¿Desea invertir en un activo que sea inmune a la recesión económica? En caso afirmativo, aquí hay 20 mejores inversiones a prueba de recesión y clases de activos para 2024.
No importa cómo lo veamos, las recesiones son una parte crucial del ciclo económico. Además de una economía en contracción, las recesiones producen resultados y correcciones, caídas del mercado y mercados bajistas. También puede establecer algunas de las mejores oportunidades en el mercado de inversiones. Invertir efectivamente durante una recesión puede resultar en pérdidas más pequeñas, dejando más capital para reinvertir a precios más bajos.
recesión simplemente significa que la cantidad total de crecimiento económico está cayendo. algunos sectores pueden continuar creciendo, mientras que otros se contraen, pero el nivel general de actividad cae durante una recesión. los consumidores pueden endeudarse demasiado, las valoraciones de la empresa pueden ser demasiado altas o el capital disponible puede agotarse.
Además, cuando los indicadores económicos apuntan a una recesión, cae la confianza y comienza un ciclo de caída de la inversión y el gasto. Normalmente, los bancos centrales a menudo intentan reducir las tasas de interés para alentar a las empresas a seguir invirtiendo. finalmente, la disminución se ralentiza y la inversión se recupera a medida que la confianza vuelve a la economía.
La inversión durante una recesión debe abordarse desde una perspectiva tanto a largo como a corto plazo. En términos de largo plazo, su cartera debe ser capaz de resistir recesiones y volatilidades imprevistas. esto se logra mediante la asignación estratégica de activos, que discutiremos más adelante.
mientras que a corto plazo, cuando la probabilidad de una recesión es alta, buscará trasladar parte de su cartera a inversiones a prueba de recesión. Esta táctica se conoce popularmente como asignación táctica de activos. Muchas de las opciones a continuación se consideran inversiones defensivas, mientras que otras son menos propensas a caer durante una recesión. asegúrese de examinar minuciosamente todo antes de invertir.
20 mejores activos e inversiones a prueba de recesión para 2024
- fondos de bonos federales
Muchos tipos de fondos de bonos son particularmente populares entre los inversores reacios al riesgo. los inversores no enfrentan riesgo de crédito, especialmente porque el gobierno tiene la capacidad de recaudar impuestos e imprimir dinero, lo que elimina el riesgo de incumplimiento y brinda protección principal. los fondos de bonos que invierten en hipotecas titulizadas por la asociación nacional de hipotecas del gobierno (ginnie mae) también están respaldados por la plena fe y crédito del gobierno de los estados unidos.
La mayoría de las hipotecas (típicamente, hipotecas para compradores de vivienda por primera vez y prestatarios de bajos ingresos) titulizadas como valores respaldados por hipotecas de Ginnie Mae (MBS) son aquellas garantizadas por la Administración Federal de Vivienda (FHA), asuntos de veteranos u otras agencias federales de vivienda.
- existencias y fondos de atención médica
Independientemente del estado de la economía, las personas aún se enferman y lesionan. la diabetes no desaparece con una tasa de contracción del pib específica. agradablemente, si pierde su trabajo, pospondrá esa cirugía electiva que ha estado considerando. pero, en general, la industria médica continúa avanzando en economías buenas, malas o indiferentes.
bajo el paraguas de la industria del cuidado de la salud caen hospitales, centros de cirugía de día, compañías farmacéuticas, compañías de dispositivos médicos y compañías que producen productos para el cuidado de la salud, como vendajes. puede elegir acciones individuales o puede diversificar invirtiendo en un fondo indexado a través de un corredor como ally invest.
- fondos de bonos municipales
esto es emitido por los gobiernos estatales y locales; Estas inversiones aprovechan la autoridad fiscal local para proporcionar un alto grado de seguridad a los inversores. conllevan un mayor riesgo que los fondos que invierten en valores respaldados por el gobierno federal pero que aún se consideran relativamente seguros.
