¿Dirige una empresa de planificación financiera y quiere hacerse un hueco? En caso afirmativo, aquí hay 10 secretos de información privilegiada y de los asesores financieros más exitosos.
En estos tiempos económicos desafiantes, un buen asesoramiento financiero es más importante que nunca. Un asesor financiero es básicamente una ventanilla única para todas sus necesidades financieras. La principal responsabilidad del asesor es comprender lo que sucede en su vida y desarrollar un plan financiero que se base en sus necesidades.
es decir, la solución que ofrecen está personalizada para adaptarse a usted y su situación. siempre debe tener mucho cuidado con cualquier asesor financiero que intente venderle una inversión específica sin antes hacerle preguntas sobre sus objetivos y antecedentes financieros.
Un buen asesor financiero desarrollará su plan siguiendo un proceso de tres pasos.
- Primero, el asesor le hará preguntas para determinar sus objetivos financieros. Estas metas incluyen eventos importantes de la vida como la jubilación, la universidad y la propiedad de la vivienda.
- entonces el asesor le hará preguntas sobre sus activos y pasivos para determinar su posición financiera.
- finalmente, el asesor combinará toda esta información y luego creará un plan financiero personalizado para usted que será una imagen holística de sus activos y pasivos y de lo que planea lograr. entonces el asesor financiero puede recomendarle cómo debe implementar este plan.
Todo buen asesor utilizará una variante de este proceso de tres pasos. pueden llamarlo con un nombre diferente, pero generalmente son cosas que debe buscar si está buscando asesoría financiera en el mercado. los buenos asesores financieros suelen ponerse en contacto con sus clientes de vez en cuando porque saben que el mundo es dinámico y que los planes financieros están sujetos a actualizaciones para reflejar esta naturaleza dinámica.
Sin duda, los asesores financieros altamente exitosos hacen las cosas de manera diferente a sus pares menos exitosos. Aquí hay 10 secretos de éxito de los asesores financieros más exitosos del mundo:
10 secretos de los asesores financieros más exitosos
1. realizan encuestas a clientes: la mayoría de los asesores financieros siempre encuesta a sus clientes cuando los conocen; Por lo general, les preguntan sobre sus activos, pero lo que muchos asesores no preguntan es sobre otras cosas blandas en su vida que realmente podrían significar mucho para ellos. si puede conocer esos datos personales, puede tenerlos detallados para que pueda comercializarlos en un nivel mucho más efectivo.
No es aconsejable hacer encuestas a clientes en Internet porque la gente casi nunca responde a las encuestas enviadas por correo electrónico, sino que puede utilizar el correo postal. Cuando un nuevo cliente entra a su oficina, puede hacer que esta parte de su papeleo.
la encuesta de clientes que ofrezca a sus clientes debe contener información periférica como pasatiempos e intereses, autores favoritos, revistas que leen, etc. Cuando haya reunido esta información, podrá segmentar a sus clientes. puede tener una hoja de cálculo donde puede agrupar clientes que tienen intereses similares juntos.
Esta información es muy útil cuando los principales inversores financieros desean realizar un evento de reconocimiento del cliente. es probable que el asesor financiero promedio invite a todos sus clientes a un evento en el que tenga una presentación para todos ellos; pero en realidad, diferentes clientes tienen diferentes necesidades y, como tal, un evento no satisfará suficientemente todas las necesidades de sus clientes.
por ejemplo, puede ofrecer un programa de reconocimiento de clientes específicamente solo para sus clientes que juegan al golf. puede mantenerlo en un club de campo donde un profesional de golf puede ofrecerles lecciones de golf. Dado que solo unos pocos de sus clientes pagan golf, vendrán muchas de las personas a las que apunta.
Además, la información que se recopila durante el proceso de encuesta al cliente también puede ser beneficiosa si desea emprender un programa de regalos para clientes. el asesor financiero promedio puede hacer casi nada durante el cumpleaños de un cliente, pero los asesores principales envían regalos personalizados a los clientes (no a cada cliente, solo a los clientes de nivel).
