor a largo plazo para los inversores que no quieren preocuparse por el rendimiento de sus inversiones.

Si va a mantener acciones durante un período de recesión, las mejores para adquirir son de compañías establecidas de gran capitalización con sólidos balances y flujos de efectivo.

comprar en dividendos

Si va a mantener acciones durante un período de recesión, las mejores para adquirir son de compañías establecidas de gran capitalización con sólidos balances y flujos de efectivo. Estas compañías no solo están mejor situadas para resistir las recesiones económicas que las compañías más pequeñas con bajos flujos de efectivo, sino que también tienen más probabilidades de pagar dividendos.

Para los inversores, los dividendos tienen algunos propósitos. primero, si una empresa tiene una larga historia de pago y aumento de dividendos, puede tener la tranquilidad de saber que es financieramente sólida y que puede sobrevivir en la mayoría de los entornos económicos. segundo, los dividendos proporcionan un colchón de retorno. incluso cuando los precios de las acciones disminuyen, aún recibe un retorno de su inversión. Es por estas razones que las acciones de dividendos tienden a superar a las acciones que no son dividendos durante las recesiones del mercado.

La mejor manera de poseer acciones de dividendos es a través de fondos mutuos o fondos negociados en bolsa (ETFS) que invierten estrictamente en empresas que pagan dividendos. Los fondos que invierten en compañías con una larga historia de pago de dividendos y un sólido historial de aumento de esos dividendos tienden a generar altos rendimientos actuales con la apreciación del capital.

sin embargo, no espere que estos fondos superen al mercado durante los rebotes del mercado. se mantienen en carteras para proporcionar rendimientos estables en diferentes ciclos de mercado. A medida que el mercado se recupera, puede asignar gradualmente sus fondos de dividendos, pero siempre debe mantener una parte como medida defensiva.

invertir en productos básicos de consumo

Incluso durante las recesiones, los consumidores deben comprar alimentos, medicamentos, productos de higiene y suministros médicos. Estos son productos básicos de consumo que son los últimos artículos que se recortan del presupuesto familiar. entonces, mientras que las compañías que venden televisores de pantalla plana y otros productos discrecionales experimentan caídas en los ingresos, las compañías que venden productos alimenticios y necesidades personales no lo hacen.

los datos muestran que este tipo de empresas superó al s & p 500 durante los últimos cinco períodos de recesión. Las empresas de consumo básico incluyen Johnson & Johnson, Procter & Gamble, Conagra y Wal-Mart. Estas empresas particulares también pagan buenos dividendos, lo que fortalece su perfil defensivo. También hay fondos mutuos que invierten estrictamente en empresas de consumo básico. La cartera de productos básicos de consumo de fidelity select invierte un mínimo del 80% de sus activos en empresas dedicadas a la fabricación, venta o distribución de productos básicos de consumo.