- acciones y fondos de servicios públicos
la gente todavía necesita electricidad, incluso cuando la economía se contrae. de hecho, cuando el dinero es escaso, busca formas de reducir su factura de calefacción. pero si bien los pacientes tienen la opción de no pagar sus facturas médicas, si no paga su factura de servicios públicos, pierde su electricidad y gas.
Es por eso que los servicios públicos se encuentran entre las últimas facturas que las personas no pagan cuando tienen poco efectivo. Otro beneficio de las acciones de servicios públicos son sus altos dividendos, como lo deja claro un vistazo a la lista de dividendos seguros de las acciones de altos dividendos. estos tienden a ser acciones estables que generan ingresos, en lugar de acciones erráticas orientadas al crecimiento. son constantes hasta el punto de ser francamente aburridos.
- estrategias de esg
Un creciente cuerpo de evidencia sugiere que los factores ambientales, sociales y de gobierno afectan el valor a largo plazo de una empresa. la inversión en esg se está convirtiendo rápidamente en un complemento viable para la inversión factorial. Los informes indican que los equipos de administración que toman en serio los problemas de ESG eliminan el riesgo de sus empresas.
Dado que invertir durante una recesión implica pasar a activos con menor riesgo, estas empresas tienden a tener un rendimiento superior. por lo tanto, las acciones con puntajes altos de esg pueden resultar ser inversiones más a prueba de recesión.
- contratistas militares y de defensa
No importa lo que pienses sobre el complejo industrial militar, es el último sobreviviente. las tasas de delincuencia y terrorismo aumentan durante las recesiones y existen necesidades constantes para garantizar la paz y la seguridad. Otros tipos de subsidios van y vienen con los políticos en el cargo, pero el complejo industrial militar es una máquina que raramente se ralentiza.
el dinero sigue fluyendo, no importa que sean los contratistas privados quienes vean las ganancias y los beneficios, no necesariamente los miembros del servicio militar. y cuando la economía cae, el gobierno tiende a gastar más dinero, no menos. nunca subestimes el deseo del gobierno de los Estados Unidos de gastar dinero, especialmente en el complejo industrial militar.
- efectivo
siempre debe tener algo de efectivo en cuentas de ahorro. Hay varias razones para esto, especialmente en el año 2024. El efectivo aún generará un pequeño rendimiento a medida que se acumulen los intereses compuestos. También reducirá la volatilidad de su cartera, lo que le dará tranquilidad y evitará la toma de decisiones irracionales. Lo más importante es que tener efectivo disponible le permitirá obtener gangas cuando la corrección disminuya.
- minoristas y cadenas de bajo costo
aunque las personas pueden dejar de comprar zapatos en las tiendas de Gucci durante las recesiones, pero no dejan de comprar ropa en Wal-Mart. de hecho, de repente comienzan a acudir en masa a los minoristas de descuento para más de sus necesidades.
por ejemplo, durante la gran recesión, las ventas de wal-mart aumentaron, no disminuyeron; aumentaron un 11% desde finales de 2007 hasta finales de 2010. Los inversores también lo notaron, y sus acciones obtuvieron un 21%, incluidos los dividendos. Lo mismo ocurre con los restaurantes. Mike de clase media puede dejar de comer en asadores cuando la economía se tensa, pero no evitará McDonald’s.
véalo desde la perspectiva del hábito: es más fácil cambiar el lugar donde compra o come que dejar de comprar o comer por completo. pasar de comer la mitad de sus cenas a cocinar todas las noches requiere un cambio enorme de comportamiento. ¿Pero comer en la langosta roja en lugar del exclusivo restaurante de mariscos al otro lado de la calle? Esa es una migración fácil.
- fondos corporativos imponibles
Los fondos de bonos gravables emitidos por corporaciones también son una consideración en 2024. Proporcionan rendimientos más altos que las emisiones respaldadas por el gobierno, pero conllevan un riesgo significativamente mayor. elegir un fondo que invierta en emisiones de bonos de alta calidad ayudará a reducir su riesgo. Si bien los fondos de bonos corporativos son más riesgosos que los fondos que solo poseen bonos emitidos por el gobierno, siguen siendo menos riesgosos que los fondos de acciones.