Otro consejo que utilizan los principales asesores financieros cuando regalan a los clientes es proporcionarles obsequios que deben ser consumidos por más de dos personas. por ejemplo, si tiene la intención de regalar entradas de cine a sus clientes, no solo les dé dos sino seis entradas de cine.
Esto se debe a que, si les proporciona solo dos, solo su cliente y su pareja matrimonial irán, pero si les da seis boletos, se llevarán con ellos a otras dos parejas y probablemente les dirá dónde obtuvieron los boletos para el cine. desde.
2. tienen objetivos claramente definidos: los asesores financieros muy exitosos saben la importancia de establecer objetivos. Los objetivos que establecieron no deben ser poco realistas. más bien, las metas deben ser específicas, medibles, oportunas, alcanzables y relevantes para sus objetivos.
Al establecer objetivos, podrá visualizar su deseo y crear un camino que, si se sigue, conducirá al éxito. establecer una meta, así como las actividades que necesita completar para lograr sus metas, es una de las mejores habilidades que jamás aprenderá. tendrá un impacto positivo en cada aspecto de su vida, tanto empresarial como personal.
3. están enfocados: como ha delineado claramente sus metas y objetivos, lo siguiente que debe hacer es concentrarse en ello y asegurarse de que tengan éxito. anote los cinco objetivos principales que necesita alcanzar diariamente antes de salir de la oficina todos los días y luego revise la tarea nuevamente a la mañana siguiente.
Además, debe tener una rutina y un horario que lo ayuden a mantenerse en el camino y evitar que se distraiga. Finalmente, debe identificar todas las posibles fuentes de distracción y eliminarlas todas. Puede ser el teléfono, Facebook o correos electrónicos. De cualquier manera, debe mantenerlos al mínimo.
4. envían boletines mensuales: los principales asesores financieros se toman su tiempo cada mes para enviar boletines. Estos boletines se pueden utilizar como un medio para mantenerse en contacto con sus clientes y también para mantenerlos actualizados sobre cualquier acontecimiento reciente.
Estos boletines no deben ser boletines electrónicos, sino que deben enviarse por correo postal. Esto se debe a que la gente apenas tiene todos los boletines preparados en sus correos electrónicos. Esto no tiene que costarle mucho dinero. Hay muchas opciones económicas que puede utilizar cuando intenta enviar boletines.
5. tienen un mercado objetivo: los asesores financieros exitosos saben que, para convertirse en una fuerza a tener en cuenta en el mundo de la asesoría financiera, deben ser estratégicos en los clientes a los que eligen servir. debe ser específico sobre el tipo de nicho de mercado en el que desea participar para su práctica.
Al tratar de proporcionar su servicio para todos, en realidad no está sirviendo a nadie y eso no es bueno. La ventaja de definir su mercado objetivo o cliente ideal es que obtendrá una imagen clara de a quién está sirviendo realmente. Al identificar el mercado objetivo, podrá encontrar nuevos clientes y mejorar significativamente la efectividad de la prospección.
necesitará agregar un perfil de cliente objetivo que idealmente debería contener sus detalles demográficos y psicográficos. puedes comenzar haciendo una lista de todas las cosas que más te gustan de tus mejores clientes.
¿Es su situación socioeconómica, su ubicación geográfica, género, edad, educación, profesión, son dueños de negocios o asalariados, son familias que necesitan administración de patrimonio, son padres solteros y otros? Para perfeccionar su proceso objetivo, necesitará crear un discurso de ascensor interesante y atractivo que pueda usar de forma improvisada para ganar clientes potenciales.
6. son expertos en lo que haces: los asesores financieros exitosos tienen la reputación de tener un área de especialización y vinculan esto con su cliente objetivo. ser un experto en su nicho de asesoría financiera le permite promocionarse fácilmente.
no tendrá que llamar en frío a sus clientes porque ellos serán los que acudirán a usted. Siempre debe tener en cuenta que cada cliente quiere un asesor que perciba como un gran conocimiento sobre finanzas y las habilidades necesarias para resolver sus problemas. Además, los clientes que saben que usted es un especialista en lo que buscan tendrán más probabilidades de acercarse a usted y comprometer su servicio.
por ejemplo, si están buscando ayuda para la planificación patrimonial, bienes raíces, planificación fiscal o administración de patrimonio, es más probable que se sientan como en casa con un especialista en su campo de interés particular en lugar de un generalista. Además, al demostrar su experiencia, ayudará a mejorar su relación cercana.