- existencias de tabaco y alcohol de bajo costo
Tenga en cuenta que el tabaco y el alcohol son gastos discrecionales, y los gastos discrecionales están destinados a caer en picado durante las recesiones. Si las personas apenas pueden pagar el alquiler y los servicios públicos, ¿cómo pueden salir y gastar dinero en tabaco y alcohol?
pero debe considerarlo en el contexto de lo que la gente está comprando realmente con estos productos: comodidad. En momentos de estrés, las personas tienden a fumar y beber más, no menos. pero trate de no generalizar este efecto a todas las reservas de pecado. Los casinos y otras acciones relacionadas con el juego tienen un rendimiento terrible durante las recesiones. y al igual que los minoristas y restaurantes, las personas huyen del alcohol de alta gama al extremo inferior del espectro.
- bienes raíces
Incluso en 2024, el sector inmobiliario es menos líquido que los instrumentos cotizados, como las acciones. simplemente significa que las valoraciones inmobiliarias son menos volátiles. Si bien los bienes inmuebles no cotizados son menos volátiles, no son necesariamente menos riesgosos a largo plazo.
Si su tolerancia al riesgo es baja, debe ser cauteloso con este sector. Es fundamental tener en cuenta que las inversiones inmobiliarias que figuran como reits son muy diferentes. los bienes inmuebles listados están más correlacionados con las tasas de interés y pueden verse presionados si las tasas aumentan.
- fondos de baja volatilidad
la volatilidad es una medida de riesgo, y los fondos de baja volatilidad están específicamente diseñados para influir menos en el estado de ánimo del mercado. También tienden a tener rendimientos más bajos, aunque eso es lo que obtienes cuando apuntas a bajo riesgo. Además, estos fondos operan seleccionando los fondos menos volátiles en un índice o mercado específico.
en muchos casos, eso significa que incluyen muchos de los tipos de acciones ya descritos anteriormente, como las acciones de servicios públicos y de atención médica. algunos fondos de baja volatilidad van un paso más allá y también identifican acciones con una correlación mínima entre sí. eso lleva a un fondo más diverso con mayor exposición a diferentes sectores.
- fondos del mercado monetario
Cuando se trata de evitar recesiones, los bonos seguirán siendo populares en 2024, pero no son el único juego en la ciudad. Los inversores ultraconservadores y los inversores poco sofisticados a menudo esconden su efectivo en fondos del mercado monetario. Si bien estos fondos brindan un alto grado de seguridad, solo deben utilizarse para inversiones a corto plazo.
- acciones y fondos de alto dividendo
Para la mayoría de las acciones y fondos, los rendimientos primarios dependen de su rendimiento, no de su crecimiento. Los servicios públicos y reits (incluyendo reits hipotecarios) son ejemplos comunes. Estas acciones y fondos tienden a ser menos volátiles y sufren pérdidas mínimas durante las recesiones, ya que generan ingresos continuos. y debido a que proporcionan una alternativa de flujo de ingresos a los bonos, tienden a tener buenos resultados cuando los rendimientos de los bonos bajan, como, por ejemplo, cuando son centrales
- capital privado y capital de riesgo
Al igual que los bienes raíces, los fondos de capital privado y de capital de riesgo son menos líquidos que los instrumentos listados. El valor de las inversiones privadas está relacionado con las perspectivas a largo plazo de una empresa y no con las fuerzas del mercado. por lo tanto, siguen siendo vulnerables a una recesión, pero no en la misma medida que las acciones.
- empresas de alta calidad con balances sólidos
Cabe destacar que las empresas fuertes no van a ninguna parte, incluso durante una recesión. pero, ¿cómo identificas una empresa fuerte frente a una empresa vulnerable? solo tiene que usar el análisis fundamental para evaluar las empresas. te obliga a ejecutar números como ingresos, ganancias por acción y relación precio / ganancias para comprender mejor cómo se compara la empresa con otros en su industria.
A medida que revisa el balance de una empresa, tenga una idea de sus activos. Una empresa con fuertes activos a largo plazo y relativamente pocos pasivos puede resistir una recesión. Los competidores sobre apalancados de estas compañías no pueden, lo que significa que si se produce una recesión, las compañías fuertes tienden a emerger aún más fuertes con una mayor participación en el mercado.
- fondos de gran capitalización
Tradicionalmente, los fondos que invierten en acciones de gran capitalización tienden a ser menos vulnerables que aquellos en acciones de pequeña capitalización, ya que las compañías más grandes generalmente están mejor posicionadas para soportar tiempos difíciles. pero la transferencia de activos de fondos que invierten en compañías más pequeñas y más agresivas a las que apuestan por las fichas azules proporciona una forma de amortiguar su cartera contra las caídas del mercado sin huir del mercado de valores por completo.
- Bonos del Tesoro
ninguna lista de inversiones a prueba de recesión estaría completa sin nosotros los bonos del tesoro. Tenga en cuenta que en una recesión, la reserva federal tiende a bajar las tasas de interés. A medida que las tasas de interés caen, también lo hacen los rendimientos de los bonos, significa que los precios de los bonos aumentan.
eso le sirve muy bien como titular de bonos de mayor rendimiento comprados antes de la recesión. recuerde, tiene varias opciones para invertir en bonos del tesoro. Una opción son los títulos del Tesoro protegidos contra la inflación (propinas), y otra son los fondos mutuos de bonos.
- cobertura y otros fondos
Para los inversores más ricos, invertir una parte de su cartera en fondos de cobertura es una idea. Los fondos de cobertura están diseñados para ganar dinero independientemente de las condiciones del mercado. invertir en un fondo de mal tiempo es otra idea, ya que estos fondos están específicamente diseñados para ganar dinero cuando los mercados están en declive. en conjunto, estos fondos solo deberían representar un pequeño porcentaje de sus tenencias totales.
En el caso de los fondos de cobertura, la cobertura es la práctica de intentar reducir el riesgo, pero el objetivo real de la mayoría de los fondos de cobertura hoy en día es maximizar el retorno de la inversión. tenga en cuenta que el nombre es principalmente histórico, ya que los primeros fondos de cobertura intentaron protegerse contra el riesgo a la baja de un mercado bajista acortando el mercado (los fondos mutuos generalmente no pueden entrar en posiciones cortas como uno de sus objetivos principales).
Los fondos de cobertura utilizan más o menos docenas de estrategias diferentes, por lo que no es exacto decir que los fondos de cobertura solo cubren el riesgo. en otras palabras, debido a que los administradores de fondos de cobertura realizan inversiones especulativas, estos fondos pueden acarrear más riesgos que el mercado en general.
- metales preciosos
el oro y la plata son activos reales con oferta limitada, incluso en el año 2024. sus valores no están relacionados con los flujos de efectivo a largo plazo, como los activos financieros, y son más estables. Los metales preciosos se consideran activos de refugio seguro y su valor a menudo se aprecia cuando los precios de las acciones caen.
lo que es más importante, reducen la volatilidad de la cartera a largo plazo. pero dado que la demanda de este tipo de productos a menudo aumenta durante las recesiones, sus precios generalmente suben, lo que los convierte en ideas de inversión buenas y seguras.
Invertir durante una recesión puede ser estresante sin un plan. pero, invertir durante una recesión puede ser mucho más fácil e incluso rentable con una cartera bien diversificada y algunos cambios tácticos. haga su tarea antes de invertir, incluso en acciones, fondos y otros vehículos de inversión relativamente estables. y si una recesión golpea y sus inversiones caen, piense dos veces antes de vender el pánico.