7. invierten en sí mismos: un asesor financiero generalmente tiene la tarea de ayudar a sus clientes a invertir en valores, fondos mutuos y otras inversiones, sin embargo, si desea tener éxito como asesor financiero, también debe invertir en usted mismo.
en lugar de desperdiciar tus fines de semana en frivolidades, puedes usar ese tiempo para educarte más en tu nicho y en otras áreas también. cuanto más nuevo sea como asesor financiero, más tiempo deberá invertir en educar y mejorar sus conocimientos, habilidades y experiencia.
debes esforzarte por obtener designaciones y credenciales que te hagan más relevante en tu nicho. invertir en ti también va mucho más allá de aprender sobre tu campo. También debe esforzarse por asegurarse de que está en buena forma física haciendo ejercicio regularmente y comiendo una dieta saludable.
8. se conectan con personas: si tiene la tarea de administrar el lado comercial de su práctica (es decir, reservar citas, papeleo, hacer llamadas telefónicas, responder correos electrónicos y muchas otras cosas relacionadas con el negocio), usted solo, La tendencia puede ser laxa en la búsqueda de nuevos clientes. no deberías simplemente dejar nuevos proveedores para la suerte.
tienes que conectarte y reunirte con nuevos clientes todo el tiempo. programar reuniones con clientes actuales y asistir a eventos de networking. los nuevos negocios no solo desaparecerán si estás inmerso en el papeleo. debe averiguar dónde convergen exactamente sus clientes ideales y luego crear una estrategia para mezclarse con ellos de manera regular.
Un gran error que cometen muchos asesores financieros al establecer contactos es que renuncian cuando las empresas no vienen después de haber asistido a un evento solo una o dos veces. La clave aquí es ser persistente. Además, no solo asista a todos los eventos de networking en la ciudad, sea estratégico con su enfoque y sepa cómo enfocar sus esfuerzos.
9. construyen un equipo asesor: ningún hombre es una isla de conocimiento y su práctica definitivamente sufrirá si tiene una práctica en solitario. algunos asesores financieros menos informados tienden a resistirse a crear una práctica de asesoramiento financiero basada en equipo.
Esto puede deberse al hecho de que siempre quieren tener el control, la falta de confianza, el costo de contratar personal nuevo o incluso sentir que nadie puede hacer el trabajo mejor que ellos. sin embargo, la desventaja de esto supera con creces sus méritos.
Para empezar, cuando construye su negocio en torno a usted mismo, le resultará extremadamente difícil tomarse un tiempo libre de su negocio sin afectarlo negativamente. También es muy difícil establecer contactos si está haciendo todos los demás trabajos usted mismo. Además, le resultará difícil sacar tiempo para reunirse con los clientes si está haciendo todo el trabajo solo. Además, las prácticas que se desarrollan en torno a un asesor financiero son difíciles de vender.
pero cuando capacita a sus clientes para lidiar con un entorno de equipo desde el principio, se volverán menos dependientes de usted. También experimentará menos estrés debido al hecho de que tendrá más tiempo para relajarse. Además, tendrá tiempo suficiente no solo para establecer contactos, sino también para reunirse con sus clientes ya existentes. Además, la práctica es más fácil de vender a los clientes porque sabrán que no es un espectáculo individual.
10. administran su práctica de asesor financiero como un negocio: independientemente de si usted es un asesor financiero independiente, un corredor con una casa de alambre o un asesor de pago, usted es un negocio y sus acciones e inacciones pueden ser la diferencia entre el éxito o falla de su marca.
Si toma una decisión no informada, no haga un seguimiento de sus posibles clientes, llegue tarde o salga temprano, su negocio pagará el precio. Un asesor financiero exitoso trata su práctica de la misma manera que un empresario trata su negocio.
